Инвестирование в альткоины: Перспективы и риски

Перспективы и риски инвестирования в альткоины

Трейдеры и инвесторы ожидают очередной альтсезон после бычьего рынка биткоина. Будет ли он в 2024 году? В чем специфика инвестирования в альткоины и как избежать рисков? Давайте рассмотрим подробнее этот класс активов в данной статье.

Что такое альткоины

Если говорить простым языком: все, что не биткоин — альткоин. Это определение образуется из аббревиатуры английских слов “alternative” и “coin”, что в дословном переводе звучит как “альтернативная монета”. Этот термин возник в криптоиндустрии по факту появления следующего за биткоином поколения активов, которые позиционировались как альтернатива первой криптовалюте. Первыми альтернативными криптовалютами были Namecoin и Litecoin, а на сегодняшний день их количество уже исчисляется в тысячах (на рынке присутствует около 15 000 криптовалют, зафиксированных CoinGecko и Coinmarketcap).

С момента своего создания биткоин занимал 100% всего крипторынка, поскольку тогда он был единственной криптовалютой. Исторически, в процессе развития отрасли, индекс доминирования биткоина, отражающий долю монеты в совокупной рыночной капитализации, естественным образом менялся в сторону снижения. И если в 2014 году он составлял 96%, то в настоящее время он колеблется в пределах 51-53%. Уменьшение доли “цифрового золота” в общей капитализации крипторынка было вызвано различными причинами, однако основным фактором уменьшения доминирования биткоина был именно рост общего количества криптовалют. То есть, альткоинов.

Своим рождением альткоины обязаны несовершенствам первой криптовалюты — разработчики хотели создавать более продвинутые версии децентрализованных сетей, лишенные ограничений и недостатков биткоина. Ранние альткоины использовали для этого архитектуру BTC- блокчейна, а со временем стали разрабатывать отдельные, усовершенствованные модели сетей с теми или иными технологическими инновациями.

Что необходимо учитывать при формировании инвестпортфеля из альткоинов

Трейдеры стараются придерживаться следующих базовых правил при создании и диверсификации портфеля:

для среднесрочных и долгосрочных инвестиций стоит рассматривать криптовалюты, входящие в первую десятку по рыночной капитализации;

для краткосрочных — следующие 20 монет;

другие токены желательно использовать для внутридневной торговли или же изначально рассматривать как высокорисковые торговые и инвестиционные инструменты, требующие повышенного внимания.

Также важно учитывать сезонность альткоинов. К примеру, этим летом рынок пока находится в спящем режиме и по техническим параметрам выглядит малопривлекательно для активной торговли. И сейчас эксперты ожидают, когда он перейдет в динамичную фазу уже с начала этой осени или все-таки позже.

Будет ли сезон альткоинов в 2024 году?

Сезоном альткоинов криптотрейдеры называют период их активного одновременного роста. Принято считать, что медвежий рынок проходит четыре стадии роста активов: сначала BTC, потом ETH, далее другие криптовалюты с крупной капитализацией, а затем все остальное множество проектов, включая активы с низкой ликвидностью. И временной промежуток в три месяца, когда более 75% альтернативных криптовалют из топ-50 по капитализации (без учета стейблкоинов) показывают процент доходности выше, чем у биткоина, называют сезоном альткоинов. Традиционно он наступал через год после халвинга “цифрового золота”. Последствия же четвертого халвинга пока слабо предсказуемы, потому что он произошел в специфической рыночной ситуации, существенно отличающейся от предыдущих циклов рынка.

Каких изменений ожидает рынок альткоинов в ближайшее время

Эксперты выделяют три основных события, которые окажут наибольшее влияние на прогнозы по альткоинам в ближайшие месяцы:

Итоги запуска спотовых Ethereum-ETF, которые недавно стартовали. Одобрение от SEC получили 21Shares, Bitwise Asset Management, BlackRock, Invesco, Franklin Templeton, Fidelity Investments и VanEck. По самым консервативным оценкам, спотовый ETH-ETF привлечет $3–4 млрд в течение следующих 12 месяцев, а цена Ethereum вырастет минимум на 25%. Скорее всего, после спотовых Ethereum-ETF появятся аналогичные продукты и с другими альткоинами (первые на очереди — SOL и XRP), а также более структурно сложные механизмы. Предположительно, это могут быть инструменты стейкинга или возможности формирования корзины из нескольких базовых активов для связки альткоинов и NFT, либо же объединения альткоинов с DeFi-решениями. Все эти продукты обеспечат существенный приток средств институциональных инвесторов в сектор и окажут серьезное влияние на перспективы его роста.
Мировая экономика уже почти два года ожидает снижение ключевой учетной ставки ФРС США. Эксперты оценивают шансы наступления долгожданного события в сентябре как высокие. Это один из важнейших экономических факторов, который повлечет за собой улучшение глобального финансового климата и будет способствовать повышению доходности и ликвидности альткоинов.
Выборы американского президента, которые пройдут в ноябре этого года, являются одними из самых непредсказуемых за всю историю США. И если Республиканская партия говорит о том, что криптовалютам будет дан зеленый свет и прессинг на сферу цифровых активов со стороны контролирующих органов будет существенно уменьшен, то демократы пока не дают никаких четких сигналов о возможном смягчении регулирования.

Основные риски альткоинов

Высокая волатильность альткоинов. Альткоины больше подвержены ценовым колебаниям, чем биткоин и фиатные валюты.

Регуляторные риски. Неопределенная ситуация с регулированием в США и старт имплементации новых регламентов MiCA в странах Европейского Союза дестабилизируют активность инвесторов и компаний-эмитентов. Отсутствие единых норм глобального регулирования криптовалют в различных юрисдикциях затрудняет приход на рынок институциональных инвесторов.

Риски безопасности. Несмотря на общее снижение уровня киберпреступности за последний год, альткоины по-прежнему подвержены проблемам с безопасностью. Команды разработчиков продолжают активную работу по выявлению уязвимостей, предупреждению технических сбоев и киберугроз.

Высокая конкуренция. Риски и доходность криптовалют напрямую зависят от квалификации команд проектов и скорости внедрения инноваций на конкурентном рынке. С учетом роста количества альткоинов, борьба за место под солнцем требует высокого профессионализма и быстрой реакции при создании продуктов, криптоинвестировании и трейдинге.

Развитие DeFi и NFT в сети Bitcoin. Экосистема первой криптовалюты стремительно расширяется. Запуск спотовых ETF, внедрение BRC-20, старт Ordinals, стимулирующий рост рынка Bitcoin NFT и расширение возможностей в DeFi, позволяет сети стремиться к доминированию и в этих нишах. А ведь изначально это было прерогативой Ethereum, и именно доступность инструментов DeFi и NFT вывели эфириум на второе место по капитализации. Сегодня же биткоин наращивает мощь, чтобы составить конкуренцию как для Ethereum, так и для Solana и Polygon.

Перспективные альткоины

Давайте рассмотрим монеты с высоким потенциалом роста на ближайшие месяцы. Эти альткоины эксперты считают перспективными для криптоинвестиций и диверсификации портфеля в сегодняшних реалиях.

Ethereum (ETH)

ETH считается наиболее перспективным альткоином. Это вторая по капитализации криптовалюта (ее еще называют цифровым серебром) с сильной историей и прочными позициями. ETH вырос на более чем 70% за год — с $1872 до $3244 на момент написания статьи. А когда монету насытят институциональные деньги через спотовые Ethereum-ETH, ее стоимость, по прогнозам аналитиков, может достичь уровня $5500-5700. То есть прогнозируемый рост монеты по итогам третьего квартала может составить еще плюс 65-70%.

Ripple (XRP)

Как только решатся судебные разбирательства Ripple Labs против SEC по поводу размера штрафа, стоимость XRP взлетит на 50-70%. Одна из старейших и крупнейших криптовалют находится сейчас на 6 месте по капитализации среди всех монет, и как только закончатся судебные тяжбы, она проявит весь свой потенциал.

Chainlink

Эксперты ожидают роста монеты в третьем квартале на 20-30%. У альткоина 15 место в глобальном рейтинге, и его команда продолжает активную деятельность по интеграции в DeFi и усовершенствованию оракул-сервисов в рамках запуска Chainlink 2.0. За год токен вырос более чем на 110% — с $6,2 до $13,35. Монета широко востребована и имеет большие перспективы в сфере токенизации активов реального мира (RWA). Сегмент токенизации RWA сейчас находится в начале своего развития и имеет потенциальную емкость около $30 трлн согласно расчетов ведущих криптоспециалистов.

Solana (SOL)

Solana продолжает уверенно наращивать стоимость, привлекая разработчиков высокой производительностью и низкими транзакционными издержками. Экосистема быстро развивается за счет активного притока новых NFT и DeFi-проектов, запуска мемкоинов и динамичного комьюнити. SOL занимает пятое место по капитализации, цена токена выросла на более чем 500% за год, и сегодня составляет $177. Аналитики закладывают на третий квартал возможность потенциального удорожания монеты на 30-40%.

ZKSync

По мнению экспертов, альткоин ожидает бесспорный взрывной рост (минимум в 50%). Успех проекта с украинскими корнями обусловлен высокой важностью применения технологии Zero-Knowledge-Proof (ZKP) для масштабирования блокчейна Ethereum. На данный момент монета занимает 107 место по капитализации и стоит $0,16.

FET

Токен проекта Fetch.ai, который совсем недавно стал позиционироваться как токен Artificial Superintelligence Alliance (нового объединения Fetch.ai, SingularityNet и Ocean Protocol). Он занимает 29 место в топе, демонстрируя рост в 470% за год. Цена альткоина сегодня составляет $1,23. Задача Fetch.ai и партнерских проектов — более широкое внедрение искусственного интеллекта, что на сегодняшний день является одним из самых перспективных направлений на рынке блокчейн-технологий. А объединение совместных усилий крупных игроков, ориентированных на развитие ИИ, создает все предпосылки для роста этого альткоина.

Worldcoin (WLD)

Также является передовым проектом среди токенов искусственного интеллекта. За его разработкой стоит компания Tools for Humanity, соучредителем которой является небезызвестный Сэм Альтман из OpenAI. После запуска зимой этого года нейросети Sora, генерирующей детализированное реалистичное видео, токен вырос в цене на 150%. Сейчас WLD располагается в сотне наиболее капитализированных токенов и стоит уже $1,23. Монете также предрекают существенный рост.

TRON (TRX)

Платформа предоставляет широкие возможности и активно набирает обороты, предлагая качественный и полезный инструментарий для разработчиков децентрализованных проектов: создание dApps, контента, аналитики, финансовые транзакции и т.д. Благодаря высокой востребованности сети, TRX занимает 11 место по капитализации и демонстрирует рост в 75% за последний год.

В заключение

Идеального времени для инвестиций в альткоины не существует. Высокая волатильность, фрактализация рынка, огромное количество новых проектов и неопределенность в грядущих макроэкономических событиях смазывают точность прогнозов по старту сезона альткоинов. Изучайте информацию, используйте только проверенные источники и формируйте свое собственное видение.

Благодарим за внимание и желаем удачи. Инвестируйте безопасно и выгодно!

AnyExchange — криптовалютный обменник, через который вы можете купить или продать биткоин и альткоины по самому выгодному курсу валют. Мы работаем как с электронными, так и наличными деньгами. На нашей платформе доступны быстрые и безопасные денежные переводы по всему миру.