Інвестування в альткоїни: Перспективи та ризики

Перспективи та ризики інвестування в альткоїни

Трейдери та інвестори очікують на черговий альтсезон після бичачого ринку біткоїна. Чи буде він у 2024 році? У чому специфіка інвестування в альткоїни і як уникнути ризиків? Розгляньмо докладніше цей клас активів у цій статті.

Що таке альткоїни

Якщо говорити простою мовою: все, що не біткоїн — альткоїн. Це визначення утворюється з абревіатури англійських слів «alternative» і «coin», що в дослівному перекладі звучить як «альтернативна монета». Цей термін виник у криптоіндустрії за фактом появи наступного за біткоїном покоління активів, які позиціонувалися як альтернатива першій криптовалюті. Першими альтернативними криптовалютами були Namecoin і Litecoin, а сьогодні їхня кількість вже обчислюється в тисячах (на ринку присутні близько 15 000 криптовалют, зафіксованих CoinGecko і Coinmarketcap).

З моменту свого створення біткоїн займав 100% всього крипторинку, оскільки тоді він був єдиною криптовалютою. Історично, у процесі розвитку галузі, індекс домінування біткоїна, що відображає частку монети в сукупній ринковій капіталізації, природним чином змінювався в бік зниження. І якщо у 2014 році він становив 96%, то нині він коливається в межах 51-53%. Зменшення частки «цифрового золота» в загальній капіталізації крипторинку було спричинене різними причинами, однак основним фактором зменшення домінування біткоїна було саме зростання загальної кількості криптовалют. Тобто, альткоїнів.

Своїм народженням альткоїни завдячують недосконалостям першої криптовалюти – розробники хотіли створювати більш просунуті версії децентралізованих мереж, позбавлені обмежень і недоліків біткоїна. Ранні альткоїни використовували для цього архітектуру BTC-блокчейну, а згодом стали розробляти окремі, вдосконалені моделі мереж з тими чи іншими технологічними інноваціями.

Що необхідно враховувати при формуванні інвестпортфеля з альткоїнів

Трейдери намагаються дотримуватися таких базових правил при створенні та диверсифікації портфеля:

для середньострокових і довгострокових інвестицій варто розглядати криптовалюти, що входять до першої десятки за ринковою капіталізацією;

для короткострокових — наступні 20 монет;

інші токени бажано використовувати для внутрішньоденної торгівлі або ж від самого початку розглядати як високоризикові торговельні та інвестиційні інструменти, що вимагають підвищеної уваги.

Також важливо враховувати сезонність альткоїнів. Наприклад, цього літа ринок поки що перебуває в сплячому режимі й за технічними параметрами має малопривабливий вигляд для активної торгівлі. І зараз експерти очікують, коли він перейде в динамічну фазу вже з початку цієї осені або все-таки пізніше.

Чи буде сезон альткоїнів у 2024 році?

Сезоном альткоїнів криптотрейдери називають період їхнього активного одночасного зростання. Заведено вважати, що ведмежий ринок проходить чотири стадії зростання активів: спочатку BTC, потім ETH, далі інші криптовалюти з великою капіталізацією, а потім решта безлічі проєктів, включно з активами з низькою ліквідністю. І часовий проміжок у три місяці, коли понад 75% альтернативних криптовалют із топ-50 за капіталізацією (без урахування стейблкоїнів) показують відсоток прибутковості вищий, ніж у біткоїна, називають сезоном альткоїнів. Традиційно він наступав через рік після халвінгу «цифрового золота». Наслідки ж четвертого халвінгу поки що слабко передбачувані, тому що він стався у специфічній ринковій ситуації, яка суттєво відрізняється від попередніх циклів ринку.

Яких змін очікує ринок альткоїнів найближчим часом

Експерти виокремлюють три основні події, які матимуть найбільший вплив на прогнози щодо альткоїнів у найближчі місяці:

Підсумки запуску спотових Ethereum-ETF, які нещодавно стартували. Схвалення від SEC отримали 21Shares, Bitwise Asset Management, BlackRock, Invesco, Franklin Templeton, Fidelity Investments і VanEck. За найконсервативнішими оцінками, спотовий ETH-ETF залучить $3-4 млрд протягом наступних 12 місяців, а ціна Ethereum зросте щонайменше на 25%. Найімовірніше, після спотових Ethereum-ETF з’являться аналогічні продукти й з іншими альткоїнами (перші на черзі — SOL і XRP), а також більш структурно складні механізми. Імовірно, це можуть бути інструменти стейкінгу або можливості формування кошика з декількох базових активів для зв’язки альткоїнів і NFT, або ж об’єднання альткоїнів з DeFi-рішеннями. Усі ці продукти забезпечать істотний приплив коштів інституційних інвесторів у сектор і матимуть серйозний вплив на перспективи його зростання.
Світова економіка вже майже два роки очікує зниження ключової облікової ставки ФРС США. Експерти оцінюють шанси настання довгоочікуваної події у вересні як високі. Це один з найважливіших економічних чинників, який спричинить поліпшення глобального фінансового клімату і сприятиме підвищенню прибутковості та ліквідності альткоїнів.
Вибори американського президента, які відбудуться в листопаді цього року, є одними з найбільш непередбачуваних за всю історію США. І якщо Республіканська партія говорить про те, що криптовалютам буде дано зелене світло і пресинг на сферу цифрових активів з боку органів контролю буде істотно зменшено, то демократи поки що не дають жодних чітких сигналів про можливе пом’якшення регулювання.

Основні ризики альткоїнів

Висока волатильність альткоїнів. Альткоїни більше схильні до цінових коливань, ніж біткоїн і фіатні валюти.

Регуляторні ризики. Невизначена ситуація з регулюванням у США і старт імплементації нових регламентів MiCA в країнах Європейського Союзу дестабілізують активність інвесторів і компаній-емітентів. Відсутність єдиних норм глобального регулювання криптовалют у різних юрисдикціях ускладнює прихід на ринок інституційних інвесторів.

Ризики безпеки. Незважаючи на загальне зниження рівня кіберзлочинності за останній рік, альткоїни, як і раніше, схильні до проблем із безпекою. Команди розробників продовжують активну роботу з виявлення вразливостей, попередження технічних збоїв і кіберзагроз.

Висока конкуренція. Ризики та прибутковість криптовалют безпосередньо залежать від кваліфікації команд проєктів і швидкості впровадження інновацій на конкурентному ринку. З урахуванням зростання кількості альткоїнів, боротьба за місце під сонцем вимагає високого професіоналізму і швидкої реакції при створенні продуктів, криптоінвестуванні та трейдингу.

Розвиток DeFi й NFT у мережі Bitcoin. Екосистема першої криптовалюти стрімко розширюється. Запуск спотових ETF, впровадження BRC-20, старт Ordinals, що стимулює зростання ринку Bitcoin NFT, що стимулює розширення можливостей у DeFi, дозволяє мережі прагнути до домінування і в цих нішах. Але ж спочатку це було прерогативою Ethereum, і саме доступність інструментів DeFi та NFT вивели ефіріум на друге місце за капіталізацією. Сьогодні ж біткоїн нарощує міць, щоб скласти конкуренцію як для Ethereum, так і для Solana і Polygon.

Перспективні альткоїни

Розгляньмо монети з високим потенціалом зростання на найближчі місяці. Ці альткоїни експерти вважають перспективними для криптоінвестицій і диверсифікації портфеля в сьогоднішніх реаліях.

Ethereum (ETH)

ETH вважається найбільш перспективним альткоїном. Це друга за капіталізацією криптовалюта (її ще називають цифровим сріблом) із сильною історією і міцними позиціями. ETH виріс на понад 70% за рік — з $1872 до $3244 на момент написання статті. А коли монету наситять інституційні гроші через спотові Ethereum-ETH, її вартість, за прогнозами аналітиків, може досягти рівня $5500-5700. Тобто прогнозоване зростання монети за підсумками третього кварталу може скласти ще плюс 65-70%.

Ripple (XRP)

Щойно вирішаться судові розгляди Ripple Labs проти SEC з приводу розміру штрафу, вартість XRP злетить на 50-70%. Одна з найстаріших і найбільших криптовалют перебуває зараз на 6 місці за капіталізацією серед усіх монет, і щойно закінчаться судові позови, вона проявить весь свій потенціал.

Chainlink

Експерти очікують зростання монети в третьому кварталі на 20-30%. У альткоїна 15 місце в глобальному рейтингу, і його команда продовжує активну діяльність з інтеграції в DeFi й вдосконалення оракул-сервісів у рамках запуску Chainlink 2.0. За рік токен виріс більш ніж на 110% — з $6,2 до $13,35. Монета має широкий попит і великі перспективи у сфері токенізації активів реального світу (RWA). Сегмент токенізації RWA зараз перебуває на початку свого розвитку і має потенційну ємність близько $30 трлн згідно з розрахунками провідних криптоспеціалістів.

Solana (SOL)

Solana продовжує впевнено нарощувати вартість, залучаючи розробників високою продуктивністю і низькими транзакційними витратами. Екосистема швидко розвивається завдяки активному припливу нових NFT і DeFi-проєктів, запуску мемкоїнів і динамічному ком’юніті. SOL посідає п’яте місце за капіталізацією, ціна токена зросла на більш ніж 500% за рік, і сьогодні становить $177. Аналітики закладають на третій квартал можливість потенційного подорожчання монети на 30-40%.

ZKSync

На думку експертів, на альткоїн очікує безперечне вибухове зростання (мінімум у 50%). Успіх проєкту з українським корінням обумовлений високою важливістю застосування технології Zero-Knowledge-Proof (ZKP) для масштабування блокчейну Ethereum. Наразі монета посідає 107 місце за капіталізацією і коштує $0,16.

FET

Токен проєкту Fetch.ai, який зовсім недавно став позиціонуватися як токен Artificial Superintelligence Alliance (нового об’єднання Fetch.ai, SingularityNet і Ocean Protocol). Він посідає 29 місце в топі, демонструючи зростання в 470% за рік. Ціна альткоїна сьогодні становить $1,23. Завдання Fetch.ai й партнерських проєктів — ширше впровадження штучного інтелекту, що на сьогодні є одним з найперспективніших напрямків на ринку блокчейн-технологій. А об’єднання спільних зусиль великих гравців, орієнтованих на розвиток ШІ, створює всі передумови для зростання цього альткоїна.

Worldcoin (WLD)

Також є передовим проєктом серед токенів штучного інтелекту. За його розробкою стоїть компанія Tools for Humanity, співзасновником якої є відомий Сем Альтман з OpenAI. Після запуску взимку цього року нейромережі Sora, що генерує деталізоване реалістичне відео, токен виріс у ціні на 150%. Зараз WLD розташовується в сотні найбільш капіталізованих токенів і коштує вже $1,23. Монеті також пророкують істотне зростання.

TRON (TRX)

Платформа надає широкі можливості й активно набирає обертів, пропонуючи якісний і корисний інструментарій для розробників децентралізованих проєктів: створення dApps, контенту, аналітики, фінансові транзакції тощо. Завдяки високій затребуваності мережі, TRX посідає 11 місце за капіталізацією і демонструє зростання в 75% за останній рік.

На закінчення

Ідеального часу для інвестицій в альткоїни не існує. Висока волатильність, фракталізація ринку, величезна кількість нових проєктів і невизначеність у прийдешніх макроекономічних подіях змазують точність прогнозів щодо старту сезону альткоїнів. Вивчайте інформацію, використовуйте тільки перевірені джерела і формуйте своє власне бачення.

Дякуємо за увагу та бажаємо удачі. Інвестуйте безпечно та вигідно!

AnyExchange — криптовалютний обмінник, через який ви можете купити або продати біткоїни та альткоїни за найвигіднішим курсом валют. Ми працюємо як з електронними грошима, так і готівкою. На нашій платформі доступні швидкі та безпечні грошові перекази по всьому світу.