DeFi-проєкти та Web3-технології продовжують переписувати правила цифрової економіки у 2025 році. У перші місяці року ринок продемонстрував безпрецедентне зростання як за кількістю нових запусків, так і за ключовими показниками ефективності. 

Яскравий приклад цього — Sui Network з рекордною загальною заблокованою вартістю (TVL) в мережі, яка на початок липня наблизилася до позначки в $2 млрд. Ця молода Layer-1 платформа смарт-контрактів, запущена командою Mysten Labs у травні 2023 року, за два роки перетворилася на одного з ключових гравців в екосистемі децентралізованих фінансів і Web3.

Іншим символом прориву став Raydium — високопродуктивна децентралізована біржа і маркет-мейкер на базі Solana — чий торговий обсяг і комісії за деякими метриками випередили навіть DEX на Ethereum. Ця подія стала еволюційним стрибком для Solana-екосистеми й одночасно позначила тренд на зростання інтероперабельності блокчейнів.

Ще один гарячий сегмент — блокчейн-ігри. Тільки один проєкт — Web3-шутер Reaper Actual від Distinct Possibility Studios — зібрав $30,5 млн інвестицій на етапі розробки, підтверджуючи, що GameFi знову в фокусі. Цей успіх відображає активну інтеграцію передових ігрових механік у Web3 екосистему.

У нашій статті ми розберемося, які DeFi та Web3 продукти домінують у 2025 році й чому. Дізнайтеся про основні тренди та можливості для інвестицій в передові проєкти!

Що таке DeFi та Web3 і чому вони ростуть?

Децентралізовані фінанси (DeFi) — це альтернативний механізм проведення фінансових операцій, в якому виключаються посередники на зразок банків і платіжних систем. Замість цього транзакції відбуваються безпосередньо між користувачами за допомогою смарт-контрактів на блокчейні. Завдяки цьому DeFi проєкти дозволяють користувачам заробляти через прибуткове фермерство (yield farming), стейкінг, позики та торгівлю без традиційних комісій і обмежень.

Своєю чергою, Web3 технології являють собою наступний, майбутній етап еволюції інтернету. Це децентралізована мережа, де користувачі володіють своїми даними, цифровими активами та ідентичністю. На практиці це означає перехід від централізованих платформ до децентралізованих додатків (dApps), де управління і прибуток розподіляються між учасниками, а не компаніями.

DeFi- і Web3 проєкти об’єднує прагнення до децентралізації, відкритості та усунення зовнішнього контролю. Обидва напрямки базуються на блокчейні й дають користувачам можливість стати повноправними учасниками цифрової економіки, хай то у фінансах, іграх, соціальних мережах або управлінні даними.

У 2025 році спостерігається різкий стрибок інтересу до обох цих технологій. За даними аналітиків DefiLlama, загальна заблокована вартість в DeFi протоколах досягла $148,3 млрд. На кінець першого кварталу 2024 року вона становила близько $54 млрд, а до першої половини 2025 року зросла до приблизно $129 млрд — це означає зростання TVL на ~137% від року до року. У сегменті Web3 проєктів аналітичні агентства Mordor Intelligence прогнозують зростання ринку з $3,47 млрд у 2025 році до $41,45 млрд до 2030 року. 

В якості основних драйверів розвитку експерти виділяють масову інтеграцію DeFi платформ з традиційними фінансовими інструментами, збільшення кількості блокчейн-ігор і суттєвий прогрес в сегменті токенізації реальних активів (RWA). Крім того, розвиток інтероперабельності блокчейнів дозволяє користувачам легко переміщати ліквідність між мережами, що збільшує ефективність всієї Web3 екосистеми.

Таким чином, DeFi та Web3 перестають бути експериментальними концепціями — це вже зрілі й зростальні ринки з потенціалом трансформувати світову економіку.

Топ нових проєктів DeFi та Web3 у 2025 році

Серед десятків нових запусків виділяється Katana — масштабований L2-блокчейн від Polygon Labs, орієнтований на максимальну модульність і швидкість розгортання dApps. Він використовує фреймворк Polygon CDK (Chain Development Kit) і виділяється тим, що:

• забезпечує істотно нижчі комісії в порівнянні з більшістю інших L2-рішень;
• пропонує вбудовану підтримку інтероперабельності з іншими мережами в екосистемі Polygon;
• використовує zk-proofs, що забезпечує безпеку рівня Ethereum при високій масштабованості;
• розрахований на запуск кастомних мереж під конкретні проєкти — від DeFi до геймінгу та корпоративних рішень.

Katana вже інтегрований з найбільшими децентралізованими додатками, включаючи децентралізовані біржі, протоколи NFT і стейкінг-платформи.

Одним з лідерів за загальною заблокованою вартістю залишається Lido Finance, чия модель ліквідного стейкінгу привернула величезну кількість учасників. Проєкт контролює близько $22,6 млрд TVL в червні 2025 року, за даними DefiLlama.

Не менш значущим проєктом залишається й EigenLayer, протокол рестейкінгу, що дозволяє повторно використовувати вже застейкані активи для забезпечення безпеки інших мереж і додатків. Ця інноваційна модель посилює інтероперабельність блокчейнів і відкриває нові джерела доходу для користувачів.

У сегменті блокчейн-ігор триває бум. Ми згадували вище резонансний Reaper Actual від Distinct Possibility Studios, який залучив рекордне фінансування в $30,5 млн від Bitkraft Ventures і Brevan Howard Digital, за участю Tezos Foundation, Hashed, Delphi Ventures та інших. Це мультиплеєрна PvPvE-гра, що поєднує тактичний геймплей з повноцінною економікою на блокчейні. Унікальність проєкту в тому, що він пропонує гравцям повне володіння внутрішньоігровими активами через NFT, а також інтеграцію користувацьких модифікацій і голосове управління на базі ШІ. Гра повністю побудована на смарт-контрактах, надаючи гравцям право на участь в управлінні метавсесвітом.

Також варто згадати Unizen, Ethena і Kamino Finance — нові криптовалютні протоколи, які впроваджують алгоритми оптимізації прибутковості, посилюючи конкурентну боротьбу серед DeFi платформ шляхом застосування нових підходів.

• Unizen — гібридна платформа CeDeFi, яка об’єднує переваги централізованих і децентралізованих бірж, забезпечуючи користувачам високу ліквідність і доступ до мультимережевих активів в одному інтерфейсі. У 2025 році Unizen активно розширює інтеграції з кросчейн-протоколами і залучає інституційних трейдерів.
• Ethena — проєкт синтетичного долара USDe, забезпеченого ф’ючерсними позиціями та ліквідним стейкінгом. За даними DefiLlama і Tangem, TVL Ethena (USDe) до червня 2025 року склав ~ $4,8 млрд.
• Kamino Finance, своєю чергою, став флагманом автоматизованої ліквідності на Solana. Платформа надає стратегії прибуткового фермерства з авторебалансуванням, роблячи DeFi більш доступними для роздрібних інвесторів без технічного досвіду.

Зростання TVL: Що рухає ринком?

У 2025 році зростання TVL у сфері децентралізованих фінансів продовжується стійкими темпами, відображаючи зрілість і масштабування екосистеми. Головні драйвери — розвиток ліквідного стейкінгу, активне впровадження токенізації активів і збільшення торгової активності на децентралізованих біржах.

Одним з ключових каталізаторів зростання залишається модель ліквідного стейкінгу, що застосовується Lido Finance. Вона дозволяє учасникам максимально використовувати ліквідність активів, отримуючи дохід і одночасно застосовуючи токени (наприклад, stETH) в інших DeFi проєктах.

На окрему увагу заслуговує сегмент токенізації активів. Все більше Web3 проєктів пропонують токенізовані облігації, акції, об’єкти й навіть сировинні товари, що наближає DeFi платформи до реального сектора. Такі рішення вже тестуються в рамках пілотних програм в Азії, Європі та США.

Активність на децентралізованих біржах також б’є рекорди. За даними CoinGecko, в першому кварталі 2025 року сукупний торговий обсяг DEX наблизився до $294 млрд, що на 35% більше в порівнянні з показниками за четвертий квартал 2024 року. Це свідчить про наростальну довіру до децентралізованих додатків і відтік частини ліквідності з централізованих платформ.

Цікаво, що всупереч тому, що сектор DeFi активно розвивається і відповідно стає все більш ласим шматком для хакерів, загальні втрати сегмента від кібератак зменшилися за рік майже на 29% за даними SlowMist. І це попри збільшення кількості інцидентів. Ця приємна тенденція свідчить про підвищення пріоритетів кібербезпеки та аудитів смарт-контрактів у DeFi-протоколах.

Тож сьогодні можна говорити про те, що зростання загальної заблокованої вартості у 2025 році — це не тільки результат технологічних досягнень, але й наслідок підвищення інтересу з боку інвесторів, які шукають баланс між інноваціями, прибутковістю та безпекою.

Як інвестувати в DeFi та Web3 проєкти?

Криптоінвестиції в DeFi-проєкти та Web3-технології стали набагато простішими завдяки розвиненій інфраструктурі та безлічі доступних інструментів. Однак важливо підходити до вкладень з холодною головою та базовими знаннями про ризики.

• Перший крок — вибір надійного майданчика. Популярні DeFi-платформи, такі як Uniswap, Aave, Curve і GMX пропонують різні стратегії: від кредитування і стейкінгу до прибуткового фермерства. При виборі проєкту варто орієнтуватися на такі метрики, як TVL, кількість користувачів, прибутковість, якість коду і наявність аудитів смарт-контрактів. Починайте інвестувати з перевірених платформ.
• Другий етап — вивчення можливостей участі в стейкінгу та рестейкінгу. Платформи на кшталт Lido, EigenLayer і Stader дозволяють отримувати стабільний дохід, при цьому не блокуючи повністю ліквідність активів. Це особливо актуально в умовах Web3 екосистеми, де активи можна паралельно використовувати в інших децентралізованих додатках.
• Новачкам варто починати з малого: невеликих сум, зрозумілих протоколів і мінімальної складності. Перед інвестуванням бажано вивчити технічну документацію, механізми безпеки й зрозуміти, як саме працюють криптовалютні протоколи. Слід пам’ятати, що в блокчейн-технологіях немає зворотної транзакції — і це вимагає відповідального ставлення.
• Також завжди корисно відстежувати аналітичні сайти, такі як DefiLlama, DappRadar, Token Terminal — вони допоможуть зрозуміти динаміку TVL, обсяги торгів і тренди в DeFi та Web3 проєктах. Грамотний підхід і базова експертиза допоможуть не тільки зберегти капітал, але й отримати гідну прибутковість в новому цифровому світі.

Висновок

DeFi проєкти та Web3 технології у 2025 році вже не сприймаються як венчурні експерименти. Сьогодні — це вже зріла частина криптоекономіки, що формує гідну альтернативу традиційним фінансам і централізованим цифровим платформам. Сумарне зростання TVL в протоколах DeFi — понад $116 млрд за даними DefiLlama — свідчить про масове прийняття і довіру як розробників, так і роздрібних та інституційних інвесторів.

Успішні кейси — від ліквідного стейкінгу на Lido до токенізації активів і вибухового зростання блокчейн-ігор — демонструють, наскільки гнучкими та масштабованими стали блокчейн-технології. Екосистема продовжує розвиватися в бік поліпшення інтероперабельності блокчейнів, безпеки смарт-контрактів і підвищення прибутковості для користувачів. У найближчі місяці очікується подальше зростання децентралізованих додатків, розвиток нових форм прибуткового фермерства і розширення зв’язків між Web3 і традиційними секторами економіки. 

Таким чином, DeFi та Web3 не просто змінюють технологічний ландшафт — вони формують нову цифрову реальність, в якій користувачі стають повноцінними власниками свого фінансового і цифрового майбутнього.

Дякуємо за увагу. Інвестуйте безпечно і вигідно!

AnyExchange — обмінник, через який ви можете конвертувати криптовалюти за найвигіднішим курсом, а також здійснювати швидкі грошові перекази по всьому світу.

FAQ

Що таке DeFi проєкти?

Це фінансові сервіси та додатки, що працюють на основі смарт-контрактів у блокчейні. Вони є альтернативою традиційній фінансовій системі, дозволяючи проводити операції без посередників, забезпечуючи швидкість, прозорість і доступність.

Чому у 2025 році відбувається зростання TVL?

Зростання TVL обумовлено збільшенням ліквідності сегмента DeFi, підвищенням інституційного інтересу, появою нових передових платформ, а також зростанням довіри до децентралізованої інфраструктури. 

Що таке ліквідний стейкінг?

Це механізм стейкінгу криптовалют зі збереженням ліквідності активів — користувач отримує токени, які можна використовувати в інших DeFi проєктах.

Як почати інвестувати в Web3 проєкти?

Вибирайте перевірені DeFi платформи, вивчайте технічну документацію і починайте з малих сум, щоб мінімізувати ризики.

Які ризики пов’язані з інвестуванням в DeFi та Web3?

Основні ризики — це вразливості в смарт-контрактах, хакерські атаки й волатильність ринку.