Заведено вважати, що на ринку криптовалют, як у високоризиковій і волатильній галузі, більш застосовні стратегії короткострокового інвестування. Ринок відносно молодий, і попри високу прибутковість успішних криптопроєктів, усі чули про гучні випадки обвалів криптовалют і шахрайства.
Водночас досвідчені трейдери та інвестори включають біткоїн, ефіріум та інші альткоїни до своїх портфелів як довгострокові інвестиції й отримують від цього істотний дохід.
Розгляньмо докладніше, як реалізується на практиці стратегія довгострокового інвестування в криптовалюти й на що потрібно звертати увагу, обираючи той чи інший проєкт для вкладення грошей.
Основи довгострокового інвестування в криптовалюту
Довгострокове інвестування в криптовалюту — купівля цифрових активів і їх тривале зберігання без використання в очікуванні отримання прибутку в майбутньому. Як правило, не раніше, ніж через рік. Криптовалютна галузь відносно молода, тому цей термін коротший, ніж на традиційних ринках, де довгострокові вкладення здійснюються в акції компаній, перевірених десятиліттями.
Інвестори, які обирають подібну стратегію, не очікують стрибків або падінь вартості монети, а орієнтуються на довгострокові перспективи розвитку проєкту. Їх не цікавлять щоденні коливання, не лякає обвал ринку і його відновлення. Вони вміють дочекатися періоду, коли монета знову піде в ріст і збільшить їхні початкові вкладення вдвічі, втричі або в десятки разів.
Цікаво, що за підсумками внутрішнього дослідження серед користувачів криптобіржі Binance, понад 50% з них готові розглядати криптовалюту як довгострокову інвестицію.
Найважливішим під час вибору інвестиційної стратегії цього типу є визначення ступеня ризику і розуміння, що чим він нижчий, тим нижча і прибутковість. Тут не працює модель «закинути гроші й зафіксувати прибуток, щойно монета зросла в ціні». Цей інструмент підходить інвесторам, які не є любителями гострих відчуттів, а налаштовані на отримання постійного пасивного доходу в тривалій перспективі.
Далі необхідно усвідомити складність вибору монети для інвестування. Кількість криптовалют зростає з величезною швидкістю — на CoinMarketCap на момент написання статті зафіксовано майже 10 000 проєктів. Бурхливе кількісне зростання сегмента явно не сприяє легкому входу інвестора в індустрію, і навряд чи ви знайдете аналітика, який скаже вам без лукавства, що він проаналізував усі ці проєкти. Тому тут важливо буде знайти точні критерії, на які можна спиратися при виборі монети для інвестування.
Переваги стратегії довгострокового інвестування
Зниження ризиків волатильності
Ця стратегія інвестування дає змогу знизити ризики волатильності інших активів у портфелі. Попри потенційно нижчу прибутковість порівняно з високоризиковими активами, вони гарантують отримання прибутку в майбутньому. Інвестори, які обрали правильні монети й утримують їх протягом кількох років, можуть отримати значний прибуток.
Зниження транзакційних витрат
Довгострокове утримання активів не вимагає витрат. Цей фактор часто не враховують, однак, регулярні транзакції можуть призводити до значних витрат на комісії.
Високий потенційний прибуток
Короткострокові інвестори заробляють протягом дня або тижня й отримують частий, але невисокий прибуток. Успішні довгострокові криптопроєкти обіцяють іноді, в прямому сенсі слова, нечуваний прибуток. При цьому інвестори, які отримали мільйони, вкладали відносно невеликі суми й були позбавлені необхідності відстежувати ринки щодня.
Недоліки довгострокових інвестицій у криптовалюту
Заморожування коштів
Ця стратегія вимагає від інвестора розуміння, що він заморожує кошти на тривалий термін і не зможе їх використовувати. Незалежно від ліквідності активів, вони будуть заблоковані, і їх не можна буде використовувати до закінчення певного проміжку часу.
Регуляторні ризики
З огляду на те, що законодавство, яке регулює ринок цифрових активів, перебуває в стані формування, складно прогнозувати, як обмеження і контроль з боку влади можуть вплинути на вартість активів і їхню ліквідність.
Технологічні ризики
Попри те, що блокчейн є добре захищеною технологією, він може бути схильний до помилок, збоїв і хакерських атак. Серйозні вразливості в коді або потужна атака на блокчейн може стати причиною втрати коштів.
Як вибрати проєкт?
Необхідно провести ретельну роботу з відбору проєкту. Як мінімум, можна відібрати одну з популярних монет, які вийшли на ринок кілька років тому, пережили криптозиму і продовжують розвиватися, збільшуючи свою цінність і розширюючи ком’юніті. Нехай навіть це буде не BTC або ETH, а інший альткоїн або DeFi-проєкт із сильною ідеєю, просунутою командою розробників і яскравими перевагами. Однією з головних переваг є саме стійкість, здатність виживати й виходити в зростання навіть після найсильніших падінь. Подібні проєкти аналітики вважають найкращим об’єктом для тривалих криптоінвестицій.
Експерти рекомендують також застосовувати всі доступні інструменти для проведення аналізу. Технічний аналіз у разі довгострокового інвестування буде, найімовірніше, менш корисним, адже його краще застосувати під час короткострокових інвестицій і трейдингу. А ось фундаментальний аналіз варто провести якомога ретельніше.
Фундаментальний аналіз
Довгостроковий успіх проєкту можна визначити на основі таких його базових характеристик, як:
Що ще необхідно враховувати при виборі стратегії довгострокового інвестування?
Для максимізації прибутку та ефективного ризик-менеджменту є низка чинників, які необхідно враховувати при криптоінвестуванні на довгий термін:
- Диверсифікація портфеля. Диверсифікація — один з найважливіших базових принципів при інвестуванні на довгий термін. Розподіл інвестицій між різними активами в криптопортфелі дасть змогу істотно знизити ризики. Збитки від втрати вартості однієї монети будуть компенсовані зростанням інших активів.
- Аналіз циклічності. Під час пошуку точного часу входу або виходу для інвестицій вам необхідно розуміти фази, в яких перебуває ринок. Вивчіть і проаналізуйте історію циклів, періоди зростання, падіння або підвищеної волатильності ринку. Тоді ви зможете виявити закономірності й вибрати правильний момент, не піддаючись ейфорії бичачого циклу або ж нервозності ведмежого.
- Поінформованість про стан справ у галузі. Для грамотного інвестування дуже важливо бути поінформованим. Блокчейн технології бурхливо розвиваються, ринкові тренди в сегменті часто змінюють вектор, і для ухвалення зважених рішень для криптоінвестора дуже важливо бути в курсі останніх подій і нових тенденцій. Підпишіться на спеціалізовані ресурси, на канали експертів у соціальних мережах, щоб регулярно отримувати інформацію про прогнози крипторинку і поточну ситуацію.
- Безпека. Питання безпечного зберігання криптовалют є пріоритетним для довгострокового інвестора. Оцініть можливості та зручності використання холодних або апаратних гаманців, максимально захищеного зберігання паролів для недопущення найменших ризиків зломів і несанкціонованого доступу до ваших активів. Продумайте, як і де ви зберігатимете резервні копії закритих ключів – це мають бути безпечні автономні місця.
- Податкові наслідки. Проконсультуйтеся з фахівцем з оподаткування і з’ясуйте, яких податкових правил вам потрібно буде дотримуватися залежно від того, резидентом якої країни ви є. Можливо, вам потрібно буде оплачувати податки й збори, про які ви не підозрюєте.
- Коло однодумцем. Станьте частиною екосистеми криптоінвесторів. Знайдіть спільноту однодумців, з якими ви зможете обговорити всі ідеї, питання і труднощі. Це допоможе вам зорієнтуватися і швидше отримати необхідну інформацію або думки.
Які криптовалюти обирають інвестори для довгострокового інвестування
Розгляньмо деякі криптовалюти, які мають найкращі показники щодо довгострокових інвестицій:
Висновок
Довгострокове інвестування в криптовалюти дає змогу знизити вплив волатильності ринку на портфель інвестицій, скоротити транзакційні витрати й отримати істотний прибуток у майбутньому. Ця стратегія вимагатиме від вас проведення ретельного дослідження.
Переваги довгострокового інвестування в криптовалюти перевершують недоліки. Найбільші інвестори нашого часу віддають перевагу довгостроковим інвестиціям і саме їх вважають джерелом свого багатства. Важливо мати терпіння і вміти вибрати правильний актив – далі всі вкладення повернуться кратно. Тут можна навести слова Уоррена Баффета: «Вкладайте в такі акції, які вам буде комфортно зберігати не менше 10 років». І якщо хтось скористався порадою мільярдера і купив біткоїн, коли він коштував $100, то сьогодні цей щасливчик — уже мільйонер. Напевно, десять років очікування варті такого прибутку.
Дякуємо за увагу. Будьте в курсі останніх трендів та інвестуйте вигідно!
AnyExchange — міжнародний обмінник, що успішно функціонує на криптовалютному ринку понад п’ять років. За допомогою нашої платформи ви можете конвертувати понад 100 обмінних пар за найвигіднішим курсом валют. Ми працюємо з найбільш популярними платіжними системами, банківськими картами й проводимо операції як з електронними грошима, так і з готівкою. На сайті також доступна послуга грошових переказів по всьому світу.
