Вступ

Криптовалюти – принципово новий вид активів. Цінні папери та ресурси мають фізичний стан, а криптовалюти ні, але головна відмінність – волатильність. Зростання на 10% на місяць для багатьох криптоактивів не є нічим незвичайним, навіть зростання на 6-8% за день. Чого варта одна Solana, що за 2023 рік зросла на понад 1000%! Але зворотний бік медалі – падіння вартості. Мінус 12% за день – звичайна ситуація.  

Волатильність криптоактивів є основою високого прибутку та високого ризику. Були випадки падіння ціни на цілих 100%!

Щоб отримувати прибуток, потрібне грамотне управління криптовалютним портфелем: проводити аналіз криптовалютного ринку, оцінювати ризики криптовалютного інвестування тощо. Але які стратегії інвестування в криптовалюти працюють? Про це і буде наша стаття.

Основи портфельного управління криптовалютами

Портфельне управління – це купівля, продаж, обмін та інші дії з активами, спрямовані на збільшення прибутку або зменшення можливих втрат. Одним з елементів є ризик-менеджмент (оцінка ризиків).

Оскільки криптовалюта або криптоактив – новий вид інвестицій, для них потрібна нова інвестиційна стратегія. Адже волатильність – не єдині відмінності. Наприклад, для криптоактивів не потрібні жодні ліцензії. Можна купити одразу кілька різних криптовалют, навіть за невеликих інвестицій, адже вони чудово дробляться. Наприклад, найменша частина біткоїна на піку його ціни коштувала 0,07 цента!

Для управління ризиком у криптовалютах потрібно оцінювати ринок, розуміти який він: бичачий чи ведмежий. Бичачий – крипта зростає в ціні, ведмежий – вартість крипти падає.

Настрій на ринку змінюється часто і від різних причин. Навіть від соціальних мереж знаменитих людей, які з криптою не пов’язані. Тож перше, про що потрібно подбати, так це про деверсифікацію, якщо ви вирішили торгувати криптовалютою.

Стратегії диверсифікації

Диверсифікація – це розподіл активів або інвестування в кілька проєктів, стартапів тощо. Якщо йдеться про криптовалюту – це не просто купівля кількох монет, тут все складніше і цікавіше.

Оптимізація криптопортфеля може включати в себе такі методи:

Купівля різних монет – один із видів деверсифікації. Використовується, щоб не втратити всі активи при падінні однієї монети. Так прибуток може бути нижчим, але скільки вже інвесторів пішли з крипти, бо вклалися все в одну монету, яка впала?!

Купівля монет на різних мережах зробить ваш криптовалютний інвестиційний портфель більш гнучким. Адже навіть різні криптопроєкти підтримують різні мережі, а переведення з однієї мережі в іншу може бути ускладнене або неможливе через технічні причини. Так само, кожна мережа має свої плюси і мінуси, але за грамотної портфельної стратегії в крипто можна використовувати їхні плюси.

Відкриття рахунків на різних біржах потрібне для тієї ж безпеки криптоактивів. Адже криптобіржа, як і будь-який інший бізнес, або підприємство, може закритися або розориться, а чи повернуть вам криптовалюту? – Можливо, але за який термін? Біржа FTX більше року після закриття не може цього зробити. Або через помилку ваш гаманець заблокують, а для його розблокування потрібно пройти безліч перевірок.

І тут загроза не тільки криптоактивам, а й вашим персональним даним. Багато бірж збирають персональні дані клієнтів, а хакери їх крадуть. Щоб уникнути цього? Потрібно користуватися послугами анонімної біржі, але багато міжнародних бірж такими не є. Однак наш криптообмінник «AnyExchange» піклується не тільки про ваші кошти, а й про вашу анонімність. Усі угоди проходять без документів, швидко і просто. Крім того, обмінник перевірить всю криптовалюту перед продажем, тому блокувати вас не будуть.

Такі методи допомагають балансувати криптовалютне інвестування. Крім того, в інвестиціях не діє правило: «Що вищий ризик – то більша винагорода.»

Ризик-менеджмент і балансування портфеля

Ризик-менджмент у криптовалюті – допомагає в балансуванні криптовалютного портфеля. Він допомагає вести жорсткий контроль і розуміти можливу тенденцію. Головне, щоб ризик був виправданий, тобто прибуток перекривав можливі втрати, навіть тимчасові. Що дуже важливо, якщо ви віддаєте перевагу довгостроковому криптоінвестуванню. За 2023 рік Біткоїн виріс на 150%, а Solana на 1000%! Але незважаючи на величезний прибуток, після кожного піку у монет були падіння (корекція ринку). 

Інвестиційна порада: Зберігайте близько 20% у монетах, які ви вважаєте стабільними. Це допоможе вам компенсувати несподівані втрати або зробити вкладення, коли решту коштів уже буде інвестовано.

При грамотному ризик-менджменті ви зможете коригувати ваш портфель. Спираючись на зміни цін, ви можете час від часу проводити обмін монет і компенсувати нещодавні втрати.

Але якщо ви очікуєте швидкий обвал, і необхідно все вивести у фіат – скористайтеся нашим сервісом «AnyExchange». Він здійснює грошові перекази навіть між країнами. Таким чином, ми допоможемо вам не просто вивести фіат, а зможемо доставити вам готівку кур’єром, навіть якщо ви перебуваєте за кордоном.

Просунуті інвестиційні стратегії

Крім балансування і диверсифікації криптовалют, досвідчені інвестори використовують складніші методи. Найпопулярніші: 

Хеджування та арбітраж – прийшли з фондових бірж, але так само підходять для криптовалют.  Ці методи використовую для оптимізації портфеля криптовалют.

Хеджування – це метод, який за рахунок скорочення можливого прибутку знижує ризики. Припустимо, у вас 3 монети, ціна кожної становить 100 доларів. Ви впевнені, що вона зросте. Але так само є причини думати, що вона впаде. Однак, імовірність того, що виросте – вища. Так само ви вирішили зафіксувати прибуток. Тепер починається хеджування:

Ви відкриваєте 2 позиції, одна, що продасте більшу частину монет за ціну вищу за ринкову, меншу частину – за нижчу за ринкову.

Якщо ціна впаде – продавайте ту частину, що була з ціною нижче, а іншу позицію – закрийте. Так ви втратите, але менше, особливо якщо обвал ціни зробив актив дешевшим, ніж ваша ціна.

Якщо ціна зросла – продавайте ту частину, що з ціною вище, а іншу позицію – закрийте. Так ви отримаєте прибуток, але менший, ніж якби продали все.

Арбітраж – перепродаж криптовалюти і заробіток на різниці курсу: Купувати монету на одній біржі, де ціна їхня, і продавати на іншій, де ціна вища. Головне, щоб така стратегії інвестування в криптовалюти приносила прибуток, перекриваючи комісію. Так ви зможете навіть заробляти більше.

Хеджування та арбітраж – принципово різні речі: Хеджування – захист від втрат, при падінні ціни, а арбітраж – заробіток.

Інструменти та ресурси для управління криптопортфелем

Щоб займатися трейдингом і отримувати дохід з короткострокового і з довгострокового інвестування в криптовалюти, не обов’язково мати ПК, планшет, айфон і ПЗ останньої версії. Головне, щоб був потужний і стабільний інтернет, який би дозволяв бути в мережі годинами, а комп’ютер – випуском після 2016-го. Інші девайси – не необхідні. Хоча смарт- і айфони дозволять проходити двофакторну ідентифікацію, гаманці-додатки холодні та гарячі, дають різні можливості:

Усе залежить тільки від ваших вимог.

Але якщо ви вирішили зайнятися майнінгом, вам доведеться купити потужний комп’ютер після 2021 року випуску, купу відеокарт або орендувати потужність через біржі (хмарний майнінг).

Вимірювання успіху та оцінка продуктивності

Зрозуміти, наскільки успішний ассет-менеджмент (з англ. управління активами), або прибутковість підприємства, можна за ROI (повернення інвестицій).

ROI вираховують за такою формулою:

Сума в кінці/Вкладена сума (ВМ)/ *100%.

ВМ – фіат, який ви вклали на початку. Треба рахувати саме цю суму, а не ціну активу на момент купівлі, тому що, щоб перевести в крипту, ви платите комісію, яка може досягати 6,5%! Це важливо врахувати, навіть якщо вона 0,1%.

Якщо показник дорівнює 100% – значить інвестиції окупилися, але прибутку немає. Однак із криптою таке можливе тільки першу годину, потім уже або 100%+, або менше 100%. Відповідно, або прибуток, або спад.  

Через волатильність крипти, її ціна може змінюватися кілька разів на день, почати день із падіння, а вже ввечері додати в ціні. Для балансування криптовалютного портфеля потрібно знати актуальний курс. Навіть падіння в 1% може мати значення. Подивитися актуальний курс фіата і криптовалют ви можете на нашому сервісі в «AnyExchange».

Для збільшення доходу можна взяти кредитне плече криптою! Але ми не радимо вам брати кредити на початку, тому що якщо ви помилитеся і не зможете докупити ліквідність – ви просто втратите всі криптоактиви. У такому разі, навіть якщо ваша стратегія спрацює крутіше, ніж ви хотіли, але із затримкою – ви зазнаєте збитків.

Майбутнє управління криптовалютним портфелем

Криптовалюти та їхній функціонал розвивається. Наприклад, у 2022-2023 розробляють криптовалюти на основі штучного інтелекту. Раніше трейдери самі шукали вигідні угоди, зараз же використовують роботів. Таким чином крипта розвиває сферу IT. 

Трейдинг і арбітраж може приносити непоганий дохід, для якого не потрібно бути юр. особою або мати ліцензію. Люди бачать у цьому можливість нової професії, для навчання створюють спільноти і навіть з’являються курси. Наприклад, компанія «Cryptology» продає такі курси.

Та й саму технологію блокчейн, на якій працює вся крипта, хочуть використовувати і розвивати, через величезний потенціал.

Висновок 

Вкладення в криптовалюту не вимагають ні величезних інвестицій, ні багаторічного досвіду, ні знайомих у владних колах. Але потрібна чітка криптовалютна інвестиційна стратегія, якої потрібно дотримуватися, а не бездумно купувати монети, що зростають. Так само потрібно займатися ризик-менеджментом, розуміти й оцінювати ризик.

Навіть найдосвідченіші та найуспішніші інвестори розуміють ризик провалу, тому в них є стратегічний невеликий фонд на такий випадок. Так само, якщо ви початківець – ви можете об’єднуватися з іншими інвесторами і разом отримувати заробіток на криптоактивах.