Політика боротьби з відмиванням грошей (AML) та політика «Знай свого клієнта» (KYC)
Як міжнародні, так і місцеві правила вимагають, щоб AnyExchange.Best здійснював ефективні внутрішні процедури для запобігання будь-якій незаконній діяльності та вживав для цього всіх необхідних заходів.
Сервіс дотримується практик у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом та фінансуванню тероризму (AML), а також політики “Знай свого клієнта” (KYC).
1. Процедури верифікації
1.1. Підтвердження особистості
Процедура верифікації на AnyExchange.Best вимагає, щоб Користувач надав Сайту справжні документи (наприклад, міжнародний паспорт, витяг за рахунком, рахунок за комунальні послуги). Для таких цілей AnyExchange.Best залишає за собою право збирати ідентифікаційну інформацію користувача в рамках політики боротьби з відмиванням грошей та політики «Знай свого клієнта».
Також AnyExchange.Best залишає за собою право додатково перевіряти певних Користувачів, які викликали підозру. Процес перевірки включає надання документів, що підтверджують особу Користувача.
Для фізичних осіб:
- Для підтвердження особи Користувач повинен надати один із наступних документів:
- громадянський паспорт;
- міжнародний паспорт;
- ID картку.
- Для підтвердження адреси Користувач повинен надати один із наступних документів:
- витяг з банку, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
- рахунок за комунальні послуги, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
- податкові документи, в яких чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
- Документ, що підтверджує адресу Вашого фактичного проживання, виданий місцевою владою, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання.
Для корпоративних клієнтів:
- Для підтвердження особи Користувач повинен надати один із наступних документів:
- цивільний паспорт директора;
- міжнародний паспорт директора;
- ID директора;
- Щоб підтвердити адресу, Користувач повинен надати один із таких документів:
- витяг з банку, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
- рахунок за комунальні послуги, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
- податкові документи, в яких чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
- Документ, що підтверджує адресу Вашого фактичного проживання, виданий місцевою владою, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання.
- Щоб підтвердити, що Користувач є уповноваженим представником організації, він має надати всі наступні документи:
- документ, що підтверджує юридичну адресу компанії;
- документ про реєстрацію юридичної особи;
- розпорядження про призначення директора;
- відсканована копія або фотографія листа про рішення працювати з AnyExchange.Best
- Інформація про кінцевого бенефіціара:
- громадянський паспорт кінцевого бенефіціара;
- міжнародний паспорт кінцевого бенефіціара;
- ID кінцевого бенефіціара;
- Документ, що підтверджує адресу кінцевого бенефіціара. Кінцевий бенефіціар, згідно з кіпрським законодавством, означає фізичну особу, яка володіє або контролює Рахунок Користувача та/або фізичну особу, від імені якої здійснюються транзакції.
1.2. Верифікація банківської картки
Користувачі, які хочуть провести обмін за участі банківської картки, повинні попередньо її верифікувати. Детальну інструкцію щодо проходження верифікації можна знайти тут.
2. Моніторинг транзакцій
Перевірка користувачів проводиться не лише шляхом верифікації їх особистості, а й шляхом аналізу їх транзакцій. Тому AnyExchange.Best покладається на аналіз даних як на інструмент оцінки ризику і виявлення підозрілої активності Користувачів.
AnyExchange.Best здійснює збір даних, фільтрування, ведення записів, управління розслідуваннями та звітність. Що стосується політики AML/KYC, AnyExchange.Best може відстежувати всі транзакції та залишає за собою право:
- запитувати у Користувача будь-яку додаткову інформацію та документи у разі підозрілих транзакцій;
- призупинити або заблокувати обліковий запис Користувача, якщо AnyExchange.Best має обґрунтовані підозри, що цей Користувач займається незаконною діяльністю.
Наведений вище список не є вичерпним, і операції будуть відстежуватись на щоденній основі, щоб зрозуміти, чи слід розцінювати транзакції як підозрілі.
3. Оцінка ризиків
AnyExchange.Best, відповідно до міжнародних вимог, перевіряє транзакції на ризик за допомогою AML-сервісів.
У зв’язку з цим, транзакція може бути відхилена, якщо загальний ризик перевищить 50%. Також, Сервіс може відмовити Користувачеві у наданні послуг, якщо ризик перевищить 1,5% у таких категоріях:
- Dark Service – монети, пов’язані з насильством над дітьми, фінансуванням тероризму чи торгівлею наркотиками;
- Dark Market – монети, які використовувалися для покупок у даркнеті;
- Scam – монети, отримані шляхом обману своїх клієнтів;
- Mixer – монети були пропущені через міксер, щоб зробити їхнє відстеження складним чи неможливим. Часто використовується для відмивання грошей;
- Illegal Service – монети пов’язані із незаконною діяльністю;
- Ransom – монети, отримані через вимагання чи шантаж;
- Exchange Fraudulent – монети з бірж пов’язаних із шахрайством, незаконною діяльністю, або кошти яких було заарештовано урядом;
- Stolen – вкрадені монети;
- Gambling – монети, пов’язані з онлайн казино без ліцензії.
Якщо транзакція виявилася високоризиковою, Користувач повинен пройти KYC-перевірку для підтвердження особи. Відразу після цього буде здійснено повернення перерахованих коштів із вирахуванням комісії.
AnyExchange.Best залишає за собою право:
- вимагати від Користувача надати додаткову інформацію, яка розкриває походження цифрових активів та/або підтвердження того, що ці активи не були отримані злочинним шляхом;
- блокувати акаунт та будь-які операції, пов’язані з Користувачем, передати до контролерів фінансових дій та/або правоохоронних органів за місцем реєстрації Сервісу та, за необхідності, за адресою реєстрації Клієнта всю наявну за інцидентом інформацію і документи;
- вимагати від Користувача документи, що підтверджують особу, відеоверифікацію, адресу реєстрації, платоспроможність;
- здійснювати повернення цифрових активів тільки на реквізити, з яких переведення було здійснено, після повної перевірки службою безпеки Сервісу, якщо вдалося перевірити легальне походження коштів Клієнта;
- відмовити Користувачеві у виведенні коштів на рахунок третіх осіб без пояснення причин;
- утримувати кошти Користувача до розслідування інциденту;
- контролювати весь ланцюжок транзакцій з метою виявлення підозрілих транзакцій;
- відмовити Користувачеві у наданні послуги, якщо Сервіс має обґрунтовані підозри в законності походження цифрових активів або у разі коли неможливо відстежити весь ланцюжок руху активів з моменту їх появи, та утримувати кошти на спеціальних рахунках Сервісу.
