Принято считать, что на рынке криптовалют, как в высокорисковой и волатильной отрасли, более применимы стратегии краткосрочного инвестирования. Рынок относительно молод, и несмотря на высокую доходность успешных криптопроектов, все слышали про громкие случаи обвалов криптовалют и мошенничества.
В то же время, опытные трейдеры и инвесторы включают биткоин, эфириум и другие альткоины в свои портфели в качестве долгосрочных инвестиций и получают от этого существенный доход.
Давайте рассмотрим подробнее, как реализуется на практике стратегия долгосрочного инвестирование в криптовалюты и на что нужно обращать внимание, выбирая тот или иной проект для вложения денег.
Основы долгосрочного инвестирования в криптовалюту
Долгосрочное инвестирование в криптовалюту — покупка цифровых активов и их продолжительное хранение без использования в ожидании получения прибыли в будущем. Как правило, не ранее, чем через год. Криптовалютная отрасль относительно молодая, поэтому этот срок короче, чем на традиционных рынках, где долгосрочные вложения осуществляются в акции компаний, проверенных десятилетиями.
Инвесторы, выбирающие подобную стратегию, не ожидают скачков или падений стоимости монеты, а ориентируются на долгосрочные перспективы развития проекта. Их не интересуют ежедневные колебания, не пугает обвал рынка и его восстановление. Они умеют дождаться периода, когда монета снова пойдет в рост и увеличит их первоначальные вложения в два, три или десятки раз.
Интересно, что по итогам внутреннего исследования среди пользователей криптобиржи Binance, более 50% из них готовы рассматривать криптовалюту в качестве долгосрочной инвестиции.
Самым важным при выборе инвестиционной стратегии данного типа является определение степени риска и понимание, что чем он ниже, тем ниже и доходность. Здесь не работает модель “закинуть деньги и зафиксировать прибыль, как только монета выросла в цене”. Этот инструмент подходит инвесторам, которые не являются любителями острых ощущений, а настроены на получение постоянного пассивного дохода в длительной перспективе.
Далее необходимо осознать сложность выбора монеты для инвестирования. Количество криптовалют растет с огромной скоростью — на CoinMarketCap на момент написания статьи зафиксировано почти 10 000 проектов. Бурный количественный рост сегмента явно не способствует легкому входу инвестора в индустрию, и вряд ли вы найдете аналитика, который скажет вам без лукавства, что он проанализировал все эти проекты. Поэтому здесь важно будет найти точные критерии, на которые можно опираться при выборе монеты для инвестирования.
Преимущества стратегии долгосрочного инвестирования
Снижение рисков волатильности
Эта стратегия инвестирования позволяет снизить риски волатильности других активов в портфеле. Несмотря на потенциально более низкую доходность в сравнении с высокорисковыми активами, они гарантируют получение прибыли в будущем. Инвесторы, выбравшие правильные монеты и удерживающие их на протяжении нескольких лет, могут получить значительную прибыль.
Снижение транзакционных издержек
Долгосрочное удержание активов не требует издержек. Этот фактор часто не учитывается, однако, регулярные транзакции могут приводить к значительным расходам на комиссии.
Высокая потенциальная прибыль
Краткосрочные инвесторы зарабатывают в течение дня или недели и получают частую, но невысокую прибыль. Успешные долгосрочные криптопроекты сулят иногда, в прямом смысле слова, баснословную прибыль. При этом инвесторы, получившие миллионы, вкладывали относительно небольшие суммы и были избавлены от необходимости отслеживать рынки каждый день.
Недостатки долгосрочных инвестиций в криптовалюту
Замораживание средств
Эта стратегия требует от инвестора понимания, что он замораживает средства на длительный срок и не сможет их использовать. Вне зависимости от ликвидности активов, они будут заблокированы, и их нельзя будет использовать до истечения определенного промежутка времени.
Регуляторные риски
С учетом того, что законодательство, регулирующее рынок цифровых активов, находится в состоянии формирования, сложно прогнозировать, как ограничения и контроль со стороны властей могут повлиять на стоимость активов и их ликвидность.
Технологические риски
Несмотря на то, что блокчейн является хорошо защищенной технологией, он может быть подвержен ошибкам, сбоям и хакерским атакам. Серьезные уязвимости в коде или мощная атака на блокчейн может стать причиной потери средств.
Как выбрать проект?
Необходимо провести тщательную работу по отбору проекта. Как минимум, можно отобрать одну из популярных монет, которые вышли на рынок несколько лет назад, пережили криптозиму и продолжают развиваться, увеличивая свою ценность и расширяя комьюнити. Пусть даже это будет не BTC или ETH, а другой альткоин или DeFi-проект с сильной идеей, продвинутой командой разработчиков и яркими преимуществами. Одним из главных достоинств является именно устойчивость, способность выживать и выходить в рост даже после сильнейших падений. Подобные проекты аналитики считают наилучшим объектом для длительных криптоинвестиций.
Эксперты рекомендуют также применять все доступные инструменты для проведения анализа. Технический анализ в случае долгосрочного инвестирования будет, скорее всего, менее полезен, так как он лучше применим при краткосрочных инвестициях и трейдинга. А вот фундаментальный анализ стоит провести как можно более тщательно.
Фундаментальный анализ
Долгосрочный успех проекта можно определить на основе таких его базовых характеристик, как:
Что еще необходимо учитывать при выборе стратегии долгосрочного инвестирования?
Для максимизации прибыли и эффективного риск-менеджмента есть ряд факторов, которые необходимо учитывать при криптоинвестировании на долгий срок:
- Bitcoin (BTC). Бесспорный лидер. Лучший проект для долгосрочных инвестиций. Капитализация BTC формирует более 50% общей капитализации крипторынка. Это одна из самых надежных криптовалют, которую называют “цифровым золотом”.
- Ethereum (ETH). Блокчейн с наибольшей применимостью, который создает неограниченные возможности для разработки децентрализованных приложений и невзаимозаменяемых токенов. В отличие от BTC работает на алгоритме консенсуса Proof-of-Stake с использованием смарт-контрактов.
- Ripple (XRP). Блокчейн поддерживает обмен крипты и фиата. За историю своего существования монета продемонстрировала рост на 6000%.
- Litecoin (LTC). Код криптовалюты разработан на базе кода сети биткоина, однако сеть демонстрирует более высокую скорость проведения транзакций. Специализация Litecoin — проведение платежей.
- Polkadot (DOT). Это протокол для передачи любых типов данных между блокчейнами. Объединяя блокчейны, Polkadot достигает высокой степени безопасности и масштабируемости. Проект располагает возможностями тестовой сети Westend, а также родственной сети Kusama.
Какие криптовалюты выбирают инвесторы для долгосрочного инвестирования
Давайте рассмотрим некоторые криптовалюты, которые имеют наилучшие показатели по долгосрочным инвестициям:
Заключение
Долгосрочное инвестирование в криптовалюты позволяет снизить влияние волатильности рынка на портфель инвестиций, сократить транзакционные издержки и получить существенную прибыль в будущем. Данная стратегия потребует от вас проведения тщательного исследования.
Преимущества долгосрочного инвестирования в криптовалюты превосходят недостатки. Крупнейшие инвесторы нашего времени предпочитают долгосрочные инвестиции и именно их считают источником своего богатства. Важно иметь терпение и уметь выбрать правильный актив — далее все вложения вернутся кратно. Тут можно привести слова Уоррена Баффета: “Вкладывайте в такие акции, которые вам будет комфортно хранить не менее 10 лет”. И если кто-то воспользовался советом миллиардера и купил биткоин, когда он стоил $100, то сегодня этот счастливчик — уже миллионер. Наверняка, десять лет ожидания стоят такой прибыли.
Благодарим за внимание. Будьте в курсе последних трендов и инвестируйте выгодно!
AnyExchange — международный обменник, успешно функционирующий на криптовалютном рынке более пяти лет. С помощью нашей платформы вы можете конвертировать более 100 обменных пар по самому выгодному курсу валют. Мы работаем с самыми востребованными платежными системами, банковскими картами и проводим операции как с электронными, так и с наличными деньгами. На сайте также доступна услуга денежных переводов по всему миру.
