Як обрати криптовалюту для інвестиційного портфеля

На що орієнтуватися при виборі криптовалюти для портфеля

Найімовірніше, вам знайомий вислів «Не кладіть усі яйця в один кошик». Якщо трактувати його з точки зору фінансових стратегій, він означатиме приблизно таке: «Досвідчений інвестор не вкладає всі свої кошти в один актив».

Досвідчені криптотрейдери та інвестори не працюють з одним активом, а формують інвестиційний портфель, до якого включено кілька криптовалют. І грамотний розподіл коштів між ними дає змогу знизити ризики і підвищити потенціал прибутковості.

Розгляньмо докладніше, як професіонали здійснюють вибір криптовалюти для портфеля, які види криптопортфелів найпоширеніші та на що треба звертати увагу насамперед під час їхнього формування, щоб мінімізувати ризики.

Що таке інвестиційний криптовалютний портфель

Криптовалютний портфель — це сукупність цифрових активів, в які інвестор або трейдер вклали кошти в очікуванні на отримання прибутку. Монети та токени купуються на централізованих або децентралізованих криптовалютних біржах, P2P або OTC-платформах для торгівлі криптовалютами й далі зберігаються на некастодіальних або біржових криптогаманцях. Інакше кажучи, якщо інвестор в один момент часу володіє більш ніж одним цифровим активом, то можна вважати, що він сформував свій криптовалютний портфель.

Типи портфелів криптовалют

Існують три основні типи інвестиційних криптопортфелів: за періодом інвестування, за ризик-профілем та збалансованістю.

За періодом інвестування (інвестиційним горизонтом)

Горизонт інвестування — принципово важливий момент для формування криптопортфеля. Волатильність криптовалют різна, так само як і потенціал зростання вартості відрізняється від активу до активу залежно від тимчасового інтервалу. Стратегії довгострокового інвестування застосовні для криптовалют, що стабільно ростуть, з високою ліквідністю, що демонструють стійкість до спадів ринку. Короткострокові — для активів з високою волатильністю. Вони вимагають швидкої реакції та постійного включення інвестора чи трейдера у процес управління портфелем. Чим коротший інвестиційний обрій, тим частіше інвестору потрібно ребалансувати портфель.

Існує три різновиди криптопортфелів за періодом інвестування:

Короткостроковий. Горизонт інвестицій становить від двох тижнів до двох місяців.
Середньостроковий. Період інвестування знаходиться у межах періоду від двох місяців до року.
Довгостроковий. Характеризує портфелі з інвестиційним горизонтом від одного до 5+ років.

По ризик-профілю

Ця класифікація базується на оцінці ризиків криптовалют та поділяє криптопортфелі на консервативні, помірні та агресивні. Усвідомлення інвестором ступеня своєї толерантності до ризику та розуміння інвестиційних цілей є дуже важливими при створенні переліку активів, які він готовий включити до свого портфеля. Тому перед тим, як вкладати гроші, інвестору варто визначити свій ризик-профіль із максимальною точністю.

Розберімося докладніше у цій класифікації портфелів:

Консервативний. Переважна більшість активів у такому портфелі — низькоризикові, усталені криптовалюти з високим рівнем адаптації та прийняття. Прибутковість у цьому випадку буде нижчою, але вона буде гарантована. Основою портфеля такого типу, як правило, є Bitcoin або Ethereum. Наприклад, у такому співвідношенні: BTC — 60%, ETH — 30%, інші найбільші капіталізації альткоїни — 10%.

Помірний. Його обирають інвестори, які готові на деякий ступінь ризику в прагненні збільшити потенційну прибутковість. Цей тип криптопортфелів вважається більш збалансованим, оскільки він менше залежить від волатильності цифрового активу, що домінує. В них частка биткоина — не набагато вища, ніж в альткоїнів. Приклад розподілу криптовалют в помірному портфелі може бути наступним: BTC – 40%, ETH – 30%, інші провідні альткоїни – 30%.

Агресивний. Цей тип підходить тим, хто хоче ризикувати, а потім пити шампанське. У ньому превалюють високоризикові активи з низькою ліквідністю та великим потенціалом зростання у короткостроковому періоді. У тому числі токени нових криптопроєктів. Агресивний портфель може бути сформований наступним чином: BTC – 20%, ETH – 20%, альткоїни, які інвестор вважає найперспективнішими – 50%.

За збалансованістю

Інвестиційні криптовалютні портфелі можуть бути збалансованими чи ні. Незбалансовані портфелі відрізняються тим, що в них не дотримуються правил диверсифікації. Як правило, це відбувається у тих випадках, коли інвестор не використовує системний підхід і не моніторить свої активи регулярно. Він просто продає актив, що подорожчав, переводить гроші в фіат і чекає зручного випадку, коли якась криптовалюта подешевшає, щоб вкласти в неї кошти.

Власники збалансованих портфелів намагаються підтримувати початкову структуру інвестицій, проводячи регулярне ребалансування.

Диверсифікація — це основне правило щодо мінімізації ризиків. При грамотному управлінні криптовалютним портфелем інвестор або трейдер розподіляють кошти між різними активами з різними властивостями. Головне завдання диверсифікації криптопортфеля — поділ активів на високоризикові, середньоризикові та активи з низькими ризиками. Зрозуміло, що низькоризикові активи принесуть менший дохід у короткостроковій перспективі. Однак вони забезпечать ґрунт для досягнення оптимального співвідношення прибутковості та ризиків і не дадуть інвестору прогоріти. Попри цінові коливання окремих монет, диверсифікований портфель збереже стійкість, компенсуючи втрати від зниження ціни активу дохідністю від інших.

Категорії криптовалют для формування портфеля

Кількість криптовалют постійно зростає, з ними збільшується і кількість категорій, на які вони діляться відповідно до своїх унікальних характеристик. Наприклад, усім відомий трекер CoinMarketCap поділяє монети на більш ніж 200 категорій, а CoinGecko — на більш ніж 100. Там присутні токени DePin, DeFi, SocialFi, мем-токени, ШІ-токени, RWA, Gaming, Play-to-Earn та багато інші. Проте, зазвичай для формування криптопортфелей застосовується більш узагальнена категоризація:

Платіжні системи. Це покоління платіжних монет, які з’явилися в епоху “до Ethereum”. Воно включає такі цифрові активи як Bitcoin, Litecoin, XRP і Bitcoin Cash.

Стейблкоїни. Ці монети мають стабільну ціну внаслідок прив’язки до фіатних валют, мають невисоку прибутковість, але при цьому роблять криптопортфель набагато стійкішим. Такі стейблкоїни, як USDT або USDC є найбільш конвертованими й дають можливість швидко заходити в будь-який проєкт або виходити з нього.

Utility-токени. Службові токени дозволяють отримувати бонуси або доступ до певних програм усередині екосистем блокчейнів. Наприклад, знижки на транзакції, зниження торгових комісій та ін. Як приклади можна навести токени BNB у BNB Chain та LINK у мережі Chainlink.

Токени керування. Вони призначені для надання права голосу у прийнятті рішень про зміни або покращення на платформі, а в деяких випадках — для отримання преференцій під час розподілу доходів. Подібні токени існують на таких майданчиках, як SushiSwap (SUSHI) та Uniswap (UNI).

Похідні фінансові продукти. Це токени різноманітних DeFi-платформ, індекси, сервіси зі створення криптовалютних портфелів та ін.

NFT. Незамінні токени, що підтверджують справжність того чи іншого об’єкта, надаючи на нього ексклюзивні права.

Які фактори необхідно враховувати для грамотного формування портфеля криптовалют

Різна волатильність

Різні криптовалюти мають різну амплітуду волатильності. У менш ліквідних криптовалют вона вища, у більш ліквідних — нижча. Чим вища ринкова капіталізація, тим кращі показники ліквідності криптовалюти.

Якщо, наприклад, біткоїн, як найбільш капіталізована монета у світі, демонструє падіння ціни на 10%, альткоїни, які перебувають у рейтингу CoinMarketCap у другій сотні загального списку, можуть знизитися у вартості на 30-40%.

Кореляція

В ідеалі для створення збалансованого портфеля потрібно вибирати некорелюючі активи, у яких не простежується взаємозв’язок при русі цін. При позитивній кореляції цінові коливання активів матимуть однаковий напрямок. У цьому випадку вони не зможуть компенсувати один одного.

Як відстежувати динаміку криптовалютного портфеля

Відстеження динаміки портфеля криптовалют потребує наявності навичок фундаментального аналізу криптовалют. Він дасть змогу оцінити перспективи активів у портфелі та загальноринкові тренди. Аналітика такого типу є обов’язковою при виборі стратегії довгострокового інвестування.

Технічний аналіз криптовалют дозволить робити прогнози на підставі точних даних та безпомилково визначати точки входу та виходу. Він незамінний для короткострокових інвесторів та трейдерів.

Для управління та моніторингу інвестицій використовуються онлайн-трекери криптопортфелів. Вони показують у режимі реального часу дані про вартість всього портфеля, окремих активів та поточні тенденції. Також подібні послуги пропонують інструменти для розрахунку прибутку. Трекери можна знайти на таких платформах, як:

CoinMarketCap або CoinGecko. Ці авторитетні сервіси дозволяють проводити інвестиційний аналіз криптовалют, оцінювати стан інвестпортфеля та активів у ньому, а також надають інформацію про загальні тенденції та прогнози цін криптовалют.

Delta Portfolio Tracker. Ця програма моніторить не тільки цифрові активи та портфелі, але й біржі, валюти та акції. Він зручний тим, що агрегує різні ринки на одній платформі.

Як вибрати монети для криптопортфеля

Звичайно, найправильніший вибір — перевірені монети з найвищою капіталізацією, що демонструють довгострокове і впевнене зростання (Bitcoin і Ethereum). Найкраще вибудовувати інвестиційну стратегію та формувати криптопортфель на їх базі. Оцінюючи інших активів варто дотримуватися таких правил:

З кількох активів завжди вибирайте той, у якого більша ринкова капіталізація і, відповідно, ліквідність.

Оцініть технологію, яка застосовується та робить монету унікальною. Криптовалюта, в основу якої покладено передові ідеї та технологічні інновації, буде успішною і піде в зростання з більшою ймовірністю.

Фінансування та партнерство. Наявність інституційних інвестицій та великі партнерства свідчать про те, що під проєкт підведено надійну фінансову базу, яка забезпечить йому фінансову стійкість.

Команда. Компетентна команда проєкту — ключ до його успіху. Висококваліфіковані спеціалісти з успішно реалізованими кейсами зможуть забезпечити планомірний розвиток.

Ком’юніті. Наявність активної спільноти говорить про високий інтерес до продукту користувачів, які або вже є, або стануть у майбутньому інвесторами.

Рівень ризику. Крім регуляторних ризиків, які досі є проблемою для криптогалузі, що не вирішується, необхідно враховувати й персональні. Визначеність з допустимим рівнем ризику, на який може собі дозволити піти інвестор, щоб не втекти в мінус, убереже від помилок і збереже гроші.

Висновок

Пам’ятайте, що при криптовалютному інвестуванні та формуванні портфеля не варто покладатися лише на успіх. Аналізуйте інформацію, відстежуйте свої активи та мінімізуйте ризики.

Дякуємо за увагу. Інвестуйте безпечно та вигідно!

AnyExchange — обмінник, за допомогою якого ви можете конвертувати криптовалюту за найвигіднішим курсом. Сервіс проводить угоди як з електронними грошима, так і готівкою та здійснює швидкі грошові перекази по всьому світу.