Світ криптовалют отримує дедалі більше підтверджень того, що цифрові активи не настільки конфіденційні, наскільки це бачилося в перше десятиліття їхнього розвитку. Деякі експерти констатують неминучу смерть шифропанківських ідей щодо захисту приватності в блокчейні, інші — шукають способи відродження цієї початкової базової цінності децентралізованих екосистем. 

Нашу статтю присвячено тому, наскільки криптовалюти в змозі забезпечити анонімність і конфіденційність у реаліях, що склалися, а також тенденціям, які чекають на криптоіндустрію в цьому контексті. Також ми розглянемо, як працюють приватні криптовалюти і як почуваються сьогодні визнані ринком проєкти з фокусом на приватність (проведемо порівняння Monero, Zcash і Dash). 

Чи настає кінець анонімності криптовалют?

Наприкінці вересня 2024 року керуючий партнер американського криптофонду Variant Джессі Волден сформулював у своїй статті думку, яка останнім часом витає у спільноті. Вона полягає в тому, що ідеї шифропанку, які дали життя першим криптовалютним платформам, поступово зійдуть нанівець протягом наступних 10 років. Тобто, криптоіндустрія перестане нести як основну філософію відсутність цензури, повну анонімність і конфіденційність.

Говорячи про це, криптоексперт визнавав, що в епоху орієнтації на продуктивність, прибутковість і регульованість, така тенденція закономірна. Інституційне прийняття, використання стейблкоїнів і розвиток токенізації активів реального світу вимагають від децентралізованих систем оптимізації протоколів для відповідності руху прогресу і нормативним вимогам, що формуються. Криптовалюти йдуть шляхом комерціалізації, і тому ослаблення суворої децентралізації – неминуче. 

Водночас Віталік Бутерін продовжує просувати ідеї шифропанківської революції, яка була закладена в основу Ethereum. У грудні 2023 року він говорив про те, що у 2017, з розворотом у бік фінансіалізації, багато задумів залишилися в підвішеному стані, а він хотів би їх бачити в майбутньому Ethereum. По суті, технології ZK-ролапів та інші інструменти конфіденційності, активно впроваджувані в мережі, якраз і підтримують цінності більшої свободи, демократії та приватності. На його думку, якщо не впроваджувати подібні рішення, то унікальність криптосистеми може бути втрачена: вона просто перетвориться на клон Web2 екосистеми, причому менш зручний і складніший. 

Своєю чергою, відомий Едвард Сноуден під час конференції Bitcoin 2024 нагадав учасникам про можливі проблеми конфіденційності біткойна і закликав бути критичнішими стосовно урядів, які хочуть володіти інформацією не тільки про активи конкретних осіб, а й про їхні переконання і цінності: «Вони — не ваша особистість. Не віддавайте їм себе, навіть якщо вам доводиться віддавати за них свої голоси».

Як ми бачимо, фахівці поступово приходять до думки, що децентралізований ландшафт уже не настільки автономний, як 10 років тому. Світ криптовалют рухається шляхом більшого регулювання, ідентифікації постачальників послуг і користувачів. Приватність у блокчейн-технологіях знижується через розвиток інструментів відстеження транзакцій, які створюють для розроблення досконаліших торгових стратегій і виявлення злочинних дій. Як приклад можна навести продержавні аналітичні компанії Chainalysis і TRM Labs, які спеціалізуються на відстеженні криптовалют з метою протидії відмиванню грошей і виявлення неблагонадійних гравців ринку. Вивчення шляху руху активів дає змогу проводити аналіз перспектив і збирати бази даних. Узагальнена інформація дає змогу за рухами гаманців визначити приналежність адрес окремим сервісам і навіть конкретним людям. І таким чином створюється криптовалютна розмітка, яка з тією чи іншою часткою похибки пов’язує адреси з терористичними угрупованнями, підпільними казино, даркнетами та шкідливими програмами. У разі, якщо наглядовий орган отримує інформацію про зв’язок конкретної адреси з незаконною діяльністю, він може її заблокувати. 

Також, з метою перешкоджання використанню криптовалют у злочинних цілях органи держуправління проводять політику обов’язкових процедур ідентифікації клієнтів і джерел походження коштів, такі як KYC і AML. 

Перераховані вище заходи природним чином порушують право користувачів на збереження анонімності, і їм доводиться балансувати між захистом приватного життя і безпекою суспільства. І якщо особисті інтереси або переконання превалюють — люди вважають за краще використовувати криптовалюти з підвищеною анонімністю.

Огляд криптовалют із фокусом на приватність

Приватні криптовалюти — це цифрові активи, що застосовують додаткові інструменти для забезпечення анонімності. Вони дають змогу не тільки приховувати адреси учасників транзакцій, а й забезпечувати невідстежуваність рухів. Це вступає в певну суперечність з природною прозорістю природи блокчейну і ставить руба питання законності використання приватних криптовалют, проте деякі з них чудово почуваються на ринку протягом уже майже десятиліття, продовжуючи впроваджувати все нові рішення щодо забезпечення конфіденційності та створюючи головний біль регулювальним органам. 

Монеро (Monero, XRM): особливості та переваги

Ця монета виросла з одного з форків біткоїна, який розв’язував проблеми першої криптовалюти, пов’язані з недостатньою анонімністю. Розробники намірилися приховувати транзакції, відстежуваність яких була передбачена на блокчейні Bitcoin за замовчуванням. Приватна криптовалюта з тикером XMR з’явилася у 2014 році як підсумок спільної роботи Рікардо Спаньї й ще шістьох розробників. Для приховування інформації про транзакції інженери передбачили в протоколі відразу кілька криптографічних технологій: кільцеві цифрові підписи (Ring Signatures і RingCT), приховані адреси (Stealth Addresses) і різновиди доказу з нульовим знанням (ZKP, Bulletproofs). У процесі доопрацювання ці технології ускладнювалися і вдосконалювалися, створюючи таку архітектуру Monero, за якої відстеження адресата, адресанта і суми стало практично неможливим.

Чому Monero вважається найбільш анонімною криптовалютою?

1. Цей проєкт є одним із найстаріших.
2. XMR — найбільш капіталізована анонімна монета: на момент написання статті ринкова капіталізація Monero за даними CoinGecko становить $3,6 млрд (при тому, що сукупна для всіх криптовалют категорії Privacy Coins — $6,8 млрд). Тобто, частка XMR серед усіх приватних монет перевищує 50%.
3. За відстеження Monero органи контролю пропонують значні суми. Широко відомим є прецедент, коли Податкова служба США запропонувала $625 000 контрагентам за подібну послугу.
4. Monero має одну з найрозвиненіших спільнот: за час існування монети внесок у її розвиток зробили понад 800 розробників і показник їхньої активності оцінюють як стабільно високий.

Zcash (ZEC)

Zcash (ZEC) також стартувала як форк біткоїна в жовтні 2016 року. Це друга за капіталізацією приватна монета після Monero. У ній активно застосовуються і розвиваються ZKP-технології (Zero-Knowledge-Proof, zk-SNARK), що дають змогу верифікувати транзакції без розкриття їхніх деталей. Основною відмінністю цієї монети від XRM є те, що користувач може вибирати ступінь приватності транзакції й проводити її або у відкритому, або в захищеному режимі. Це дає змогу ZEC залучати кошти публічних компаній і торгуватися на CEX, попри регуляторні рестрикції. Зокрема, минулого року Grayscale відновила інвестиції в монету після трирічної перерви. 

Dash (DASH)

Анонімна криптовалюта DASH побачила світ у березні 2015 року. Її основна відмінність від двох перерахованих вище — застосування технології анонімізації біткойна CoinJoin, під час якої відбувається змішування декількох транзакцій для того, щоб адреси було неможливо відстежити. DASH позиціонується як платіжний засіб, і її особливістю є висока застосовність, недорогі операції та покращений користувацький досвід. Розробники Dash також пропонують два режими використання: звичайний і з підвищеною конфіденційністю. Ця криптовалюта також працює на PoW-алгоритмі й видобувається за допомогою майнінгу. DASH має обмежену емісію в 18,92 млн, на момент написання статті видобуто вже 12,1 млн монет.

Beldex (BDX)

Цій приватній монеті вдалося увірватися в трійку лідерів за капіталізацією серед анонімних криптовалют, потіснивши Dash. Завдяки темпам розвитку BDX, експерти включають її до переліку найкращих приватних криптовалют для інвестування на 2025 рік. Деякі клікбейтери вже встигли охрестити Beldex «вбивцею анонімних дідусів».

Спочатку монета була форком Monero, пізніше розробники інтегрували в мережу протокол PrivateSend від Dash, ViewKey від Zcash і посилили налаштування конфіденційності власними інструментами. Тобто, в ній зібрано найкращі з наявних і додано нові передові рішення щодо забезпечення підвищеної приватності.

Як купити приватні криптовалюти анонімно

Тут застосовні загальні рекомендації про те, як забезпечити анонімність при використанні криптовалют:

• Використовуйте кілька криптогаманців і перекази між ними. Найкращими гаманцями для приватних криптовалют вважаються однойменні гаманці монет, які ви плануєте використовувати (гарячі), а також холодні гаманці, такі як Ledger і Trezor.
• Застосовуйте безпечні способи підключення. Використання Tor і VPN для транзакцій у криптовалютах дасть вам змогу уникнути відстеження трафіку з вашого пристрою сторонніми особами та організаціями.
• Проводьте операції через анонімні Р2Р-платформи та обмінники, в ідеалі — з функціоналом транзакцій з готівкою. У таких випадках ви з більшим ступенем імовірності зможете обходити вимоги про надання особистої інформації.

Анонімність — не злочин

Роль приватних криптовалют у даркнеті та їхнє використання в злочинних схемах істотно псує репутацію цього класу монет. Приватні криптовалюти є для правоохоронних органів об’єктом у боротьбі з відмиванням грошей, тероризмом і наркоторгівлею.

Безперечно, приватні криптовалюти та регулювання перебувають у певній природній конфронтації. Однак, можливість анонімного використання інтернету — одне з базових прав усіх людей, закріплене 2015 року Радою з прав людини ООН. 

Взяти, приміром, велику справу про криптовалютний міксер Tornado Cash, яка розглядалася протягом більш ніж двох років і призвела до суворих санкцій проти сервісу і пов’язаних з ним осіб. Попри пред’явлені звинувачення у відмиванні грошей розробникам, сам криптоміксер, як інструмент для забезпечення анонімності, було визнано законним, а застосування санкцій проти нього було розцінено судом як таке, що порушує права громадян і придушення інновацій. Це рішення було ухвалено 26 листопада 2024 року і, бувши прецедентом, відіграє величезну роль для розуміння фінансової конфіденційності та майбутнього регулювання приватних криптовалют.

Ми розуміємо, що від того, наскільки жорстко законодавчі органи будуть готові порушувати права людини на конфіденційність у боротьбі з організованою злочинністю, безпосередньо залежить майбутнє приватних криптовалют. 

Дякуємо за увагу. Оцініть для себе ризики та переваги приватних криптовалют та інвестуйте безпечно і вигідно!

AnyExchange — платформа, через яку ви можете обміняти криптовалюти анонімно і за найвигіднішим курсом. На сайті також доступні швидкі грошові перекази по всьому світу.