Мир криптовалют получает все больше подтверждений тому, что цифровые активы не настолько конфиденциальны, насколько это виделось в первое десятилетие их развития. Некоторые эксперты констатируют неизбежную смерть шифропанковских идей по защите приватности в блокчейне, другие — ищут способы возрождения этой изначальной базовой ценности децентрализованных экосистем. 

Наша статья посвящена тому, насколько криптовалюты в состоянии обеспечить анонимность и конфиденциальность в сложившихся реалиях, а также тенденциям, которые ждут криптоиндустрию в данном контексте. Также мы рассмотрим, как работают приватные криптовалюты и как чувствуют себя сегодня признанные рынком проекты с фокусом на приватность (проведем сравнение Monero, Zcash и Dash). 

Грядет ли конец анонимности криптовалют?

В конце сентября 2024 года управляющий партнер американского криптофонда Variant Джесси Уолден сформулировал в своей статье мысль, витающую в сообществе в последнее время. Она заключается в том, что идеи шифропанка, давшие жизнь первым криптовалютным платформам, постепенно сойдут на нет в течение последующих 10 лет. То есть, криптоиндустрия перестанет нести в качестве основной философии отсутствие цензуры, полную анонимность и конфиденциальность.

Говоря об этом, криптоэксперт признавал, что в эпоху ориентации на производительность, прибыльность и регулируемость, такая тенденция закономерна. Институциональное принятие, использование стейблкоинов и развитие токенизации активов реального мира требуют от децентрализованных систем оптимизации протоколов для соответствия движению прогресса и формирующимся нормативным требованиям. Криптовалюты идут по пути коммерциализации, и поэтому ослабление строгой децентрализации — неизбежно. 

В то же самое время, Виталик Бутерин продолжает продвигать идеи шифропанковской революции, которая была заложена в основу Ethereum. В декабре 2023 года он говорил о том, что в 2017, с разворотом в сторону финансиализации, многие задумки остались в подвешенном состоянии, а он хотел бы их видеть в будущем Ethereum. По сути, технологии ZK-роллапов и другие инструменты конфиденциальности, активно внедряемые в сети, как раз и поддерживают ценности большей свободы, демократии и приватности. По его мнению, если не внедрять подобные решения, то уникальность криптосистемы может быть утрачена: она попросту превратится в клон Web2 экосистемы, причем менее удобный и более сложный. 

В свою очередь, небезызвестный Эдвард Сноуден в ходе конференции Bitcoin 2024 напомнил участникам о возможных проблемах конфиденциальности биткоина и призвал быть более критичными по отношению к правительствам, которые хотят обладать информацией не только об активах конкретных лиц, но и об их убеждениях и ценностях: “Они — не ваша личность. Не отдавайте им себя, даже если вам приходится отдавать за них свои голоса”.

Как мы видим, специалисты постепенно приходят ко мнению, что децентрализованный ландшафт уже не настолько автономный, как 10 лет назад. Мир криптовалют движется по пути большего регулирования, идентификации поставщиков услуг и пользователей. Приватность в блокчейн-технологиях снижается из-за развития инструментов отслеживания транзакций, создаваемых для разработки более совершенных торговых стратегий и обнаружения преступных действий. В качестве примера можно привести  прогосударственные аналитические компании Chainalysis и TRM Labs, которые специализируются на отслеживании криптовалют с целью противодействия отмыванию денег и выявления неблагонадежных игроков рынка. Изучение пути движения активов позволяет проводить анализ перспектив и собирать базы данных. Обобщенная информация позволяет по движениям кошельков определить принадлежность адресов отдельным сервисам и даже конкретным людям. И таким образом создается криптовалютная разметка, которая с той или иной долей погрешности связывает адреса с террористическими группировками, подпольными казино, даркнетами и вредоносными программами. В случае, если надзорный орган получает информацию о связи конкретного адреса с незаконной деятельностью, он может его заблокировать. 

Также, с целью препятствования использования криптовалют в преступных целях органы госуконтроля проводят политику обязательных процедур идентификации клиентов и источников происхождения средств, такие как KYC и AML. 

Вышеперечисленные меры естественным образом нарушают право пользователей на сохранение анонимности, и им приходится балансировать между защитой частной жизни и безопасностью общества. И если личные интересы или убеждения превалируют — люди предпочитают использовать криптовалюты с повышенной анонимностью. 

Обзор криптовалют с фокусом на приватность

Приватные криптовалюты — это цифровые активы, применяющие дополнительные инструменты для обеспечения анонимности. Они позволяют не только скрывать адреса участников транзакций, но и обеспечивать неотслеживаемость движений. Это входит в некоторое противоречие с естественной прозрачностью природы блокчейна и ставит ребром вопросы законности использования приватных криптовалют, однако некоторые из них прекрасно себя чувствуют на рынке на протяжении уже почти десятилетия, продолжая внедрять все новые решения по обеспечению конфиденциальности и создавая головную боль регулирующим органам. 

Монеро (Monero, XRM): особенности и преимущества

Эта монета выросла из одного из форков биткоина, который решал проблемы первой криптовалюты, связанные с недостаточной анонимностью. Разработчики вознамерились скрывать транзакции, отслеживаемость которых была предусмотрена на блокчейне Bitcoin по умолчанию. Приватная криптовалюта с тикером XMR появилась в 2014 году как итог совместной работы Рикардо Спаньи и еще шестерых разработчиков. Для сокрытия информации о транзакциях инженерами были предусмотрены в протоколе сразу несколько криптографических технологий: кольцевые цифровые подписи (Ring Signatures и RingCT), скрытые адреса (Stealth Addresses) и разновидности доказательства с нулевым знанием (ZKP, Bulletproofs). В процессе доработки эти технологии усложнялись и совершенствовались, создавая такую архитектуру Monero, при которой отслеживание адресата, адресанта и суммы стало практически невозможным.

Почему Monero считается самой анонимной криптовалютой?

1. Этот проект является одним из старейших.
2. XMR — наиболее капитализированная анонимная монета: на момент написания статьи рыночная капитализация Monero по данным CoinGecko составляет $3,6 млрд (при том, что совокупная для всех криптовалют категории Privacy Coins — $6,8 млрд). То есть, доля XMR среди всех приватных монет превышает 50%.
3. За отслеживание Monero контролирующими органами предлагаются внушительные суммы. Широко известным является прецедент, когда Налоговая служба США предложила $625 000 контрагентам за подобную услугу.
4. Monero имеет одно из более развитых сообществ: за время существования монеты вклад в ее развитие внесли более 800 разработчиков и показатель их активности оценивается как стабильно высокий.

Zcash (ZEC)

Zcash (ZEC) также стартовала как форк биткоина в октябре 2016 года. Это вторая по капитализации приватная монета после Monero. В ней активно применяются и развиваются ZKP-технологии (Zero-Knowledge-Proof, zk-SNARK), позволяющие верифицировать транзакции без раскрытия их деталей. Основным отличием этой монеты от XRM является то, что пользователь может выбирать степень приватности транзакции и проводить ее либо в открытом, либо в защищенном режиме. Это позволяет ZEC привлекать средства публичных компаний и торговаться на CEX, несмотря на регуляторные рестрикции. В частности, в прошлом году Grayscale возобновила инвестиции в монету после трехлетнего перерыва. 

Dash (DASH)

Анонимная криптовалюта DASH увидела свет в марте 2015 года. Ее основное отличие от двух вышеперечисленных — применение технологии анонимизации биткоина CoinJoin, при которой происходит смешивание нескольких транзакций с тем, чтобы адреса было невозможно отследить. DASH позиционируется как платежное средство, и ее особенностью является высокая применимость, недорогие операции и улучшенный пользовательский опыт. Разработчики Dash также предлагают два режима использования: обычный и с повышенной конфиденциальностью. Эта криптовалюта также работает на PoW-алгоритме и добывается с помощью майнинга. DASH имеет ограниченную эмиссию в 18,92 млн, на момент написания статьи добыто уже 12,1 млн монет.

Beldex (BDX)

Этой приватной монете удалось ворваться в тройку лидеров по капитализации среди анонимных криптовалют, потеснив Dash. Благодаря темпам развития BDX, эксперты включают ее в перечень лучших приватных криптовалют для инвестирования на 2025 год. Некоторые кликбейтеры уже успели окрестить Beldex “убийцей анонимных старичков”.

Первоначально монета была форком Monero, позднее разработчики интегрировали в сеть протокол PrivateSend от Dash, ViewKey от Zcash и усилили настройки конфиденциальности собственными инструментами. То есть, в ней собраны лучшие из существующих и добавлены новые передовые решения по обеспечению повышенной приватности.

Как купить приватные криптовалюты анонимно

Тут применимы общие рекомендации от том, как обеспечить анонимность при использовании криптовалют:

• Используйте несколько криптокошельков и переводы между ними. Лучшими кошельками для приватных криптовалют считаются одноименные кошельки монет, которые вы планируете использовать (горячие), а также холодные кошельки, такие как Ledger и Trezor.
• Применяйте безопасные способы подключения. Использование Tor и VPN для транзакций в криптовалютах позволит вам избежать отслеживания трафика с вашего устройства сторонними лицами и организациями.
• Проводите операции через анонимные Р2Р-платформы и обменники, в идеале — с функционалом транзакций с наличными. В таких случаях вы с большей степенью вероятности сможете обходить требования о предоставлении личной информации.

Анонимность — не преступление

Роль приватных криптовалют в даркнете и их использование в преступных схемах существенно портит репутацию этого класса монет. Приватные криптовалюты являются для правоохранительных органов объектом в борьбе с отмыванием денег, терроризмом и наркоторговлей.

Бесспорно, приватные криптовалюты и регулирование находятся в определенной естественной конфронтации. Однако, возможность анонимного использования интернета — одно из базовых прав всех людей, закрепленное в 2015 году Советом по правам человека ООН. 

Взять, к примеру, крупное дело о криптовалютном миксере Tornado Cash, которое рассматривалось в течение более чем двух лет и повлекло за собой суровые санкции против сервиса и связанных с ним лиц. Несмотря на предъявленные обвинения в отмывании денег разработчикам, сам криптомиксер, как инструмент по обеспечению анонимности, был признан законным, а применение санкций против него было расценено судом как нарушающее права граждан и подавление инноваций. Это решение было принято 26 ноября 2024 года и, будучи прецедентом, играет огромную роль для понимания финансовой конфиденциальности и будущего регулирования приватных криптовалют.

Мы понимаем, что от того, насколько жестко законодательные органы будут готовы нарушать права человека на конфиденциальность в борьбе с организованной преступностью, напрямую зависит будущее приватных криптовалют. 

Благодарим за внимание. Оцените для себя риски и преимущества приватных криптовалют и инвестируйте безопасно и выгодно!

AnyExchange — платформа, через которую вы можете обменять криптовалюты анонимно и по самому выгодному курсу. На сайте также доступны быстрые денежные переводы по всему миру.