Введення

Криптовалютна транзакція – це переказ токенів з одного гаманця на інший (навіть на неіснуючий). Платежі криптовалюти жодним чином не відрізняються від платежів фіатом, окрім того, що фіксуються в блокчейні, який є публічним і не потребує коду доступу. 

Перевірка блоків біткоїна через блокчейн і відстеження транзакцій допомагає в блокуванні акаунтів санкційних персон. Ці люди часто фінансують терористів і зловмисників криптовалютою. Якщо визначити їхні адреси – майнери можуть просто відхиляти всі їхні транзакції, у певних випадках блокувати, що сильно послабить злочинність і тероризм. Це має величезне значення для CFT (countering the financing of terrorism – протидія фінансуванню тероризму) і AML (anti-money laundering – протидія відмиванню грошей). 

Виходить, відстеження криптовалютних транзакцій має величезне значення. Але чи можна відстежити криптовалюту без зусиль? І чи можна відстежити біткоїн гаманець?

Як працює система транзакцій у мережі біткоїна

Якщо власник біткойн гаманця вирішить відправити комусь певну суму криптовалюти, його адреса та адреса одержувача зв’язуються, шифруються криптографією і з’являється електронний цифровий підпис. Транзакцію відправляють у пул непідтверджених транзакцій.

Після цього починається майнінг:

Майнери створюють порожній блок і додають у нього транзакції з пулу транзакцій. Після того як блок стає повним – майнер перевіряє всі транзакції. 

Для перевірки майнер використовує апаратуру і перевіряє всі попередні платежі біткоїн адрес. Якщо шляхом попередніх платежів у відправника має бути достатньо монет або токенів для транзакції – вона підтверджується і потрапить у блок. Але якщо крипти – недостатньо, тоді транзакція не підтверджується, не потрапить у блоки і залишається непідтвердженою. Так само можна відхиляти всі платежі санкційних персон і зловмисників. 

Блокчейн – це розподілений реєстр, який зберігає інформацію в блоках: транзакції та смарт-контракти. Блокчейн зберігається на безлічі комп’ютерів по всьому світу (їх називають вузлами). Блокчейн належить спільноті майнерів і не має єдиного пульта управління. Крім того, він – публічний, щоб його побачити не потрібні коди доступу. Значить, що всі транзакції можна відстежити. 

Але якщо всі операції з біткойном – видно і відстежують, то чому він – децентралізований і захищає конфіденційність? Сам по собі блокчейн – анонімний, а щоб дізнатися, хто ховається під зашифрованим ніком, потрібні інструменти та дії, а не тільки розподілений реєстр.

Публічна природа блокчейна й анонімність транзакцій

Блокчейн – розподілені реєстр, у ньому записані схвалені транзакції та смарт-контракти. Його вузли розосереджені по всьому світу, відключити блокчейн можна тільки якщо знищити всі комп’ютери-вузли і мережу. 

Його публічність – один зі стовпів і основ довіри до нього. Щоб перевірити транзакції біткоїна в реальному часі, не потрібні ні спеціальні коди, ні повноваження. Адже публічність біткоїна відповідає за те, як транзакції транслюються, а в разі потреби – відстежуються. 

«Як і де можна подивитися куди пішли біткоїни?» – Це можна зробити на сайтах, де транслюється блокчейн, наприклад blockchain.info.

Але разом із публічністю, блокчейн зберігає конфіденційність користувачів. Усі платежі записані, але це не означає, що всі можуть дізнатися, хто, кому і скільки відправив. Хоча транзакції вносять у блоки не шифруючи адреси, самі адреси складаються з 34-ох символів, а криптографія їх шифрує, незалежно від довжини ПІБ користувача.

Однак якщо користувач торгує на біржі, через P2P і купує криптовалюту – його особистість стає відома. На більшості бірж клієнти проходять посвідчення особи через документи (KYC-ідентифікація). При двофакторній аутентифікації, з акаунтом на біржі пов’язують електронну пошту або номер телефону. Значить його дані біржа знає. Так само біржа фіксує всі дії. 

Виходячи з цього, відповіддю на запитання: «Чи можна обчислити власника біткойн гаманця?», буде чітке: «Так».

Якщо для вас важлива анонімність, використовуйте наш сервіс-обмінник «AnyExchange». Ми вважаємо, що людям потрібна більша фінансова свобода, а вона можлива тільки за умови анонімності. Ми захищаємо конфіденційність і кошти наших клієнтів. У рамках законодавства України немає вимог до відкриття особи наших клієнтів, а в міжнародних правилах ми спираємося на закони про інформацію та захист персональних даних. Крім того, наша співпраця з клієнтами потрапляє під категорію «Банківської таємниці». 

Інструменти і технології для відстеження транзакцій

Як і де можна відстежити блок BTC – відомо, але моніторинг біткойн-гаманців самостійно, візуально, – вкрай неефективний спосіб. Кожну секунду обробляють 3-7 транзакції за секунду, а в блоці 6-10 тисяч транзакцій, а відмінність лише в 1 символ у блокчейні має критичне значення, тому що, замінивши всього один символ, ви отримаєте інший акаунт. Чи можна відстежити транзакцію біткоїнів? – Звичайно, навіть без моніторингу, для цього використовують певні програми.

Блокчейн-експлорер (blockchain explorers – оглядач блокчейна) – програма для відстеження транзакцій біткойна, діє як пошукова система, але знаходить актуальну інформацію про конкретну біткойнову адресу і про всі її платежі. Так само такі програми демонструють поточний стан блоків і відстежують платежі.

Платежі відстежують як правоохоронні органи і фінансові організації, так і юр особи. Часто перевіряють підозрілі транзакції: Наприклад, якщо був переказ великої суми (1000-10000 доларів і більше), гроші могли йти на купівлю зброї, наркотиків, відмивання грошей тощо.

 Слідчі та спостережні можливості блокчейну

Кожна біткоїн адреса – унікальна, можна генерувати нову після кожного платежу, отже, не завжди можна відстежити рух BTC за адресами. Але можна ідентифікувати не тільки користувачів, а й транзакції, можна використовувати KYT-ідентифікації (Know Your Transaction – знати свою транзакцію) та ідентифікувати платежі. Чи можна так відстежити криптовалюту? – Так, і перевіряючи попередні транзакції знайти адреси, а потім і самого користувача. 

Під час перевірки транзакцій, дізнаються попередні адреси одержувача і відправники, якщо їх змінили. У разі того, що ці адреси були замішані в незаконній діяльності – власників верифікують, а адреси блокують. 

Такі санкції, як блокування фінансових рахунків, відмова від співпраці застосовуються до окремих осіб і до цілих країн. Такі санкції застосовуються до всіх із чорних списків ФАТФ. Наприклад, санкції, які застосовувалися до РФ, були використані з метою позбавити її можливості вести бойові дії, позбавивши не тільки фінансів, а й поставок необхідних технологій.

Ризик і конфіденційність під час відстеження транзакцій

Але навіть у разі всіх ідентифікацій KYT, перевірок на AML і CFT, є ризики. Хакери можуть викрасти біткоїни і розосередити їх за безліччю адрес. Які відправлять біткоїни на інші акаунти, знову розосередять і відправлять на головний гаманець. З головного гаманця все виведуть у фіат. Перевірка адрес та їхня ідентифікація може зайняти багато часу, адже потрібно перевірити кожну адресу, скласти звіти і тільки потім можна внести адреси в санкційні списки.

В іншому випадку, хакери відправляють частину викрадених токенів на випадкові адреси, а основну частину намагаються вивести. У такому разі можуть заблокувати навіть акаунти невинних криптоентузіастів, а викрадені біткоїни так і не знайти. 

Якщо програми і способи ідентифікації такі ефективні, то ніяка криптографія і криптовалюти не захищають конфіденційність користувачів? Ні, також є методи захистити свої персональні дані. Наприклад, регулярно змінювати свою криптовалютну адресу, не вводити криптоадреси в соціальних мережах і використовувати холодні гаманці. 

Використовувати анонімну мережу TOR, а зараховувати біткоїни тільки з майнінгових пулів і тільки нові біткоїни. Або використовувати технологію CoinJoin, яка об’єднує кілька біткоїн-переказів в одну транзакцію. Але це все не дасть повної анонімності.

 Інновації та майбутнє відстеження транзакцій у мережі біткоїна

Усі блокчейн-експлорери, як, наприклад, Chainalysis, Crystal або Elliptic, починалися з примітивних пошукових систем, а в наслідок свого розвитку стали інструментами, що використовують ЦРУ і ФБР. 

Ці технології створювалися як спосіб відстежити викрадені біткоїни, так і можливість перевірити користувачів і транзакції. Але їх створювали різними способами і можна було застосовувати по-різному. Наприклад, Elliptic створювали за допомогою машинного навчання, для ідентифікації користувачів даркнету і взаємодії з ними, так само служило основою для нового ПЗ. Chainalysis працює обробляючи великі обсяги даних, хоча Chainalysis проводять KYT при найменшій зачіпці криптоданих, а Crystal теж обробляє великі обсяги інформації, але аналізує конкретні адреси і списки певних транзакцій.

Наразі найкращим AML-ідентифікатором можна вважати «AnyExchange». Оскільки, крім ефективної перевірки та створення сертифікатів, сервіс за жодних обставин не розкриває персональні дані своїх клієнтів, і не співпрацює з клієнтами, які будь-яким чином причетні до організованої злочинності.  

Можливо, в майбутньому створять програми для ефективного відстеження транзакцій. Але також вони не будуть порушувати анонімність невинних.

Висновок

Оскільки біткоїн позбавлений багатьох мінусів фіата – не дивно, що його використовують зловмисники. Звісно, відстежувати транзакції та біткоїн гаманці – потрібно. Це протидіє фінансуванню злочинності та сильно послаблює спонсорів тероризму. Санкційні адреси не обслуговують, а блокують. Наприклад, компанія Tether Limited відключила разом безліч криптоадрес, які спонсорували терористів на Близькому Сході.