Введение

Стейкинг – это один из видов заработка в сфере криптовалют.

Криптовалюта может приносить доход разными путями: 

Помимо этого есть ещё способы, не предусматривающие её перепродажу, но для них нужно ею владеть. Можно заняться фармингом или cтейкингом.

Для фарминга нужно на бирже открыть счёт в пуле ликвидности (на многих биржах есть такая функция) из 2ух монет, но чтобы сумма цены каждой была равной друг-другу. После этого монеты блокируются, но после определённого срока её можно получить обратно, вместе с процентом. Из этого пула другие пользователи берут кредиты и возвращают его вместе с комиссией и процентами. Т.е. пул ликвидности – аналог банковского депозита.

Если с фармингом – всё понятно и нет ничего нового, то со стейкингом всё иначе. Открыть депозит можно, как фиатом, так и с криптой, стейкинг же возможен только в экосистеме крипты определённого типа. 

Но что это такое staking? Как заработать на стейкинге? Об этом и будет статья.

Как работает стейкинг

Стейкинг – это вариант пассивного дохода. Для стейкинга пользователи сдают свой счёт и монеты на нём в аренду. При этом криптовалюта кошелёк не покидает, а только временно блокируется. Но кто арендует аккаунт и какая в этом суть?

Стейкать можно криптовалюту, которая работает на консенсусе протокола PoS или Proo-of-Stake (доказательство доли) и его модификациях.

Майнинг возможен только для криптовалют, работающих на протоколе Proof-of-Work (доказательство работы). Для майнинга нужно много электроэнергии, техника, которая нагревается.

На протоколе PoS не майнят, а занимают валидаторством. За валидаторство тоже предусмотрена награда, но обрабатывает транзакцию тот, у кого больше монет, необязательно своих. Чтобы было монет больше, валидаторы арендуют чужие аккаунты, за что отдают часть своей прибыли.

Валидатор добавляют в блок транзакцию и оправляют её двум другим, если она верная, каждый отправляет ещё 2-им и так, до тех пор пока 67% валидаторов не подтверждают верность транзакции. Так же валидаторы могут проверять блокчейн протокола PoW. Но staking на нём PoW – невозможен, следовательно, стейкинг биткоина или других монет на PoW – тоже.

Виды стейкинга

Есть 2 вида стейкинга: Приватный и публичный. Приватный стейкинг – это вид стейкинга криптовалют, которые предполагает сотрудничество с пулом валидаторов, на прямую и обсуждение всех условий индивидуально, без посредников, в виде бирж. Валидаторы запускают свои узлы в котором блокируют токены стейкеров. Данный вид популярен для крупных инвесторов, которые используют заработок на стейкинге, как основной. Ведь нужно много монет, чтобы конкурировать с другими пулами и целыми биржами.

Публичный стейкинг – это стейкинг на биржах. Он популярен для мелких инвесторов, ведь тут нет никаких требования для минимальных вложений. Так же в узле блокируются коины и токены, стейкер получает прибыль. Но тут условия для всех одинаковые, без индивидуального подхода.

Подвид публичного стейкинга – ДеФи или DeFi staking. – Что такое ДеФи стейкинг? – Его используют для повышения ликвидности в проектах, стоимости внутренних токенов проекта, в т.ч. в dApps и метавселенных. Блокируются не только коины и токены криптовалют, а так же невзаимозаменяемые токены (NFT). 

Стейкеры блокируют свои токены через смарт-контракты, получают доступ к серверам или прибыль в токенах сети, которые позволяют участвовать в голосованиях внутри экосистемы. В dApps наградой могут быть NFT.

Такой стейкинг возможен даже на централизованных биржах, например на Бинанс.

Как заработать на стейкинге

Чтобы заработать на staking нужна любая сеть PoS – Ethereum, SOLANA, Polygon и т.д. Стейкать можно их токены, как и токены других сетей, даже стейблкоины, главное чтобы они были совместимы с консенсусом PoS.

Но сам размер дохода зависит от APR. – Что такое APR в стейкинге? – Это сумма от прибыли при вложениях. Обычно стейкинг на биржах приносит прибыль 5-7%. В зависимости от криптовалюты и вида стейкинга, т.ч. награда может достигать 20-30% в год.

Для публичного стейкинга на бирже, нужно переместить монеты платформу, а для приватного заблокировать через смарт-котракт.

Обычно, вознаграждение начисляется на счёт – автоматически, но в определённых случаях его можно получать по требованию.

Стейкинг – инвестиция, а значит есть риск потери вклада. Кроме того, хакерские атаки стали чаще, особенно после перехода Ethereum c PoW на PoS.

Стратегии и советы по стейкингу

Вложения в staking нужно диверсифицировать, т.к. из-за волатильности цены криптовалют, её стоимомть может упасть, а если она будет ниже минимального вклада – вас могут просто выкинуть из staking. Кроме того, staking множеством криптовалют, обычно, приносит большую прибыль.

Лучше всего, чтобы минимальный порог перекрывали фиатные стейблкоины, они практически не падают в цене, а остальное прочие альткоины. 

Инвестировать советуют только те суммы, которые не страшно потерять. Планируйте заранее, т.к. коины из staking будет можно вывести только после его окончания. 

Так же лучше всего хранить монеты на холодном кошельке. В таком случае монеты тоже можно стейкать.

ВАЖНО: Если валидатор во время сотрудничества просит перевести не его счёт сумму (возможно, обещая больший доход) – это мошенники, ни в коем случае не переводите ему монеты на счёт.

Технологические аспекты стейкинга

Staking часто происходит на биржах. Из-за того, что богатых вкладчиков меньше, чем бедных и то, что биржи предоставляют лучшую защиту. Также возможность DeFi-staking играет не последнюю роль.

Лучшими платформами для стейкинга из-за их надёжности считают:

Так же валидатору, чтобы начать работать, нужно заблокировать свои коины. Для каждой моменты есть свой минимум: Для Ethereum – 32 монеты, для SOLANA – 0,5. Эти так же блокируются. Если валидатор будет продвигать ложные транзакции – его коины просто заберут. Стейкеры прибыль тогда не получат, поэтому для приватного стейкинг важна репутация валидатора.

Риски и вызовы стейкинга

Какие будут наказания для валидаторов, что продвигают ложные транзакции мы указали выше, но это не единственная угроза от недобросовестных валидаторов Возможно, что валидатор будет обрабатывать транзакции, коины которых, были добыты преступным путём. Если после каждой транзакции прибыль комиссии начисляется автоматически, то возможно в ваш кошелёк попадут преступные средства. Конечно 1% – не так уж и много, но “Tether Limited” заморозил счета всех, кто финансировал террористические организации (по монетам можно отследить) или кто помогал таким организациям отмывать деньги. Если ваши токены раньше были в этом замешаны, ваш аккаунт могут заморозить без предупреждения.

Чтобы этого не случилось нужно проводить проверки через наш сервис-обменник “AnyExchange”. Мы сможем проверить, как все ваши монеты, так и конкретные. Многие инвесторы советуют проводить проверки на AML каждые 2-3 месяца или после каждого стейкинга и публиковать информацию о валидаторах-преступниках.

Если после проверки, ваши опасения подтвердились – свяжитесь с нашим менеджером и мы постараемся решить вашу проблему.

С технической стороны, многие считают, что PoS создал рис для децентрализации. Чтобы большинство монет не попали к одному пулу, основатели Эфириума резко снизили прибыль стейкеров. Это подорвало их авторитет и репутацию валидаторов, т.к. доход стейкеров снизился, а ведь для крупных он мог быть основным источником дохода.

Так же есть угроза кражи аккаунта и хакерских атак. Последние могут привести к остановке работы валидатора, а в худшем случае привести к потере средств.

Будущее стейкинга и его роль в криптовалютной индустрии

Стейкинг постоянно развивается, иначе как ещё объяснит развитие ликвидного стейкинга: После того, как пользователь вкладывает свои монеты, он получаеь обёрнутые монеты сети, в цене равной цене вложений (не считая суммы комиссии). Обёрнутые монеты ничем не уступали монетам, которые составляли вклад.

И основатель Ethereum (второй криптовалюты мира) решил перейти на PoS из-за масштабной хакерской атаки в 2016 году. Значит ли это, что это консенсус безопаснее – может быть.

Так же некоторые компании видят возможности в создании ликвидного стейкинга Биткоина, через его решение второго уровня Lighting Network. Хотя раньше попытка создать Биткоин на сети PoS не увенчалась успехом.

Кроме того, staking намного безопаснее и farming. Ведь вложения депозита в банки могут делать фиат. А стейкинг, как более новая технология – будет интереснее и вызывать спрос.

Заключение

Сколько можно заработать на стейкинге – зависит от вашей стратегии, суммы вложений, какие монеты вы вложили и пр. Но главное условие для стейкинга – это валидаторство.

Валидаторство на 99% экологичнее майнинга, т.к. для него нужен только компьютер, а не множество видеокарт, которые нагреваются и потребляют много электроэнергии. А вред экологии – частая причина критики криптовалют, биткоин даже называли не новым золотом, а новой нефтью. Валидаторство это проблему решает, значит у криптовалюты появится поддержка даже среди сторонников зелёной энергетики!

Кроме того, PoS в перспективе позволит большую децентрализацию, т.к. получить 51% всей мощности – проще и теоретически возможно. Но невозможно контролировать даже 30% монет криптовалюты, особенно если у неё неограниченная эмиссия.