Кілька років тому тисячі користувачів Twitter стали жертвами найбільшої криптовалютної афери. Хакери зламали офіційні акаунти Ілона Маска, Білла Гейтса, Apple і навіть біржі Binance, розмістивши повідомлення про «роздачу» біткоїнів. У постах йшлося про те, що якщо відправити будь-яку суму на зазначену адресу, вона повернеться в подвоєному розмірі. Тоді тисячі користувачів перевели шахраям понад $120 000 лише за кілька годин. Рівно стільки часу знадобилося Twitter, щоб видалити підроблені повідомлення і заблокувати зламані сторінки.

Такі історії відбуваються регулярно. Криптовалютні шахрайства в соціальних мережах набули страшних масштабів: злочинці масово і без зайвих церемоній втираються в довіру як досвідчених користувачів, так і простодушних новачків, не гребуючи найзбоченішими методами. Зростання популярності криптовалют загострило фінансовий голод шахраїв і зробило соцмережі ідеальним середовищем для обману: фейкові розіграші, підроблені акаунти відомих особистостей, шахрайські інвестиційні схеми – все це поширюється з неймовірною швидкістю в соціальному інтернет-середовищі, в якому середній користувач проводить щонайменше 2,5 години свого життя щодня.

Наша стаття присвячена тому, щоб:

• Розглянути поширені криптосхеми шахрайства в соціальних мережах.
• Дати практичні рекомендації щодо того, як розпізнати фейкові роздачі криптовалют та інші афери у сфері цифрових активів, уникнути обману та підробок і захистити свої кошти.

Чому шахраї використовують саме соцмережі

Найпопулярніші соціальні мережі стали головним інструментом зловмисників, які полюють за грошима довірливих користувачів, і це — факт. Платформи, де найчастіше зустрічаються схеми обману: Facebook, Instagram, Twitter (X), Telegram, YouTube, TikTok. Тут щодня з’являються сотні фейкових сторінок, що рекламують шахрайські схеми.

Як працюють шахраї?

• Створюють підроблені акаунти відомих особистостей у крипто. 

Фейкові профілі Ілона Маска, Віталіка Бутеріна, CEO і CTO найбільших криптобірж виглядають абсолютно ідентично оригіналам. Організатори схем використовують діпфейки настільки високої якості, що їх практично неможливо відрізнити від реальності. Уявіть собі, що Тім Кук розміщує відеозвернення, в якому обіцяє роздати біткоїни на честь ювілею Apple. Відео виглядає абсолютно вірогідно – природна міміка, ідентичний тембр голосу, навіть дрібні деталі, на кшталт рухів очей, збігаються. І тисячі людей вірять, відправляючи гроші за розміщеними в промо ролика адресами шахраїв.

• Продають фейкові роздачі біткоїна й ефіріума. 

Обіцяють «подвоїти» суму, яку відправить жертва, або проводять липові конкурси з обов’язковим переказом коштів «для підтвердження». Наприклад, у 2023 році шахраї запустили фальшиву рекламну кампанію в YouTube, де нібито Ілон Маск анонсував роздачу криптовалюти. В описі до відео було посилання на сайт, де потрібно було перевести невелику суму «для підтвердження участі». У результаті довірливі жертви втратили мільйони доларів.

• Поширюють шкідливі посилання і програми. 

Нібито «гарячі новини» та «секретні способи заробітку» ведуть на фішингові сайти, що крадуть паролі та кошти з криптогаманців.

Чому соцмережі є настільки зручним інструментом для шахраїв? 

Ці платформи об’єднує кілька ключових факторів:

• Широка аудиторія — кожна з них має мільйони або навіть мільярди користувачів, що створює шахраям ідеальні умови для знаходження жертв. Хоч хтось та клюне. 
• Простота створення фейкових акаунтів і слабка модерація. Фейкові сторінки та шахрайські оголошення часто залишаються непоміченими, а заблоковані акаунти легко замінити новими.
• Багатий арсенал рекламних інструментів. Шахраї активно використовують таргетовану рекламу, щоб знаходити жертв серед прихильників криптовалют.
• Вірусність контенту. Успішні шахрайські схеми можуть швидко поширюватися завдяки репостам, лайкам і алгоритмам рекомендацій.

Види криптовалютних шахрайств у соціальних мережах

Фейкові роздачі

Одна з найпоширеніших крипто-схем обману в соціальних мережах — так звані фейкові роздачі (giveaways). Жертвам обіцяють подвоїти або потроїти суму, якщо вони надішлють певну кількість біткоїнів або ефіріума на вказану адресу. 

Як уникнути шахрайських роздач криптовалют? Звичайними атрибутами подібних схем є такі характеристики, за якими їх можна розпізнати:

• Нереалістичні обіцянки та гарантії прибутку. Шахраї зазвичай обіцяють величезний прибуток без будь-яких ризиків. Подібні гасла звучать привабливо, але в реальності служать лише для залучення довірливих жертв.
• Терміновість і обмежений час пропозиції. Злочинці створюють відчуття дефіциту і тиску, стверджуючи, що роздача доступна тільки «протягом години» або що «залишилося лише кілька місць». Це змушує користувачів діяти імпульсивно, не перевіряючи інформацію.
• Вимога попереднього надсилання коштів. Якщо для отримання бонусу необхідно спочатку відправити гроші, то це явна ознака шахрайства. Організатори легітимних роздач ніколи не вимагають переказу коштів заздалегідь.

Фейкові акаунти

Шахраї створюють підроблені акаунти відомих особистостей у крипто, використовуючи схожі імена, фотографії та навіть верифіковані позначки. Тут, щоб не попастися на вудку шахраїв, необхідно перевіряти справжність акаунтів. Насамперед зверніть увагу на наявність синьої галочки верифікації — зазвичай цей знак підтверджує, що акаунт справді належить зазначеній особі або організації. Також варто проаналізувати кількість підписників і рівень активності. Фейкові акаунти часто мають невідповідність у кількості підписників і публікацій: або занадто мало постів за великої аудиторії, або навпаки — аномально висока активність.

Фішингові атаки через підроблені сайти

Фішингові атаки — один із найулюбленіших інструментів крипто-шахраїв в інтернеті: фейкові сайти маскуються під популярні криптовалютні платформи, пропонуючи користувачам ввести особисті дані, які потім використовують для крадіжки коштів. 

Фішингові сайти часто мають підозрілі URL-адреси та домени, що відрізняються всього на один-два символи від оригіналу (наприклад, замість «binance.com» можуть використовувати «binnance.com»). Також варто звертати увагу на помилки в орфографії та дизайні сайту — шахраї рідко вкладають інтелектуальні та фінансові ресурси в якісну адаптацію інтерфейсу. 

Шахрайські інвестиційні проєкти

Схеми «легкого заробітку» і шахрайство з криптовалютою через Instagram і Telegram часто заманюють користувачів обіцянками високих прибутків без ризику, створюючи чати, канали та сторінки, де рекламуються «ексклюзивні» інвестиційні пропозиції. На практиці такі схеми виявляються звичайними фінансовими пірамідами або прямим обманом. Подібні яскраві пропозиції є «мильною бульбашкою», пустушкою для відбирання грошей у наївних інвесторів. 

Маркерами таких проєктів зазвичай слугує відсутність інформації, необхідної для фундаментального аналізу. Насамперед, це відсутність офіційної документації та даних про команду. Якщо проєкт приховує імена розробників і не публікує White Paper, Road Map та інші документи про стадію та перспективи розвитку, то це може сигналізувати про те, що ви розглядаєте як об’єкт інвестування не що інше, як скам-проєкт. І що всі ці «покриви таємниці» обернуться для вас грошовими втратами. 

Шкідливе ПЗ

Шахраї створюють шкідливі криптовалютні додатки, видаючи їх за офіційні гаманці або торгові платформи, і надсилають посилання на них учасникам соціальних мереж із запрошенням завантажити. Після встановлення такі додатки крадуть дані користувачів або навіть безпосередньо виводять кошти з їхніх рахунків.

Для того щоб не стати жертвою подібного шахрайства з криптовалютою у Facebook і Twitter, необхідно:

• Завантажувати додатки тільки з офіційних магазинів (Google Play, App Store) і перевіряти розробника. Потрібно перевірити його відкритість та історію попередніх успішних проєктів.
• Звертати особливу увагу на запитувані дозволи доступу. Якщо додаток вимагає доступ до даних, які йому не потрібні для виконання базових функцій (наприклад, до контактів або повідомлень), це є явною ознакою шахрайства.

Як захистити себе від крипто-шахраїв онлайн

Щоб уникнути підробок і скамів у соцмережах, необхідно чітко дотримуватися кількох важливих правил:

Завжди перевіряйте справжність інформації

Перш ніж довіряти промо-повідомленням про акції, інвестиції або нові криптопроєкти, необхідно звіряти дані з офіційними ресурсами. Перевіряйте новини на сайтах компаній, стежте за вірогідністю джерел і вичитуйте по символах URL-адреси. Перевірка достовірності крипто-роздач і акаунтів займе у вас не більше 10 хвилин, але збереже ваші кошти.

Пам’ятайте, що обіцянки захмарного прибутку — це зазвичай неправда

Якщо хтось в інтернеті обіцяє вам гарантований подвоєний або потроєний дохід протягом тижня або максимум місяця, то це напевно шахрайство. Запам’ятайте головне правило: якщо пропозиція звучить занадто добре, щоб бути правдою, то, найімовірніше, це обман.

Використовуйте тільки надійні джерела інформації

Щоб не стати жертвою крипто-скамів у соціальних мережах, підписуйтесь тільки на офіційні акаунти криптовалютних бірж і проєктів. Уникайте переходів за підозрілими посиланнями, особливо з повідомлень і коментарів.

Забезпечте безпеку своїх акаунтів у соціальних мережах

Для захисту криптоактивів від шахраїв у соцмережах використовуйте складні паролі, увімкніть двофакторну автентифікацію і не розголошуйте жодних особистих даних, особливо приватні ключі та сід-фрази.

Інформуйте спільноту про шахрайські акаунти та повідомлення

Якщо ви виявили підозрілий акаунт, ознаки фейкового криптовалютного конкурсу в рекламі або отримали шахрайське повідомлення, не ігноруйте ситуацію. Використовуйте вбудовані інструменти платформ, щоб відправити попередження про крипто-шахрайства в соцмережах і допомогти іншим користувачам уникнути обману. Крім цього ви можете повідомити в служби підтримки криптобірж і проєктів про зловмисні випадки використання їхнього імені в злочинних цілях, щоб вони могли вжити заходів. Також варто використовувати спеціалізовані сайти та форуми — публікуйте інформацію про шахраїв на таких ресурсах, як Reddit (розділ r/cryptocurrency), Bitcointalk, ScamAdviser та інші.

Висновок

Соціальні мережі та регулятори активно працюють над запобіганням крипто-шахрайствам в інтернеті. Результати їхньої взаємодії поки що не зовсім успішно встигають за новітніми вивертами злочинних груп. Так чи інакше платформи покращують модерацію контенту, вводять додаткові методи верифікації акаунтів і блокування шахраїв, а влада розробляє закони, спрямовані на боротьбу з цифровими аферами. 

Однак, шахрайство в соцмережах — це, в першу чергу, проблема, що вимагає пильності з боку користувачів. Щоб уникнути фінансових втрат, необхідно володіти знаннями про те, як розпізнати підроблені криптовалютні акції, завжди перевіряти інформацію, використовувати тільки безпечні джерела і не вестися на обіцянки захмарного прибутку. 

Дякуємо за увагу і сподіваємося, що наші поради з безпеки в криптовалютних соцмережах будуть вам корисні. 

AnyExchange — обмінник, через який можна швидко і безпечно конвертувати криптовалюту за найвигіднішим курсом. На платформі також доступні грошові перекази по всьому світу.