Для криптовалют не існує географічних кордонів і вони не залежать від політик, що проводяться окремими державами. Бувши високотехнологічною та продуктивною альтернативою неповороткій і дорогій традиційній фінансовій системі, вони впевнено продовжують глобальну експансію, стираючи міжнародні кордони й виявляючи слабкі сторони в поточному правовому, економічному і політичному устрої світу.

З року в рік вплив криптовалют на міжнародні відносини набуває дедалі помітнішого характеру. Зв’язок криптовалют і геополітичних процесів дедалі виразніше простежується на тлі подій, що потрясають світ протягом останнього десятиліття.

Спробуймо проаналізувати, як взаємодіють криптовалюти й геополітика, яким чином співіснують цифрові валюти та міжнародні санкції та наскільки успішно просувається розв’язання питань регулювання криптовалют на міжнародному рівні в цьому контексті.   

Вплив блокчейну на геополітику

Всепроникна і безбар’єрна природа блокчейну зумовлює його особливе становище в міжнародних фінансових взаєминах. Однією з основних переваг технології є її потенціал у спрощенні транскордонних транзакцій: вони відбуваються миттєво і коштують набагато дешевше, як порівняти з міжнародними платежами в традиційних фінансових системах. Завдяки цьому, криптовалюти у світовій економіці підвищують ефективність фінансової взаємодії в усіх куточках земної кулі, де є доступ до інтернету.

Однак, попри яскраво виражену позитивну роль, яку відіграють криптовалюти в міжнародній торгівлі, боротьбі з інфляцією та для розширення фінансової інклюзії, вони також можуть нести й негативні наслідки. Такі геополітичні ризики криптовалют, як їхнє застосування для фінансування тероризму, обходу санкцій або вчинення шкоди суверенітету країн світу, є викликами, які можуть являти собою криптовалюти для міжнародної безпеки. Ці питання гостро стоять на порядку денному влади більшості держав і міжурядових організацій останніми роками. 

Вплив криптовалют на суверенітет держав

Цифрові валюти для глобальної фінансової системи не розглядаються як загроза, проте їхній істотний вплив на економіки країн не піддається сумніву. 

Уряди по всьому світу створюють резерви в криптовалютах, використовуючи їх як активи-притулки в ситуації економічної нестабільності. Тут простежується посилення ролі біткоїна у світовій політиці, який дедалі ширше застосовується як стабілізаційний актив. 

Водночас у країнах, що розвиваються, дедалі частіше застосовується практика заміщення національної валюти цифровими активами, переважно доларовими стейблкоїнами: вони мають стабільний курс і легко конвертовані на відміну від місцевих валют. Однак, подібне заміщення національних валют криптовалютами несе ризики втрати державою контролю над капіталом, що, в кінцевому підсумку, може призвести до втрати фінансового суверенітету. Цифрові активи вносять суттєві корективи в процес підтримання грошового суверенітету, обмежуючи зону впливу центральних банків, які мали прерогативу щодо емісії грошей. 

Криптовалюти як інструмент обходу санкцій

Санкції — це зовнішньополітичні заходи, спрямовані на стримування суб’єкта від вчинення дій, що суперечать нормам національного та/або міжнародного права. Вони застосовуються з метою припинення або запобігання міжнародним злочинам, воєнним конфліктам, тероризму і націлені на зміцнення безпеки, принципів демократії та дотримання прав людини.

Список країн за кількістю накладених санкцій у світі очолює російська федерація, оголошена країною-спонсором тероризму. До початку повномасштабного військового вторгнення в Україну 2022 року кількість санкцій на рф уже становила 2695 (тоді країна-агресор була на другому місці після Ірану), а починаючи з кінця лютого 2024 року до них додалась цифра, збільшена у понад 7 разів.

Так виглядає ТОП-5 країн-«переможців» рейтингу за кількістю чинних санкцій відповідно до моніторингу, проведеного Castellum.AI:

Країни-правопорушники, які лідирують у санкційних списках, що істотно обмежують їхню економічну і політичну діяльність, вдаються до використання криптовалют в обхід фінансових санкцій. Розгляньмо найяскравіші приклади того, як вони це роблять.

Криптовалюти й фінансування тероризму рф

В осінньому аналітичному звіті Chainalysis зазначено, що останнім часом влада рф «значно відхилилася» від попереднього курсу політики щодо криптовалют. Якщо 2022 року ЦБ рф наполягав на їхній тотальній забороні за китайською моделлю, то 2024 року раптом було ухвалено низку законів, що легітимізують деякі сегменти криптоіндустрії. Зокрема, що стосуються проведення транскордонних платежів.

У звіті йдеться про те, що вектор регулювання криптовалютної сфери у рф сьогодні фокусується на ухиленні від санкцій. До речі, про це без найменшої тіні збентеження офіційно заявляв як президент путін, закликаючи «не упустити момент», так і чинна глава ЦБ Ельвіра Набіулліна, яка наголосила на важливості законодавчих змін для пом’якшення наслідків санкцій і зниження залежності від долара США.

Транскордонні платежі з криптовалютою стали офіційно проводитися через близькі до путіна банки, також у рф стала діяти експериментальна інфраструктура, що надає схваленим підприємствам допуск до міжнародної торгівлі з використанням цифрових активів. 

Для внутрішніх розрахунків заборона на використання криптовалюти зберігається, дарма що те, що рф, як і раніше, входить до списку країн-лідерів і глобальному рейтингу з прийняття цифрових активів, перебуваючи на 13 місці.

Аналітики Chainalysis дійшли висновку, що нові законодавчі норми країни-агресора «консолідують контроль» над криптовалютою в руках ЦБ. Також наразі відбувається тестування цифрової валюти центрального банку рф, запуск якої планується на 2025 рік. 

Що стосується торгових платформ, влада вибірково прикриває окремі біржі. Наприклад, на оборотах біржі Garantex, яку дослідники називають «центральним гравцем» на крипторинку рф, жодним чином не позначилися санкції Мінфіну США. На відміну від інших, незаангажованих бірж, на яких активність істотно знизилася.

Приємно чути, що аналітики вважають малоймовірним широкомасштабне ухилення від санкційних обмежень у зв’язку з тим, що у росії для цього немає ліквідності через низькі валютні резерви. Також, за даними Bloomberg, російські компанії продовжують стикатися з наростальною грудкою проблем з міжнародними розрахунками, найбільші з яких пов’язані з торгівлею з Китаєм. 

Однак, у будь-якому разі, країна-терорист веде нові розробки й перебуває в активних спробах залучити нових посередників, щоб досягати своїх злочинних цілей.

Ситуація в Ірані

Тим самим шляхом іде й Іран. У світлі глобальних економічних санкцій Іран теж прагне регулювати криптовалюти — сьогодні замість прямих обмежень планується запровадження додаткових правил. Також, як і у рф, органом, що регулює криптовалюти в Ірані, призначено центробанк. Більшість централізованих бірж у країні знову ж таки наближені до влади й беруть активну участь в обході санкцій. Міністр економіки та фінансів Ірану Абдольнасер Хемматі теж не надто минькає з державами, які наклали санкції на його терористичну країну, і прямо говорить, що бачить у криптовалютах інструмент для обходу обмежень. Також варто зазначити, що курс на легалізацію цифрових активів був визначений іранським урядом після того, як стало зрозуміло, що переобраний президент США Дональд Трамп формує команду з прихильників криптовалют. 

Тим часом хакери з Північної Кореї продовжують красти криптовалюту для своєї держави

За даними звіту Microsoft про цифровий захист за 2024 рік, хакери з КНДР, починаючи з 2017 року, викрали криптовалюту на суму приблизно $3,6 млрд, з яких торік – майже третину. Аналітики стверджують, що уряд Кім Чен Ина спрямував вкрадені кошти на розвиток ракетної та ядерної програм. Кількість злочинних груп із Північної Кореї зростає паралельно з рівнем професіоналізму та витонченістю їхніх дій. Фахівці з кібербезпеки дійшли висновку, що північнокорейський режим використовує кіберзлочинців як джерело фінансування. Тобто висококласні хакери, народжені в країні, де більшість населення дізнається новини з газет, а інтернет є привілеєм, обкрадають криптовалютні компанії по всьому світу на мільярди доларів, щоб принести грошей своєму злочинному уряду на розвиток державних програм. 

Роль криптовалют у політиці США та Китаю

Ці дві величезні економіки демонструють діаметрально протилежне ставлення до криптовалют і цифрових валют центральних банків (CBDC) у контексті геополітики. Китайська влада намагається якомога жорсткіше перекривати кисень криптовалютам у прагненні зміцнити цифровий юань. США ж, зі свого боку, практично повністю спустила на гальма розробку цифрового американського долара і наразі стоїть на порозі старту режиму максимального сприяння криптовалютам. 

Уряд КНР і Народний Банк Китаю обрали політику тотального контролю над фінансовими потоками. Попри те, що країна свого часу була лідером з обороту криптовалют і розвитку майнінгу, з року в рік у Китаї посилюються заходи щодо цифрових активів, які не мають стосунку до центробанку. Влада Піднебесної всіма можливими способами зміцнює національну валюту, попутно вирубуючи під корінь будь-які фінансові альтернативи.

Чому ж у Сполучених Штатах усе навпаки? Чому долар не бачить конкуренції в біткоїні й Америка не створює свою CBDC? На думку аналітиків, це пов’язано з тим, що:

• курс на легалізацію було взято вже 5 років тому, коли біткоїн було визнано біржовим товаром, і влада вже увійшла у смак;
• у криптовалютні активи вкладають гроші інституційні інвестори, а вони мають величезний вплив на економіку країни;
• найбільші компанії формують резервні фонди з цифрових активів для хеджування ризиків.

Тобто криптовалюти вже міцно увійшли в економіку країни, і США сьогодні займає позицію для більш вигідного використання криптовалютного сектора. Плюс сама ідея ізоляції американського суспільства від високотехнологічного сектору, що бурхливо зростає, виглядає утопічно. Ба більше, за заявами Дональда Трампа, крипторинок продовжуватиме ще більш успішно працювати на підвищення добробуту громадян США під його чуйним керівництвом.

Висновок

Блокчейн-технології в міжнародних відносинах із року в рік відіграють дедалі вагомішу роль. З одного боку, вони підвищують ефективність глобальної взаємодії, заснованої на принципах свободи й демократії. З іншого — грають на руку режимам, побудованим на крові та війнах, для яких сталий розвиток, глобалізація і загальне процвітання — не більше, ніж порожній звук. 

Нині перед нами розгортається картина жорсткого протистояння всього цивілізованого світу з країнами-ізгоями. Будемо ж вірити в краще і в перемогу перших.

Дякуємо за увагу. Обмінюйте безпечно та вигідно!

AnyExchange — обмінник, через який ви можете конвертувати провідні криптовалюти в електронні гроші або готівку за найкращим курсом валют. Також на сайті доступні швидкі та анонімні грошові перекази по всьому світу.