Зверніть увагу, що чим далі, тим популярнішим ви стаєте в інтернеті. З вами хочуть познайомитися, запросити в прибутковий проєкт або просто поговорити. 

Однак радіти цьому варто далеко не завжди. Часто це зовсім не магія людської доброти: по той бік екрана сидить не новий друг, а просунутий алгоритм, який так майстерно веде діалог, що ви самі не помічаєте, як перетворюєтеся на здобич. Так працює сучасна версія скаму, де штучний інтелект, натренований на мільйонах листувань і що знає, як завоювати довіру, перетворюється на ідеального співрозмовника, ласкавого, уважного і водночас небезпечного. 

Крипторинок зростає, а разом з ним і нові схеми обману з криптовалютами. Злочинці працюють як стартапи: наймають розробників, пишуть AI-лендінги нарівні з високотехнологічними Web3-проєктами й завалюють Telegram фейковими ботами, перетворюючи шахрайство з криптовалютами в окремий жанр кримінального мистецтва.

У цій статті ми розберемо нові та швидко еволюціонуючі загрози, розглянемо, як влаштовані ці схеми, і головне — як розпізнати криптошахрайство, поки воно не спустошило ваш гаманець і не позбавило віри в людство.

Сучасні загрози в криптовалютній індустрії

Глобальна статистика показує: зростання шахрайства з криптовалютами у 2025 році досягло нового рівня. І воно підживлюється не тільки великою кількістю класичних пірамід і фішингу, але й появою цілих «продуктових лінійок обману», побудованих з використанням найпередовіших технологій. 

За даними Chainalysis, у 2024 році шахраї отримали близько $9,9 млрд, і в міру розвитку інвестиційних криптосхем обману аналітики прогнозують зростання до $12 млрд у 2025-му. FBI IC3 і TRM Labs фіксують стрибок у 66% за втратами, пов’язаними з криптою за перше півріччя, — $9,3 млрд проти $5,6 млрд роком раніше, і ця динаміка зберігається. 

На думку аналітиків, ситуацію погіршують:

• Справжній вибух криптовалютних схем pig butchering: їхня прибутковість зросла майже на 40%, а рівень залученості жертв — максимальний за всю історію спостережень. 
• Стрімке зростання deepfake-криптошахрайства: за даними Bitget, SlowMist і Elliptic, афери з підробленими відео та голосами вже становлять близько 40% всіх великих криптовалютних злочинів, завдавши світовій індустрії $4,6 млрд збитків. 
• Наростальна кількість шахрайських реєстрацій на криптоплатформах з 6,4% до 9,5%, що свідчить про широке застосування ШІ для обходу перевірок і масових фішингових атак.

Схеми pig butchering

Назва криптовалютних схем «pig butchering» (забій, оброблення, обвалювання свиней) звучить жорстко, але, на жаль, дуже навіть точно. «Pig butchering» — це формат довгої, копіткої підготовки жертви, коли шахрай «відгодовує» людину увагою, турботою, романтичними повідомленнями та інвестиційними порадами, перш ніж «забити», тобто переконати вкласти гроші у фейковий проєкт. Цей термін зародився в азійському кримінальному сленгу, пізніше перекочував в англомовні медіа і став загальноприйнятим позначенням скаму, побудованого на довірі.

Приклади шахрайства pig butchering прості та геніальні у своїй нещадності. Шахрай створює образ ідеального співрозмовника: харизматичного, доброзичливого, кмітливого, і далі крок за кроком веде жертву на забій — до обговорення інвестицій в платформи «з гарантованим прибутком». Обробка клієнтів може тривати від декількох тижнів до місяців. Після того як жертва вирішує вивести кошти, події розвиваються за класикою — раптові комісії, блокування акаунта, податки. А у відповідь від нового «доброго» друга — тиша. 

У 2024–2025 роках шахрайство pig butchering стало міжнародною проблемою. За даними Chainalysis і FBI, ця схема вимагання через криптовалюти принесла злочинцям мільярди доларів, а кількість постраждалих обчислюється десятками тисяч. В Азії, США і Європі в месенджерах працюють цілі злочинні ферми, перетворюючи шахрайство з криптовалютами в Телеграмі в масову індустрію. Сумно те, що в результаті психологічних методів, які застосовують шахраї, люди втрачають не тільки гроші, але й емоційну стабільність: жертви часто кажуть, що відчувають себе зрадженими людиною, яку вважали близькою.

Deepfake і криптовалютні афери

Якщо раніше шахраям потрібно було вміти прикидатися переконливими, то тепер за них це робить ШІ. Deepfake-технології перетворилися на головний інструмент для створення правдоподібних відео та голосових повідомлень. Так, коли фальшивий засновник стартапу запрошує інвестора на зустріч у Zoom, під час якої його обличчя злегка «пливе», співрозмовник списує це на поганий інтернет. Або ж коли підроблений голос керівника компанії в аудіоповідомленні дає розпорядження співробітнику «терміново перевести USDT на партнерську адресу», пастка спрацьовує, тому що субординація і нібито невідкладність роблять свою справу.

Deepfake за участю знаменитостей — окремий підвид шахрайської майстерності. У фейкових роликах використовуються фрагменти реальних інтерв’ю, адаптуються рухи губ, змінюється мова, і ось — «Ілон Маск» просить вас терміново вкластися в надсекретний проєкт. Або ж шахраї «включають» підробленого Віталіка Бутеріна, який нібито особисто запрошує вас інвестувати в «революційний апгрейд Ethereum», — і це, звичайно, суворо конфіденційно і тільки для привілейованих інвесторів. Тут у жертв виникає помилкове відчуття причетності: «раз така відома людина це рекламує — значить, можна довіряти». 

Ці відео сьогодні виглядають настільки переконливо, що навіть досвідчені користувачі часом не відразу можуть запідозрити чергову аферу. Алгоритми нейромереж підкреслюють емоції, коректно передають міміку, імітують тіні й навіть дихання. Шахраї використовують ШІ-інструменти для автоматичної генерації десятків варіантів відео, адаптуючи їх під різні аудиторії. В результаті схеми крадіжки криптовалют через deepfake відео стають все небезпечнішими: користувачі рідше сумніваються, швидше приймають рішення і частіше переказують гроші на «довірені» гаманці. 

AI-сценарії та нові методи обману

Створення фальшивих сайтів і додатків за допомогою ШІ

Якщо раніше шахраям доводилося замовляти «ліві» сайти у фрілансерів, то тепер будь-який аферист з ноутбуком і жменькою шаблонів може за п’ять хвилин зібрати фейкову платформу, яка на вигляд нічим не відрізняється від топових на CoinMarketCap. Нейромережі генерують дизайни, логотипи, тексти, відгуки користувачів» та імітацію торгової активності — все виглядає ідеально. 

Автоматизація спілкування з жертвами

2025 рік став роком, коли переписуватися з жертвою вручну у злочинців вже нема потреби. Тепер за них це робить ШІ: алгоритми діють за заздалегідь продуманими AI-сценаріями та відповідають впевнено, грамотно і з ідеальним емоційним налаштуванням. Повідомлення аналізуються в реальному часі та підбирається відповідь, яка підвищує довіру: м’який тон, якщо людина турбується; впевнений — якщо запитує про ризики або ж романтичний — якщо вона шукає кохання. Деякі системи ведуть відразу десятки діалогів, імітуючи живе спілкування 24/7. 

Персоналізовані атаки через штучний інтелект

ШІ аналізує публічні дані потенційної жертви: соцмережі, стиль листування, захоплення, емоційні реакції. І створює ідеальний сценарій, адаптуючи подачу під психологічний профіль: якщо користувач цікавиться інвестиціями — він отримує рекомендації щодо «перспективних проєктів», якщо самотній — підключається романтична лінія, якщо тривожний — акцент буде зроблено на безпечній прибутковості та необхідності термінового входу. Ці схеми вже зовсім не схожі на класичні криптовалютні фішингові атаки з 2018 року. Вони точні, акуратні та створені так, ніби вас читали як відкриту книгу.

Використання ШІ в криптошахрайстві дозволяє масштабувати схеми й персоналізувати атаки. Шахраї запускають цілі «ферми персонажів», кожен з яких — це модель із завченим стилем спілкування, історією, емоційною кривою, поведінковими патернами й заздалегідь прописаними ситуаціями. Такий асистент може годинами обговорювати книги, будувати плани на життя, жартувати та навіть проявляти турботу. ШІ здатний підлаштовувати темп спілкування: прискорюватися, коли жертва захоплюється розмовою, або навпаки «давати простір», щоб створити враження тонкої емпатії. У підсумку людина впевнена, що спілкується з унікальною особистістю, другом, а не з системою, чий єдиний KPI — довести користувача до депозиту на фальшиву платформу.

Наслідки для інвесторів і ринку

Фінансові втрати та зростання недовіри

Сумарні збитки сягають мільярдів доларів, і що гірше — вони стають більш концентрованими: одна жертва тепер може втратити не сотні, а десятки тисяч доларів через персоналізовані схеми. А кожен новий кейс pig butchering, deepfake або AI-шахрайства посилює тривожність користувачів. 

Збиток для репутації криптоіндустрії

Коли з’являються резонансні розслідування криптовалютних афер, а заголовки новин рясніють словами на кшталт «фейкова криптоплатформа» або «виманили біткоїни», репутація індустрії неминуче страждає. Нові користувачі, які тільки розглядають вхід в крипту, лякаються почутого і вважають за краще залишитися у звичних фінансових інструментах. Досвідчені ж стають більш підозрілими та скептичними. 

Як розпізнати шахрайські схеми

Ознаки pig butchering і romance scam

Найперше, на що варто звернути увагу — це емоційне перевантаження з боку співрозмовника. Якщо хтось занадто швидко починає розповідати особисті історії й одночасно переконує вкласти гроші в суперперспективний токен — це класичні ознаки pig butchering. А якщо в інтернет-спілкуванні з малознайомим співрозмовником раптом спалахне любовна лінія, то знайте, що ви ризикуєте стати жертвою romance scam (романтичного шахрайства), і ваша криптовалюта під натиском почуттів з певною часткою ймовірності може спливти в кишені зловмисників. Інші тривожні сигнали:

прохання переказувати кошти на невідомі або особисті гаманці;

тиск на терміновість («вхід закривається через 1 годину!»);

надмірна емоційна залученість у ваші особисті справи.

Червоні прапори deepfake та AI-обману

Deepfake та AI-сценарії в криптовалютних шахрайствах можуть бути неймовірно правдоподібними, але є ознаки, за якими їх можна розпізнати:

• малопомітні спотворення обличчя або міміки;
• дивні тіні або освітлення у відео;
• голос звучить занадто рівно або монотонно, як синтезований;
• повторювані фрази та шаблонні відповіді в чатах;
• занадто персоналізована подача, яка здається надмірно точною.

Практичні поради щодо захисту інвестицій

Щоб не стати жертвою нових схем:

1. Використовуйте тільки перевірені криптобіржі й не переходьте за підозрілими посиланнями.
2. Перевіряйте контактні дані та історію платформ через Google, Reddit і Trustpilot.
3. Не довіряйте «ідеальним співрозмовникам» в месенджерах.
4. Використовуйте двофакторну аутентифікацію і холодні гаманці для зберігання великих сум.
5. Перед великою інвестицією порадьтеся з незалежними експертами.

Боротьба з криптошахрайством

Шахраї адаптуються швидше, ніж приймаються закони, але уряди намагаються нарощувати темп. Регулятори стали більш активними в боротьбі з криптошахрайством у 2025 році: вводяться нові стандарти KYC/AML, розширюються повноваження фінансових служб, створюються спеціалізовані підрозділи з розслідувань. Поліція і кіберпідрозділи приділяють увагу як великим хакерам, так і схемам «піг-бутчерінг», де втрачаються невеликі суми, але багато жертв. Спільні розслідування між США, ЄС, Сінгапуром та іншими країнами допомагають відстежувати криптовалютні афери по всьому світу. У деяких випадках навіть вдалося повернути втрачені кошти. 

Одночасно біржі впроваджують превентивні внутрішні механізми захисту користувачів:

• моніторинг транзакцій і блокування підозрілих адрес;
• попередження користувачів про можливі схеми крадіжки криптовалют;
• фільтри фейкових додатків і сайтів;
• верифікацію відео та голосів;
• освітні кампанії з порадами щодо безпеки криптовалютних інвестицій для новачків.

FAQ — часто задавані питання

1. Що таке pig butchering і як воно пов’язане з криптовалютами?

Це схема, де шахраї «відгодовують» жертву увагою, романтичним листуванням і обіцянками високого доходу, а потім переконують вкласти гроші в фейкові криптопроєкти. 

1. Як deepfake використовується в криптошахрайстві?

Deepfake дозволяє шахраям створювати підроблені відео та голосові повідомлення, де «відомі особистості» або «співробітники» бірж радять інвестувати в скам. 

1. Як захиститися від криптошахраїв, які використовують AI-сценарії?

В першу чергу, важливо не довіряти незнайомим співрозмовникам, перевіряти сайти й додатки, не поспішати з інвестиціями та консультуватися з незалежними експертами.

1. Які ознаки вказують на криптовалютне шахрайство?

• Тиск на термінові вкладення, обіцянки «гарантованого надприбутку»;
• Незвично уважні або романтичні повідомлення в месенджерах від незнайомих людей;
• Фальшиві відео або голосові повідомлення, підозріло ідеальні або навпаки — неприродні.

Висновок

Шахрайство з криптовалютами у 2025 році небезпечніше, ніж будь-коли. Технології, які раніше допомагали розвивати DeFi та Web3, сьогодні обертаються проти ринку і користувачів. Наслідки очевидні — мільярди втрат і зростання недовіри до криптоіндустрії. 

Головний висновок: ситуація вимагає комплексного підходу. І тільки поєднання зусиль держав, профучасників ринку і самих користувачів здатне знизити збитки та зберегти довіру.

Дякуємо за увагу. Інвестуйте безпечно і вигідно!

AnyExchange — обмінник, через який ви можете конвертувати криптовалюту за найвигіднішим курсом і здійснювати безпечні грошові перекази по всьому світу.