Меню

Пн. — Пт. с 10:00 до 18:00 по Киеву.
Сб. — Вск, праздничные дни: свободный график.

Политика, направленная на противодействие отмыванию денег и политика «Знай своего клиента»

Политика AnyExchange.Best направленная на противодействие отмыванию денег и политика «Знай своего клиента» (далее — «Политика AML / KYC») направлена на предотвращение и смягчения возможных рисков, связанных с AnyExchange.Best, вовлеченных в любую незаконную деятельность.

Как международные, так и местные правила требуют, чтобы AnyExchange.Best осуществлял эффективные внутренние процедуры для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества и принятия мер в случае какой-либо подозрительной деятельность его пользователей.

Политика AML / KYC охватывает следующие вопросы:

• Процедуры проверки. • Мониторинг транзакций. • Оценка риска.

1. Процедуры верификации

Одним из международных установленных стандартов борьбы с незаконной деятельностью является тщательная проверка клиентов. Согласно ей, AnyExchange.Best устанавливает свою процедуру верификации клиентов, в рамках стандартов борьбы с отмыванием денег и политики «Знай своего клиента».

1.1. Подтверждение личности Процедура верификации на AnyExchange.Best требует, чтобы Пользователь предоставил Сайту подлинные документы (например, международный паспорт, выписку по счету, счет за коммунальные услуги). Для таких целей AnyExchange.Best оставляет за собой право собирать идентификационную информацию пользователя в рамках политики борьбы с отмыванием денег и политики «Знай своего клиента». Для проверки идентификационной информации будут использоваться все правовые инструменты, и AnyExchange.Best оставляет за собой право дополнительно проверять определенных Пользователей, которые вызвали подозрение. Процесс проверки пользователей включает, предоставление документов, подтверждающих личность Пользователя:

Для физических лиц:

1) Для подтверждения личности Пользователь должен предоставить один из следующих документов:

  • гражданский паспорт;
  • международный паспорт;
  • ID карта.

2) Для подтверждения адреса Пользователь должен предоставить один из следующих документов:

  • выписка из банка, где четко виден адрес Вашего фактического проживания;
  • счет за коммунальные услуги, где четко видно адрес Вашего фактического проживания;
  • налоговые документы, в которых четко виден адрес Вашего фактического проживания;
  • Документ, подтверждающий адрес Вашего фактического проживания, выданный местными властями, где четко виден адрес вашего фактического проживания.

Для корпоративных клиентов:

1) Для подтверждения личности Пользователь должен предоставить один из следующих документов:

  • гражданский паспорт директора;
  • международный паспорт директора;
  • ID директора;

2) Чтобы подтвердить адрес Пользователь должен предоставить один из следующих документов:

  • выписка из банка, где четко виден адрес Вашего фактического проживания;
  • счет за коммунальные услуги, где четко видно адрес Вашего фактического проживания;
  • налоговые документы, в которых четко виден адрес Вашего фактического проживания;
  • Документ, подтверждающий адрес Вашего фактического проживания, выданный местными властями, где четко виден адрес вашего фактического проживания.

3) Чтобы подтвердить, что Пользователь является уполномоченным представителем организации, Пользователь должен предоставить все следующие документы:

  • документ, подтверждающий юридический адрес компании;
  • документ о регистрации юридического лица;
  • распоряжение о назначении директора; — отсканированная копия или фотография письма о решении работать с AnyExchange.Best.

4) Информация о конечном бенефициаре:

  • гражданский паспорт конечного бенефициара;
  • международный паспорт конечного бенефициара;
  • ID конечного бенефициара;
  • Документ, подтверждающий адрес конечного бенефициара. Конечный бенефициар, согласно кипрскому законодательству, означает физическое лицо, которое владеет или контролирует Счет Пользователя и/или физическое лицо, от имени которого совершаются транзакции.

1) Если бенефициар является юридическим лицом: — физическое лицо, которое владеет организацией или контролирует ее посредством прямой или косвенной собственности или контроля над достаточным процентом акций (от 10% плюс одна акция);- физическое лицо, которое осуществляет контроль над руководством юридического образования.

2) в случае бенефициар является юридическим лицом, таким как фонды или трасты, которые управляют и распределяют средства: — физическое лицо, которое является бенефициаром 10 или более процентов имущества юридического образования; AnyExchange.Best оставляет за собой право проводить идентификацию пользователя на постоянной основе, особенно когда идентификационные данные были изменены или активность Пользователя показалась подозрительной (необычная для конкретного Пользователя). Кроме того, AnyExchange.Best оставляет за собой право запрашивать у Пользователей обновленные документы, даже если они уже проходили верификацию ранее. Информация, собранная в процессе верификации Пользователя будет храниться, использоваться и защищаться строго в соответствии с политикой конфиденциальности AnyExchange.Best и соответствующими правилами. После подтверждения личности пользователя AnyExchange.Best сможет исключить себя из потенциальной юридической ответственности в ситуации, когда его Услуги используются для осуществления незаконной деятельности.

1.2. Верификация банковской карты Пользователи, которые хотят использовать банковские онлайн-платежные карты, должны пройти верификацию карты в соответствии с инструкциями на сайте AnyExchange.Best.

2. Мониторинг транзакций

Проверка пользователей ведется не только путем верификации их личности, но, что более важно, путем анализа их транзакционных шаблонов. Поэтому AnyExchange.Best полагается на анализ данных как на инструмент оценки риска и обнаружения подозрительной активности Пользователей. AnyExchange.Best осуществляет сбор данных, фильтрацию, ведение записей, управление расследованиями и отчетность. Что касается политики AML / KYC, AnyExchange.Best может отслеживать все транзакции и оставляет за собой право:

запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае подозрительных транзакций;
приостановить или заблокировать учетную запись Пользователя, если у AnyExchange.Best есть обоснованные подозрения, что этот Пользователь занимается незаконной деятельностью.
Приведенный выше список не является исчерпывающим, и операции будут отслеживаться на ежедневной основе, чтобы понять, следует ли расценивать транзакции как подозрительные. У Пользователя нет возможности создать ваучер, используя средства, зачисленные с банковской платежной-онлайн карты. Средства, зачисленные с таких карт, могут быть потрачены только на криптовалюту или возвращены на ту же карту.

3. Оценка рисков

AnyExchange.Best, в соответствии с международными требованиями, применяет подход, основанный на оценке риска для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. AnyExchange.Best старается обеспечить меры по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма, соизмеряя их с выявленными рисками. Ресурсы будут распределяться в соответствии с приоритетами, уделяя наибольшее внимание наибольшим рискам.