Мы знаем, что блокчейн, благодаря своей уникальной природе, является максимально безопасной системой хранения данных. Децентрализованная технология распределенного реестра, защищенная самыми продвинутыми криптографическими методами, служит почти идеальным хранилищем для информации и цифровых ценностей. В частности, для криптовалютных активов. 

В ситуациях, когда цифровые активы начинают двигаться и выходить за пределы основной сети, целостность наследования безопасности базового блокчейна может нарушиться и средства могут быть подвержены дополнительным рискам из-за непредсказуемости потенциального внешнего воздействия.

Взаимодействие с инструментами децентрализованных финансов, когда вы торгуете на бирже, блокируете свои активы в стейкинге, участвуете в программах фарминга, кредитования, заимствования или любых других сценариях DeFi, подвергает ваши криптоактивы повышенным рискам краж, взломов, внедрения вредоносных программ и других мошеннических действий. 

Наша статья посвящена тому, как обезопасить инвестиции в децентрализованных финансах, как защитить свой капитал и избежать мошенничества в DeFi.

Безопасность в DeFi: как защитить свои средства

Количество инвесторов DeFi растет, в децентрализованных протоколах блокируются миллиарды долларов, и это не может не привлекать злоумышленников. Хакерские группировки применяют все более массовые и изощренные методы, чтобы отнимать у инвесторов их криптовалютные накопления. Ситуация усугубляется такими факторами, как:

• Техническая сложность и новизна. Высокотехнологичная сфера DeFi является многоаспектной областью знаний и требует от пользователя определенных технических навыков и стремления к постоянному самообучению. Новички, не обладающие подобными качествами, автоматически становятся легкой добычей для киберпреступников и манипуляторов.
• Отсутствие эффективного регулирования. Если сами криптовалюты и профессиональные участники рынка цифровых активов постепенно обрастают законодательными правилами, то с DeFi ситуация явно намного более затруднительная. Это связано, в первую очередь, с отсутствием эффективных методов регулирования смарт-контактов, являющихся по сути программными алгоритмами, к которым невозможно предъявлять претензии или требования. Отсутствие регуляции является существенным риском для безопасности в DeFi, так как ставит под сомнение возможности правовой защиты средств инвесторов в децентрализованных приложениях.

Таким образом, находясь в несформированной законодательной среде, инвестор, взаимодействующий с DeFi-протоколами, вынужден постоянно повышать свой уровень знаний, а платформы децентрализованных финансов — разрабатывать новые подходы и методы, чтобы заработать надежный имидж и доверие пользователей. 

Риски и меры безопасности в DeFi-проектах

Децентрализованные финансы — один из самых быстроразвивающихся секторов в мире криптовалют. Будучи высокотехнологичной альтернативой традиционным финансовым системам, платформы DeFi дают возможность получать быстрые, недорогие и анонимные финансовые услуги 24/7 без посредников в виде заволокиченных банков с дорогостоящими услугами. Вместо посредников в DeFi выступает децентрализованный протокол и смарт-контракты, через которые автоматически проводятся сделки по кредитованию, купле/продаже, предоставлению ликвидности, стейкингу и многим другим формам финансового взаимодействия между участниками рынка.  

Поэтому индустрия DeFi имеет уникальный набор рисков. В первую очередь, они связаны с тем, что в случае возникновения претензий вы не можете пойти в суд или полицию. Не будете же вы подавать жалобу на алгоритм. 

Среди проектов DeFi иногда встречаются скам-проекты, предлагающие на входе заоблачно высокие прибыли, построенные на искусственных схемах Pump & Dump или других мошеннических комбинациях. Однако, на рынке существует множество благонадежных площадок с достойной репутацией и сотнями тысяч лояльных пользователей. В качестве популярных DeFi-приложений можно привести такие платформы, как:

• Uniswap — одна из самых востребованных децентрализованных криптобирж на Ethereum;
• Aave — популярный протокол для кредитования и заимствования с уникальным для сектора функционалом;
• Yearn.finance — площадка для улучшения доходности с функцией автоматического перераспределения инвестпортфелей пользователей в наиболее прибыльные протоколы фарминга.

У них огромное количество пользователей, средства которых должны быть по максимуму защищены от любого несанкционированного доступа. И естественно, разработчики предпринимают самые разнообразные меры по защите от атак на DeFi-платформы. Какого же рода атаки и риски для пользователей являются наиболее распространенными?

Фишинг и социальная инженерия в DeFi

Эта один из самых распространенных методов мошенничества, принимающий в последние годы просто угрожающе массовый характер. Злоумышленники создают фейковые сайты, имитирующие благонадежные DeFi-площадки и уводят туда пользователей. Для взаимодействия со лже-платформой юзер вводит свои личные данные и/или приватные ключи, которые преступники используют для авторизации и кражи его активов. Поэтому разработчики рекомендуют всегда тщательно проверять URL, по которым переходят пользователи. Зачастую в них изменяется всего лишь один символ.

Социальная инженерия, которая использует психологическое давление на пользователей с целью выяснения его личных данных через социальные сети, мессенджеры и телефонные звонки требует от пользователей повышенной бдительности. Не поддавайтесь на эмоции, которые мошенник пытается вызвать у вас с помощью техник манипулирования. Ваш страх, паника, чувство жадности, жалости и другие чувства работают на руку преступникам, которые хотят вас попросту ограбить.

Для заманивания жертвы в ловушку мошенники используют различные тактики, в случаях с сектором DeFi они обычно предлагают возможности заработка после контакта в социальных сетях или на форумах. Злоумышленники обычно прикидываются профессионалами и закидывают новичков специальной терминологией и умными словами, чтобы произвести впечатление на жертву.

Наиболее часто применяемой схемой DeFi-фишинга является провоцирование пользователя подключить кошелек к вредоносному децентрализованному приложению. Далее, получив доступ, злоумышленники инициируют транзакции в свою пользу и крадут деньги.

Уязвимости смарт-контрактов в DeFi

Здесь никто не застрахован полностью. Проекты DeFi обычно представляют собой сети смарт-контрактов, предполагающих автоматическое исполнение (закрытие соглашения) при наступлении определенных условий. Это смягчает риски контрагента, так как процесс автоматизирован, но в то же время усиливает технологические риски. Смарт-контракты — неизменяемые алгоритмы, поэтому при возникновении ошибки ее последствия становятся необратимыми. То есть если средства ошибочно ушли не по тому адресу (например, адресу мошенников), то их уже не вернуть. 

Несмотря на то, что риск смарт-контракта является неизбежным риском самой технологии DeFi, существуют определенные методы для его нивелирования. 

Добросовестные команды разработчиков ведут тщательную перманентную работу по выявлению ошибок в кодах протоколов и смарт-контрактов. Если злоумышленники окажутся умнее или быстрее — они используют имеющиеся слабые места в системе для кражи средств. Регулярный аудит смарт-контрактов в DeFi-проектах, которые заботятся о сохранности средств пользователей, является обычной процедурой. Для проведения аудита также часто привлекаются независимые компании, профессионально предоставляющие услуги такого рода. 

Риски ликвидности в DeFi-платформах

Некоторые DeFi-проекты могут испытывать проблемы с ликвидностью и становятся в эти периоды более уязвимыми для атак. Для того чтобы не допустить риска потери средств в проекте, необходимо всегда проверять его показатели ликвидности и/или объемы торгов.  

Как выбрать надежные DeFi-приложения

• Выбирайте известные децентрализованные протоколы с историей и чистой репутацией.
• Убедитесь, что команда платформы проводит регулярный аудит на предмет уязвимостей.
• Посмотрите показатели доходности и ликвидности.
• Изучите независимые обзоры безопасности популярных DeFi-протоколов. Подобные платформы могут иметь маркетинговые бюджеты для привлечения пользователей, и не факт, что информация из рекламного обращения будет совпадать с рекомендациями специалистов по кибербезопасности.

DeFi безопасность: советы и рекомендации 

• Уделяйте особое внимание управлению приватными ключами в DeFi.  Обеспечьте их полную секретность. В идеале — с помощью устройств для холодного хранения.
• Не пренебрегайте использованием аппаратных кошельков в DeFi: с каждым годом они становятся все более удобными для применения в децентрализованных финансах.
• При использовании горячих кошельков убедитесь в надежности интегрированных в них механизмов безопасности.
• Никогда не игнорируйте двухфакторную аутентификацию. 
• Сохраняйте зашифрованные резервные копии ключей в местах, о которых никто, кроме вас, не знает. 
• Регулярно обновляйте приложения: в них могут быть реализованы новые меры по усилению защиты. 
• Никогда не переходите по подозрительным ссылкам из сообщений от малознакомых отправителей. 
• Держите голову холодной и проверяйте любые новые предложения. Не ведитесь на обещания заоблачной прибыли. Если вам обещают 3% в день — это более 1000% годовых. Так не бывает. 
• Если вы стали жертвой мошенничества, отключите свои кошельки от DeFi-продукта, которым воспользовались преступники, уведомьте об инциденте компетентные органы и администрацию платформы. 
• Постоянно повышайте уровень своей осведомленности о случаях мошенничества, взломов и других преступлений на рынке. Это поможет более глубокому пониманию того, как защитить свои средства от хакеров в DeFi.
• Изучайте лучшие практики безопасности в децентрализованных финансах, реализуемые ведущими специалистами по кибербезопасности. Так вам будет проще выбрать платформу с наименьшими рисками.
• Используйте инструменты страхования. Страхование средств в децентрализованных финансах осуществляется через модели, управляемые сообществом, и смарт-контракты. Подобная схема позволяет прозрачно аккумулировать средства, разрешать споры и автоматизировать выплаты, компенсируя потери участников. 

Перспективы безопасности в децентрализованных финансах

Фактически, будущее безопасности в DeFi-индустрии зависит от того, насколько быстро будут внедряться технологические инновации и смогут ли белые разработчики опередить хакеров. Многое будет зависеть от того, в чьих интересах будут использованы новейшие разработки в области искусственного интеллекта и квантовых вычислений. Сама природа сектора — доверие алгоритмам вместо институтов — создает новые уязвимости. И они связаны, в первую очередь, с технологиями.
В любом случае, сектор будет стремиться к:

• разработке более безопасных смарт-контрактов;
• введению общих стандартов безопасности;
• повышению автоматизации;
• разработке превентивных методов по обеспечению защиты;
• увеличению скорости реагирования на опасность угроз;
• объединению специалистов по кибербезопасности для повышения эффективности защиты сектора;
• повышению уровня информированности пользователей.

Благодарим за внимание. Инвестируйте безопасно и выгодно!

Через обменник AnyExchange вы можете купить, продать или вывести в фиат самые востребованные криптовалюты. Мы проводим операции с электронными и наличными деньгами по лучшему курсу валют. На платформе также доступны быстрые и анонимные денежные переводы по всему миру.