Введение

Криптовалютная транзакция – это перевод токенов с одного кошелька на другой (даже на несуществующий). Платежи криптовалюты никак не отличается от платежей фиатом, кроме того, что фиксируется в блокчейне, который публичен и не требует кода доступа. 

Проверка блоков биткоина через блокчейн и отслеживание транзакций помогает в блокировке аккаунтов санкционных персон. Эти люди часто финансируют террористов и злоумышленников криптовалютой. Если определить их адреса – майнеры могут просто отклонять все их транзакции, в определённых случаях блокировать, что сильно ослабят преступность и терроризм. Это имеет огромное значение для CFT (countering the financing of terrorism – противодействие финансированию терроризма) и AML (anti-money laundering – противодействие отмыванию денег). 

Получается, отслеживание криптовалютных транзакций имеет огромное значение. Но можно ли отследить криптовалюту без труда? И можно ли отследить биткоин кошелёк?

Как работает система транзакций в сети биткоина

Если владелец биткоин кошелька решит отправить кому-то некую сумму криптовалют, его адрес и адрес получателя связываются, шифруются криптографией и появляется электронная цифровая подпись. Транзакция отправляется в пул неподтверждённых транзакций.

После этого начинается майнинг:

Майнеры создают пустой блок и добавляет в него транзакции из пула транзакции. После того как блок становится полным – майнер проверяет все транзакции. 

Для проверки майнер использует аппаратуру и проверяет все предыдущие платежи биткоин адресов. Если путём предыдущих платежей у отправителя должно быть достаточно монет или токенов для транзакции – она подтверждается и попадет в блок. Но если крипты – недостаточно, тогда транзакция не подтверждается, не попадет в блоки остаётся неподтверждённой. Так же можно отклонять все платежи санкционных персон и злоумышленников. 

Блокчейн – это распределённый реестр, который хранит информацию в блоках: транзакции и смарт-контракты. Блокчейн хранится на множестве компьютеров по всему миру (из называют узлами). Блокчейн принадлежит сообществу майнеров и не имеет единого пульта управления. Кроме того, он – публичный, чтобы его увидеть не нужны коды доступа. Значит, что все транзакции можно отследить. 

Но если все операции с биткойном – видны и отслеживаются, то почему он – децентрализован и защищает конфиденциальность? Сам по себе блокчейн – анонимен, а чтобы узнать, кто скрывается под зашифрованным ником – нужны инструменты и действия, а не только распределённый реестр.

Публичная природа блокчейна и анонимность транзакций

Блокчейн – распределённые реестр, в нём записаны одобренные транзакции и смарт-контракты. Его узлы рассосредоточены по всему миру, отключить блокчейн можно только если уничтожить все компьютеры-узлы и сеть. 

Его публичность – один из столбов и основ доверия к нему. Чтобы проверить транзакции биткоина в реальном времени не нужны ни специальные коды, ни полномочия. Ведь публичность биткоина отвечает за то, как транзакции транслируются, а в случае необходимости – отслеживаются. 

«Как и где можно посмотреть куда ушли биткоины?» – Это можно сделать на сайтах, где транслируется блокчейн, например blockchain.info.

Но вместе с публичностью, блокчейна сохраняет конфиденциальность пользователей. Все платежи записаны, но это не значит все могут узнать кто, кому и сколько отправил. Хотя транзакции вносят в блоки не шифруя адреса, сами адреса состоят из 34-ёх символов, а криптография их шифрует, независимо от длины ФИО пользователя.

Однако если пользователь торгует на бирже, через P2P и покупает криптовалюту – его личность становится известна. На большинстве бирж клиенты проходят удостоверение личности через документы (KYC-идентификация). При двухфакторной аутентификация, с аккаунтом на бирже связывают электронную почту или номер телефона. Значит его данные биржа знает. Так же биржа фиксирует все действия. 

Исходя их это, ответом на вопрос: «Можно ли вычислить владельца биткоин кошелька?», будет чёткое: «Да».

Если для вас важна анонимность, используйте наш сервис-обменник “AnyExchange”. Мы считаем, что людям нужна большая финансовую свобода, а она возможна только при анонимности. Мы защищаем конфиденциальность и средства наших клиентов. В рамках законодательства Украины нет требований к открытию личности наших клиентов, а в международных правилах мы опираемся на законы об информации и защите персональных данных. Кроме того, наше сотрудничество с клиентами попадает под категорию «Банковской тайны». 

Инструменты и технологии для отслеживания транзакций

Как и где можно отследить блок BTC – известно, но мониторинг биткоин кошельков самостоятельно, визуально, – крайне неэффективный способ. Каждую секунду обрабатывают 3-7 транзакции в секунду, а в блоке 6-10 тысяч транзакций, а отличие всего в 1 символ в блокчейне имеет критического значение, т.к. заменив всего один символ, вы получите другой аккаунт. Можно ли отследить транзакцию биткоинов? – Конечно, даже без мониторинга, для этого используют определённые программы.

Блокчейн-эксплорер (blockchain explorers – обозреватель блокчейна) – программа для отслеживания транзакций биткоина, действует как поисковая система, но находит актуальную информацию про конкретный биткоин адрес и про все его платежи. Так же такие программы демонстрируют текущее состояние блоков и отслеживают платежи.

Платежи отслеживаются, как правоохранительными органами и финансовыми организациями, так и юр лицами. Часто проверяют подозрительные транзакции: Например, если был перевод большой суммы (1000-10000 долларов и больше), деньги могли идти на покупку оружия, наркотиков отмывания денег и пр.

 Следственные и наблюдательные возможности блокчейна

Каждый биткоин адрес – уникальный, можно генерировать новый после каждого платежа, значит не всегда можно отследить движение BTC по адресам. Но можно идентифицировать не только пользователей, но и транзакции, можно использовать KYT-идентификации (Know Your Transaction – знать свою транзакцию) и идентифицировать платежи. Можно ли так отследить криптовалюту ? – Да, и проверяя предыдущие транзакции найти адреса, а потом и самого пользователя. 

При проверке транзакций, узнают предыдущие адреса получателя и отправители, если их сменили. В случае того, что эти адреса были замешаны в незаконной деятельности – владельцев верифицируют, а адреса блокируют. 

Такие санкции, как блокировка финансовых счетов, отказ от сотрудничества применяются к отдельным лицам и к целым странам. Такие санкции применяются ко всем из чёрных списков ФАТФ. К примеру санкции, которые применялись к РФ, были использованы с целью лишить её возможно вести боевые действия, лишив не только финансов, но и поставок необходимых технологий.

Риск и конфиденциальность при отслеживании транзакций

Но даже в случае всех идентификаций KYT, проверок на AML и CFT, есть риски. Хакеры могут выкрасть биткоины и рассредоточить их по множеству адресов. Которые отправят биткоины на другие аккаунты, снова рассредоточат и отправят на главный кошелёк. С главного кошелька всё выведут в фиат. Проверка адресов и их идентификация может занять много времени, ведь нужно проверить каждый адрес, составить отчёты и только потом можно внести адреса в санкционные списки.

В другом случае, хакеры отправляют часть выкраденных токенов на случайные адреса, а основную часть пытаются вывести. В таком случае могут заблокировать даже аккаунты невиновных криптоэнтузиастов, а выкраденные биткоины, так и не найти. 

Если программы и способы идентификации так эффективны, то никакая криптография и криптовалюты не защищают конфиденциальность пользователей? Нет, также есть методы защитить свои персональные данные. Например, регулярно менять свой криптовалютный адрес, не вводить криптоадреса в социальных сетях и использовать холодные кошельки. 

Использовать анонимную сеть TOR, а зачислять биткоин только из майнинговых пулов и только новые биткоины. Или использовать технологию
CoinJoin, которая объединяет несколько биткоин-переводов в одну транзакцию. Но это всё не даст полной анонимности.

 Инновации и будущее отслеживания транзакций в сети биткоина.

Все блокчейн-эксплореры, как например Chainalysis, Crystal или Elliptic, начинались с примитивных поисковых систем, а в следствии своего развития стали инструментами, который используют да ЦРУ и ФБР. 

Эти технологии создавались, как способ отследить угнанные биткоины, так и возможность проверить пользователей и транзакции. Но их создавали разными способами и можно было применять по-разному. Например, Elliptic создавали при помощи машинного обучения, для идентификации пользователей даркнета и взаимодействия с ними, так же служило основой для нового ПО. Chainalysis работает обрабатывая большие объёмы данных, хотя Chainalysis проводят KYT при малейшей зацепки криптоданных, а Crystal тоже обрабатывает большие объёмы информации, но анализирует конкретные адреса и списки определённых транзакций.

На данный момент лучшим AML-идентификатором можно считать “AnyExchange”. Т.к. помимо эффективной проверки и созданий сертификатов, сервис ни при каких обстоятельствах не раскрывает персональные данные своих клиентов, и не сотрудничает с клиентами, которые как либо причастный к организованной преступности.  

Возможно, в будущем создадут программы для эффективного отслеживания транзакций. Но также они не будут нарушать анонимность невиновных.

Заключение

Т.к. биткоин лишён многих минусов фиата – неудивительно, что его используют злоумышленники. Конечно, отслеживать транзакции и биткоин кошельки – нужно. Это противодействует финансированию преступности и сильно ослабляют спонсоров терроризма. Санкционные адреса не обслуживают, а блокируют. К примеру, компания Tether Limited отключила разом множество криптоадресов, которые спонсировали террористов на Ближнем Востоке.