Как выбрать криптовалюту для инвестиционного портфеля

На что ориентироваться при выборе криптовалюты для портфеля

Скорее всего вам знакомо выражение “Не кладите все яйца в одну корзину”. Если трактовать его с точки зрения финансовых стратегий, оно будет означать примерно следующее: “Опытный инвестор не вкладывает все свои средства в один актив”.

Искушенные криптотрейдеры и инвесторы не работают с одним активом, а формируют инвестиционный портфель, в который включены несколько криптовалют. И грамотное распределение средств между ними позволяет снизить риски и повысить потенциал доходности.
Давайте рассмотрим подробнее, как профессионалы осуществляют выбор криптовалюты для портфеля, какие виды криптопортфелей наиболее распространены и на что нужно обращать внимание в первую очередь при их формировании, чтобы минимизировать риски.

Что такое инвестиционный криптовалютный портфель

Криптовалютный портфель — это совокупность цифровых активов, в которые инвестор или трейдер вложили средства в ожидании получения прибыли. Монеты и токены приобретаются на централизованных или децентрализованных криптовалютных биржах, P2P- или OTC-платформах для торговли криптовалютами и далее хранятся на некастодиальных или биржевых криптокошельках. Говоря иначе, если инвестор в один момент времени владеет более, чем одним цифровым активом, то можно считать, что он сформировал свой криптовалютный портфель.

Типы портфелей криптовалют

Существуют три основных типа инвестиционных криптопортфелей: по периоду инвестирования, по риск-профилю и сбалансированности.

По периоду инвестирования (инвестиционному горизонту)

Горизонт инвестирования — принципиально важный момент при формировании криптопортфеля. Волатильность у криптовалют разная, так же как и потенциал роста стоимости разнится от актива к активу в зависимости от временного интервала. Стратегии долгосрочного инвестирования применимы для стабильно растущих криптовалют с высокой ликвидностью, демонстрирующих устойчивость к спадам рынка. Краткосрочные — для активов с высокой волатильностью. Они требуют быстрой реакции и постоянного включения инвестора или трейдера в процесс управления портфелем. Чем короче инвестиционный горизонт, тем чаще инвестору требуется ребалансировать портфель.

Существует три разновидности криптопортфелей по периоду инвестирования:

Краткосрочный. Горизонт инвестиций составляет от двух недель до двух месяцев.
Среднесрочный. Период инвестирования находится в границах периода от двух месяцев до года.
Долгосрочный. Характеризует портфели с инвестиционным горизонтом от одного года до 5+ лет.

По риск-профилю

Эта классификация базируется на оценке рисков криптовалют и разделяет криптопортфели на консервативные, умеренные и агрессивные. Осознание инвестором степени своей толерантности к риску и понимание инвестиционных целей очень важны при создании перечня активов, которые он готов включить в свой портфель. Поэтому перед тем, как вкладывать деньги, инвестору стоит определить свой риск-профиль с максимальной точностью.

Давайте разберемся подробнее в данной классификации портфелей:

Консервативный. Превалирующее большинство активов в таком портфеле — низкорисковые, устоявшиеся криптовалюты с высоким уровнем адаптации и принятия. Прибыльность в данном случае будет ниже, но она будет гарантирована. Основой портфеля подобного типа, как правило, является Bitcoin или Ethereum. Например, в таком соотношении: BTC — 60%, ETH — 30%, другие крупнейшие по капитализации альткоины — 10%.

Умеренный. Его выбирают инвесторы, готовые на некоторую степень риска в стремлении увеличить потенциальную доходность. Этот тип криптопортфелей считается более сбалансированным, так как он меньше зависит от волатильности доминирующего цифрового актива. В них доля биткоина — не намного выше, чем у альткоинов. Пример распределения криптовалют в умеренном портфеле может быть следующим: BTC — 40%, ETH — 30%, другие ведущие альткоины — 30%.

Агрессивный. Этот тип подходит тем, кто хочет рисковать, а потом пить шампанское. В нем превалируют высокорисковые активы с низкой ликвидностью и большим потенциалом роста в краткосрочном периоде. В том числе токены новых криптопроектов. Агрессивный портфель может быть сформирован следующим образом: BTC — 20%, ETH — 20%, альткоины, которые инвестор считает наиболее перспективными — 50%.

По сбалансированности

Инвестиционные криптовалютные портфели могут быть сбалансированными либо нет. Несбалансированные портфели отличаются тем, что в них не соблюдаются правила диверсификации. Как правило, это происходит в тех случаях, когда инвестор не использует системный подход и не мониторит свои активы регулярно. Он просто продает подорожавший актив, переводит деньги в фиат и ждет удобного случая, когда какая-нибудь криптовалюта подешевеет, чтобы вложить в нее средства.

Владельцы же сбалансированных портфелей стараются поддерживать первоначальную структуру инвестиций, проводя регулярную ребалансировку.

Диверсификация — это основное правило по минимизации рисков. При грамотном управлении криптовалютным портфелем, инвестор или трейдер распределяют средства между разными активами с различными свойствами. Главная задача диверсификации криптопортфеля — разделение активов на высокорисковые, среднерисковые и активы с низкими рисками. Понятно, что низкорисковые активы принесут меньший доход в краткосрочной перспективе. Однако они обеспечат почву для достижения оптимального соотношения прибыльности и рисков и не дадут инвестору прогореть. Несмотря на ценовые колебания отдельных монет, диверсифицированный портфель сохранит устойчивость, компенсируя потери от снижения одного актива доходностью от других.

Категории криптовалют для формирования портфеля

Количество криптовалют постоянно растет, с ними увеличивается и число категорий, на которые они делятся в соответствии со своими уникальными характеристиками. Например, всем известный трекер CoinMarketCap подразделяет монеты на более чем 200 категорий, а CoinGecko — на более чем 100. Там присутствуют токены DePin, DeFi, SocialFi, мем-токены, ИИ-токены, RWA, Gaming, Play-to-Earn и многие другие. Однако, обычно при формировании криптопортфелей применяется более обобщенная категоризация:

Платежные системы. Это поколение платежных монет, которые появились в эпоху “до Ethereum”. Оно включает в себя такие цифровые активы как Bitcoin, Litecoin, XRP и Bitcoin Cash.

Стейблкоины. Эти монеты имеют стабильную цену за счет привязки к фиатным валютам, имеют невысокую доходность, но при этом делают криптопортфель намного более устойчивым. Такие стейблкоины, как USDT или USDC являются наиболее конвертируемыми и дают возможность быстро заходить в какой-либо проект, либо же выходить из него.

Utility-токены. Служебные токены позволяют получать бонусы или доступ к определенным программам внутри экосистем блокчейнов. Например, скидки на транзакции, снижение торговых комиссий и др. В качестве примеров можно привести токены BNB в BNB Chain и LINK в сети Chainlink.

Токены управления. Они предназначены для предоставления права голоса в принятии решений об изменениях или улучшениях на платформе, а в некоторых случаях — для получения преференций при распределении доходов. Подобные токены существуют на таких площадках, как SushiSwap (SUSHI) и Uniswap (UNI).

Производные финансовые продукты. Это токены разнообразных DeFi-платформ, индексы, сервисы по созданию криптовалютных портфелей и др.

NFT. Невзаимозаменяемые токены, подтверждающие подлинность того или иного объекта, предоставляя на него эксклюзивные права.

Какие факторы необходимо учитывать для грамотного формирования портфеля криптовалют

Разная волатильность

Разные криптовалюты имеют различную амплитуду волатильности. У менее ликвидных криптовалют она выше, у более ликвидных — ниже. Чем выше рыночная капитализация, тем лучше показатели ликвидности криптовалюты.

Если, к примеру, биткоин, как самая капитализированная монета в мире, демонстрирует падение цены на 10%, альткоины, которые находятся в рейтинге CoinMarketCap во второй сотне общего списка, могут понизиться в стоимости на 30-40%.

Корреляция

В идеале, для создания сбалансированного портфеля нужно выбирать некоррелирующие активы, у которых не прослеживается взаимосвязь при движении цен. При положительной корреляции ценовые колебания активов будут иметь одинаковое направление. В этом случае они не смогут компенсировать друг друга.

Как отслеживать динамику криптовалютного портфеля

Отслеживание динамики портфеля криптовалют требует наличия навыков фундаментального анализа криптовалют. Он даст возможность оценить перспективы активов в портфеле и общерыночные тренды. Аналитика такого типа обязательна при выборе стратегии долгосрочного инвестирования.

Технический анализ криптовалют позволит делать прогнозы на основании точных данных и безошибочно определять точки входа и выхода. Он незаменим для краткосрочных инвесторов и трейдеров.

Для управления и мониторинга инвестиций используются онлайн-трекеры криптопортфелей. Они показывают в режиме реального времени данные о стоимости всего портфеля, отдельных активов и текущих тенденциях. Также подобные сервисы предлагают инструменты для расчета прибыли. Трекеры можно найти на таких платформах, как:

CoinMarketCap или CoinGecko. Эти авторитетные сервисы позволяют проводить инвестиционный анализ криптовалют, оценивать состояние инвестпортфеля и активов в нем, а также предоставляют информацию об общих тенденциях и прогнозы цен криптовалют.

Delta Portfolio Tracker. Это приложение мониторит не только цифровые активы и портфели, но и биржи, валюты и акции. Он удобен тем, что агрегирует различные рынки на одной платформе.

Как выбрать монеты для криптопортфеля

Естественно, самый правильный выбор — проверенные монеты с наивысшей капитализацией, демонстрирующие долгосрочный и уверенный рост (Bitcoin и Ethereum). Лучше всего выстраивать инвестиционную стратегию и формировать криптопортфель на их базе. При оценке других активов стоит придерживаться следующих правил:

Из нескольких активов всегда выбирайте тот, у которого больше рыночная капитализация и, соответственно, ликвидность.

Оцените технологию, которая применяется и делает монету уникальной. Криптовалюта, в основу которой положены передовые идеи и технологические инновации, будет успешной и пойдет в рост с большей долей вероятности.

Финансирование и партнерство. Наличие институциональных инвестиций и крупные партнерства свидетельствуют о том, что под проект подведена надежная финансовая база, которая обеспечит ему финансовую устойчивость.

Команда. Компетентная команда проекта — ключ к его успеху. Высококвалифицированные специалисты с успешно реализованными кейсами смогут обеспечить планомерное развитие.

Комьюнити. Наличие активного сообщества говорит о высоком интересе к продукту пользователей, которые или уже являются, или станут в будущем его инвесторами.

Уровень риска. Помимо регуляторных рисков, которые до сих пор являются нерешаемой проблемой для криптоотрасли, необходимо учитывать и персональные. Определенность с допустимым уровнем риска, на который может себе позволить пойти инвестор, чтобы не уйти в минус, убережет от ошибок и сохранит деньги.

Заключение

Помните, что при криптовалютном инвестировании и формировании портфеля не стоит полагаться только на удачу. Анализируйте информацию, отслеживайте свои активы и минимизируйте риски.

Благодарим за внимание. Инвестируйте безопасно и выгодно!

AnyExchange — обменник, с помощью которого вы можете конвертировать криптовалюту по самому выгодному курсуа. Сервис проводит сделки как с электронными, так и наличными деньгами и осуществляет быстрые денежные переводы по всему миру.