Вступ

Стейкінг – це один із видів заробітку у сфері криптовалют.

Криптовалюта може приносити дохід різними шляхами: 

Крім цього, є ще способи, що не передбачають її перепродажу, але для них потрібно нею володіти. Можна зайнятися фармінгом або стейкінгом.

Для фармінгу потрібно на біржі відкрити рахунок у пулі ліквідності (на багатьох біржах є така функція) з 2ух монет, але щоб сума ціни кожної дорівнювала одна одній. Після цього монети блокуються, але після певного терміну її можна отримати назад, разом із відсотком. З цього пулу інші користувачі беруть кредити і повертають його разом з комісією і відсотками. Тобто пул ліквідності – аналог банківського депозиту.

Якщо з фармінгом – усе зрозуміло і немає нічого нового, то зі стейкінгом усе інакше. Відкрити депозит можна як фіатом, так і з криптою, стейкінг же можливий тільки в екосистемі крипти певного типу. 

Але що це таке staking? Як заробити на стейкінгу? Про це і буде стаття.

Як працює стейкінг

Стейкінг – це варіант пасивного доходу. Для стейкінгу користувачі здають свій рахунок і монети на ньому в оренду. При цьому криптовалюта гаманець не покидає, а тільки тимчасово блокується. Але хто орендує акаунт і яка в цьому суть?

Стейкати можна криптовалюту, яка працює на консенсусі протоколу PoS або Proo-of-Stake (доказ частки) і його модифікаціях.

Майнінг можливий тільки для криптовалют, що працюють на протоколі Proof-of-Work (доказ роботи). Для майнінгу потрібно багато електроенергії, техніка, яка нагрівається.

На протоколі PoS не майнять, а займаються валідаторством. За валідаторство теж передбачена нагорода, але обробляє транзакцію той, у кого більше монет, необов’язково своїх. Щоб було монет більше, валідатори орендують чужі акаунти, за що віддають частину свого прибутку.

Валідатор додає в блок транзакцію і надсилає її двом іншим, якщо вона правильна, кожен надсилає ще 2-ом і так, доти, доки 67% валідаторів не підтверджують правильність транзакції. Так само валідатори можуть перевіряти блокчейн протоколу PoW. Але staking на ньому PoW – неможливий, отже, стейкінг біткоїна або інших монет на PoW – теж.

Види стейкінгу

Є 2 види стейкінгу: Приватний і публічний.

Приватний стейкінг – це вид стейкінгу криптовалют, який передбачає співпрацю з пулом валідаторів, на пряму і обговорення всіх умов індивідуально, без посередників, у вигляді бірж. Валідатори запускають свої вузли, в яких блокують токени стейкерів. Цей вид популярний для великих інвесторів, які використовують заробіток на стейкінгу, як основний. Адже потрібно багато монет, щоб конкурувати з іншими пулами і цілими біржами.

Публічний стейкінг – це стейкінг на біржах. Він популярний для дрібних інвесторів, адже тут немає жодних вимог для мінімальних вкладень. Так само у вузлі блокуються коїни і токени, стейкер отримує прибуток. Але тут умови для всіх однакові, без індивідуального підходу.

Підвид публічного стейкінгу – ДеФі або DeFi staking. – Що таке ДеФі стейкінг? – Його використовують для підвищення ліквідності в проєктах, вартості внутрішніх токенів проєкту, зокрема в dApps і метавсесвітах. Блокуються не тільки коїни і токени криптовалют, а так само невзаємозамінні токени (NFT). 

Стейкери блокують свої токени через смарт-контракти, отримують доступ до серверів або прибуток у токенах мережі, які дають змогу брати участь у голосуваннях усередині екосистеми. У dApps нагородою можуть бути NFT.

Такий стейкінг можливий навіть на централізованих біржах, наприклад на Бінанс.

Як заробити на стейкінгу

Щоб заробити на staking потрібна будь-яка мережа PoS – Ethereum, SOLANA, Polygon тощо. Стейкувати можна їхні токени, як і токени інших мереж, навіть стейблкоїни, головне щоб вони були сумісні з консенсусом PoS.

Але сам розмір доходу залежить від APR. – Що таке APR у стейкінгу? – Це сума від прибутку при вкладеннях. Зазвичай стейкінг на біржах приносить прибуток 5-7%. Залежно від криптовалюти і виду стейкінгу, т.ч. нагорода може досягати 20-30% на рік.

Для публічного стейкінгу на біржі, потрібно перемістити монети на платформу, а для приватного заблокувати через смарт-котракт.

Зазвичай, винагорода нараховується на рахунок – автоматично, але в певних випадках її можна отримувати на вимогу.

Стейкінг – інвестиція, а значить є ризик втрати вкладу. Крім того, хакерські атаки стали частішими, особливо після переходу Ethereum з PoW на PoS.

Стратегії та поради щодо стейкінгу

Вкладення в staking потрібно диверсифікувати, тому що через волатильність ціни криптовалюти її вартість може впасти, а якщо вона буде нижчою за мінімальний внесок, вас можуть просто викинути зі staking. Крім того, staking безліччю криптовалют, зазвичай, приносить великий прибуток.

Найкраще, щоб мінімальний поріг перекривали фіатні стейблкоїни, вони практично не падають у ціні, а решта – інші альткоїни. 

Інвестувати радять тільки ті суми, які не страшно втратити. Плануйте заздалегідь, тому що коїни зі staking можна буде вивести тільки після його закінчення. 

Так само найкраще зберігати монети на холодному гаманці. У такому разі монети теж можна стейкати.

ВАЖЛИВО: Якщо валідатор під час співпраці просить перевести на його рахунок суму (можливо, обіцяючи більший дохід) – це шахраї, у жодному разі не переводьте йому монети на рахунок.

Технологічні аспекти стейкінгу

Staking часто відбувається на біржах. Через те, що багатих вкладників менше, ніж бідних і те, що біржі надають кращий захист. Також можливість DeFi-staking відіграє не останню роль.

Найкращими платформами для стейкінгу через їхню надійність вважають:

Так само валідатору, щоб почати працювати, потрібно заблокувати свої коїни. Для кожної моменти є свій мінімум: для Ethereum – 32 монети, для SOLANA – 0,5. Ці так само блокуються. Якщо валідатор просуватиме хибні транзакції – його коїни просто заберуть. Стейкери прибуток тоді не отримають, тому для приватного стейкінгу важлива репутація валідатора.

Ризики та виклики стейкінгу

Які будуть покарання для валідаторів, що просувають неправдиві транзакції, ми вказали вище, але це не єдина загроза від несумлінних валідаторів. Можливо, що валідатор оброблятиме транзакції, коїни яких, були здобуті злочинним шляхом. Якщо після кожної транзакції прибуток комісії нараховується автоматично, то можливо у ваш гаманець потраплять злочинні кошти. Звісно 1% – не так вже й багато, але “Tether Limited” заморозив рахунки всіх, хто фінансував терористичні організації (за монетами можна відстежити) або хто допомагав таким організаціям відмивати гроші. Якщо ваші токени раніше були в цьому замішані, ваш акаунт можуть заморозити без попередження.

Щоб цього не сталося, потрібно проводити перевірки через наш сервіс-обмінник “AnyExchange”. Ми зможемо перевірити, як всі ваші монети, так і конкретні. Багато інвесторів радять проводити перевірки на AML кожні 2-3 місяці або після кожного стейкінга і публікувати інформацію про валідаторів-злочинців.

Якщо після перевірки, ваші побоювання підтвердилися – зв’яжіться з нашим менеджером і ми постараємося вирішити вашу проблему.

З технічного боку, багато хто вважає, що PoS створив рис для децентралізації. Щоб більшість монет не потрапили до одного пулу, засновники Ефіріума різко знизили прибуток стейкерів. Це підірвало їхній авторитет і репутацію валідаторів, оскільки дохід стейкерів знизився, але ж для великих він міг бути основним джерелом доходу.

Так само є загроза крадіжки акаунта і хакерських атак. Останні можуть призвести до зупинки роботи валідатора, а в гіршому випадку призвести до втрати коштів.

Майбутнє стейкінгу та його роль у криптовалютній індустрії

Стейкінг постійно розвивається, інакше як ще пояснити розвиток ліквідного стейкінгу: Після того, як користувач вкладає свої монети, він отримує обгорнуті монети мережі, в ціні, що дорівнює ціні вкладень (не рахуючи суми комісії). Обгорнуті монети нічим не поступалися монетам, які становили вклад.

І засновник Ethereum (другої криптовалюти світу) вирішив перейти на PoS через масштабну хакерську атаку 2016 року. Чи означає це, що цей консенсус безпечніший – можливо.

Так само деякі компанії бачать можливості у створенні ліквідного стейкінгу Біткоїна, через його рішення другого рівня Lighting Network. Хоча раніше спроба створити Біткоїн на мережі PoS не увінчалася успіхом.

Крім того, staking набагато безпечніший і farming. Адже вкладення депозиту в банки можуть робити фіат. А стейкінг, як новіша технологія – буде цікавішим і викликатиме попит.

Висновок

Скільки можна заробити на стейкінгу – залежить від вашої стратегії, суми вкладень, які монети ви вклали тощо. Але головна умова для стейкінгу – це валідаторство.

Валідаторство на 99% екологічніше за майнінг, тому що для нього потрібен тільки комп’ютер, а не безліч відеокарт, які нагріваються і споживають багато електроенергії. А шкода екології – часта причина критики криптовалют, біткоїн навіть називали не новим золотом, а новою нафтою. Валідаторство це проблему вирішує, значить у криптовалюти з’явиться підтримка навіть серед прихильників зеленої енергетики!

Крім того, PoS у перспективі дасть змогу більшу децентралізацію, тому що отримати 51% всієї потужності – простіше і теоретично можливо. Але неможливо контролювати навіть 30% монет криптовалюти, особливо якщо у неї необмежена емісія.