Ми знаємо, що блокчейн, завдяки своїй унікальній природі, є максимально безпечною системою зберігання даних. Децентралізована технологія розподіленого реєстру, захищена найпросунутішими криптографічними методами, слугує майже ідеальним сховищем для інформації та цифрових цінностей. Зокрема, для криптовалютних активів. 

У ситуаціях, коли цифрові активи починають рухатися і виходити за межі основної мережі, цілісність успадкування безпеки базового блокчейну може порушитися, а кошти можуть піддаватися додатковим ризикам через непередбачуваність потенційного зовнішнього впливу.

Взаємодія з інструментами децентралізованих фінансів, коли ви торгуєте на біржі, блокуєте свої активи в стейкінгу, берете участь у програмах фармінгу, кредитування, запозичення або будь-яких інших сценаріях DeFi, наражає ваші криптоактиви на підвищені ризики крадіжок, зломів, впровадження шкідливих програм та інших шахрайських дій. 

Наша стаття присвячена тому, як убезпечити інвестиції в децентралізованих фінансах, як захистити свій капітал і уникнути шахрайства в DeFi.

Безпека в DeFi: як захистити свої кошти

Кількість інвесторів DeFi зростає, у децентралізованих протоколах блокуються мільярди доларів, і це не може не привертати зловмисників. Хакерські угруповання застосовують дедалі масовіші та витонченіші методи, щоб забирати в інвесторів їхні криптовалютні накопичення. Ситуація ускладнюється такими факторами, як:

• Технічна складність і новизна. Високотехнологічна сфера DeFi є багатоаспектною галуззю знань і вимагає від користувача певних технічних навичок і прагнення до постійного самонавчання. Новачки, які не володіють подібними якостями, автоматично стають легкою здобиччю для кіберзлочинців і маніпуляторів.
• Відсутність ефективного регулювання. Якщо самі криптовалюти та професійні учасники ринку цифрових активів поступово обростають законодавчими правилами, то з DeFi ситуація явно набагато складніша. Це пов’язано насамперед із відсутністю ефективних методів регулювання смарт-контактів, які є по суті програмними алгоритмами, до яких неможливо заявляти претензії або вимоги. Відсутність регулювання є істотним ризиком для безпеки в DeFi, оскільки ставить під сумнів можливості правового захисту коштів інвесторів у децентралізованих додатках.

Таким чином, перебуваючи в несформованому законодавчому середовищі, інвестор, який взаємодіє з DeFi-протоколами, змушений постійно підвищувати свій рівень знань, а платформи децентралізованих фінансів — розробляти нові підходи та методи, щоб заробити надійний імідж і довіру користувачів. 

Ризики та заходи безпеки в DeFi-проєктах

Децентралізовані фінанси — один із секторів у світі криптовалют, який найшвидше розвивається. Бувши високотехнологічною альтернативою традиційним фінансовим системам, платформи DeFi дають можливість отримувати швидкі, недорогі та анонімні фінансові послуги 24/7 без посередників у вигляді заблокованих банків з дорогими послугами. Замість посередників у DeFi виступає децентралізований протокол і смарт-контракти, через які автоматично проводяться угоди з кредитування, купівлі/продажу, надання ліквідності, стейкінгу та багатьох інших форм фінансової взаємодії між учасниками ринку.  

Тому індустрія DeFi має унікальний набір ризиків. Насамперед вони пов’язані з тим, що в разі виникнення претензій ви не можете піти до суду або поліції. Не будете ж ви подавати скаргу на алгоритм. 

Серед проєктів DeFi іноді зустрічаються скам-проєкти, що пропонують на вході захмарно високі прибутки, побудовані на штучних схемах Pump & Dump або інших шахрайських комбінаціях. Однак, на ринку існує безліч благонадійних майданчиків з гідною репутацією і сотнями тисяч лояльних користувачів. Як популярні DeFi-додатки можна навести такі платформи, як:

• Uniswap — одна з найбільш популярних децентралізованих криптобірж на Ethereum;
• Aave — популярний протокол для кредитування і запозичення з унікальним для сектора функціоналом;
• Yearn.finance — майданчик для поліпшення прибутковості з функцією автоматичного перерозподілу інвестпортфелів користувачів у найприбутковіші протоколи фармінгу.

У них величезна кількість користувачів, кошти яких мають бути максимально захищені від будь-якого несанкціонованого доступу. І природно, розробники вживають найрізноманітніших заходів щодо захисту від атак на DeFi-платформи. Якого ж роду атаки та ризики для користувачів є найбільш поширеними?

Фішинг і соціальна інженерія в DeFi

Це один із найпоширеніших методів шахрайства, що набуває в останні роки просто загрозливо масового характеру. Зловмисники створюють фейкові сайти, що імітують благонадійні DeFi-майданчики й заманюють туди користувачів.

Для взаємодії з псевдо-платформою юзер вводить свої особисті дані та/або приватні ключі, які злочинці використовують для авторизації та крадіжки його активів. Тому розробники рекомендують завжди ретельно перевіряти URL, за якими переходять користувачі. Найчастіше в них змінюється всього лише один символ.

Соціальна інженерія, яка використовує психологічний тиск на користувачів з метою з’ясування їхніх особистих даних через соціальні мережі, месенджери та телефонні дзвінки, вимагає від користувачів підвищеної пильності. Не піддавайтеся на емоції, які шахрай намагається викликати у вас за допомогою технік маніпулювання. Ваш страх, паніка, почуття жадібності, жалості та інші почуття працюють на руку злочинцям, які хочуть вас просто пограбувати.

Для заманювання жертви в пастку шахраї використовують різні тактики, у випадках із сектором DeFi вони зазвичай пропонують можливості заробітку після контакту в соціальних мережах або на форумах. Зловмисники зазвичай прикидаються професіоналами і закидають новачків спеціальною термінологією і розумними словами, щоб справити враження на жертву.

Схемою DeFi-фішингу, що найчастіше застосовується, є провокування користувача підключити гаманець до шкідливого децентралізованого застосунку. Далі, отримавши доступ, зловмисники ініціюють транзакції на свою користь і крадуть гроші.

Уразливості смарт-контрактів у DeFi

Тут ніхто не застрахований повністю. Проєкти DeFi зазвичай являють собою мережі смарт-контрактів, які передбачають автоматичне виконання (закриття угоди) у разі настання певних умов. Це пом’якшує ризики контрагента, оскільки процес автоматизований, але водночас посилює технологічні ризики. Смарт-контракти — незмінні алгоритми, тому при виникненні помилки її наслідки стають незворотними. Тобто якщо кошти помилково пішли не за тією адресою (наприклад, адресою шахраїв), то їх уже не повернути. 

Попри те, що ризик смарт-контракту є неминучим ризиком самої технології DeFi, існують певні методи для його нівелювання. 

Сумлінні команди розробників ведуть ретельну перманентну роботу з виявлення помилок у кодах протоколів і смарт-контрактів. Якщо зловмисники виявляться розумнішими або швидшими — вони використають наявні слабкі місця в системі для крадіжки коштів. Регулярний аудит смарт-контрактів у DeFi-проєктах, які піклуються про збереження коштів користувачів, є звичайною процедурою. Для проведення аудиту також часто залучаються незалежні компанії, які професійно надають послуги такого роду. 

Ризики ліквідності в DeFi-платформах

Деякі DeFi-проєкти можуть відчувати проблеми з ліквідністю і стають у ці періоди більш уразливими для атак. Для того щоб не допустити ризику втрати коштів у проєкті, необхідно завжди перевіряти його показники ліквідності та/або обсяги торгів.  

Як вибрати надійні DeFi-додатки

• Вибирайте відомі децентралізовані протоколи з історією і чистою репутацією.
• Переконайтеся, що команда платформи проводить регулярний аудит на предмет вразливостей.
• Подивіться показники прибутковості та ліквідності.
• Вивчіть незалежні огляди безпеки популярних DeFi-протоколів. Подібні платформи можуть мати маркетингові бюджети для залучення користувачів, і не факт, що інформація з рекламного звернення збігатиметься з рекомендаціями фахівців з кібербезпеки.

DeFi безпека: поради та рекомендації 

• Приділяйте особливу увагу управлінню приватними ключами в DeFi.  Забезпечте їхню повну секретність. В ідеалі — за допомогою пристроїв для холодного зберігання.
• Не нехтуйте використанням апаратних гаманців у DeFi: з кожним роком вони стають дедалі зручнішими для застосування в децентралізованих фінансах.
• При використанні гарячих гаманців переконайтеся в надійності інтегрованих у них механізмів безпеки.
• Ніколи не ігноруйте двофакторну аутентифікацію. 
• Зберігайте зашифровані резервні копії ключів у місцях, про які ніхто, крім вас, не знає. 
• Регулярно оновлюйте застосунки: у них можуть бути реалізовані нові заходи щодо посилення захисту. 
• Ніколи не переходьте за підозрілими посиланнями з повідомлень від малознайомих відправників. 
• Тримайте голову холодною і перевіряйте будь-які нові пропозиції. Не ведіться на обіцянки захмарного прибутку. Якщо вам обіцяють 3% на день — це понад 1000% річних. Так не буває. 
• Якщо ви стали жертвою шахрайства, відключіть свої гаманці від DeFi-продукту, яким скористалися злочинці, повідомте про інцидент компетентні органи та адміністрацію платформи. 
• Постійно підвищуйте рівень своєї обізнаності про випадки шахрайства, зломів та інших злочинів на ринку. Це допоможе глибшому розумінню того, як захистити свої кошти від хакерів у DeFi.
• Вивчайте найкращі практики безпеки в децентралізованих фінансах, що реалізуються провідними фахівцями з кібербезпеки. Так вам буде простіше вибрати платформу з найменшими ризиками.
• Використовуйте інструменти страхування. Страхування коштів у децентралізованих фінансах здійснюється через моделі, керовані спільнотою, і смарт-контракти. Така схема дає змогу прозоро акумулювати кошти, розв’язувати суперечки та автоматизувати виплати, компенсуючи втрати учасників. 

Перспективи безпеки в децентралізованих фінансах

Фактично, майбутнє безпеки в DeFi-індустрії залежить від того, наскільки швидко впроваджуватимуться технологічні інновації та чи зможуть білі розробники випередити хакерів. Багато чого залежатиме від того, в чиїх інтересах будуть використані новітні розробки в галузі штучного інтелекту і квантових обчислень. Сама природа сектора — довіра алгоритмам замість інститутів — створює нові вразливості. І вони пов’язані насамперед із технологіями.

У будь-якому разі, сектор прагнутиме до:

• розробки більш безпечних смарт-контрактів;
• введення загальних стандартів безпеки;
• підвищення автоматизації;
• розроблення превентивних методів щодо забезпечення захисту;
• збільшення швидкості реагування на небезпеку загроз;
• об’єднанню фахівців з кібербезпеки для підвищення ефективності захисту сектора;
• підвищенню рівня інформованості користувачів.

Дякуємо за увагу. Інвестуйте безпечно та вигідно!

Через обмінник AnyExchange ви можете купити, продати або вивести у фіат найбільш затребувані криптовалюти. Ми проводимо операції з електронними грошима та готівкою за найкращим курсом валют. На платформі також доступні швидкі й анонімні грошові перекази по всьому світу.