Мы знаем, что одной из основных характеристик технологии блокчейна является обеспечение конфиденциальности — все блокчейны создаются в строгом соблюдении этой функции. На контрасте с традиционными системами, в которых посредники обладают полным доступом к персональным данным и деталям транзакций, блокчейн применяет криптографические методы защиты конфиденциальной информации о пользователях, одновременно сохраняя прозрачность самой сети. Прозрачность достигается согласно принципу децентрализации: даты, записи — неизменяемы, и все участники с разрешенным доступом могут видеть их одновременно. 

В то же время, существует отдельная категория цифровых активов, так называемые приватные (или анонимные) криптовалюты. В них применяются дополнительные, сверх базовых, технологии, увеличивающие конфиденциальность.

Как в этом случае сохраняется баланс между прозрачностью и приватностью в криптовалютах? Каково применение приватных криптовалют в реальной жизни? 

Давайте разберемся в этой статье. 

Приватность в блокчейне: миф или реальность

С момента появления биткоина криптовалюты были окутаны ореолом таинственности. Из-за того, что первые цифровые монеты ассоциировалась с незаконной активностью и операциями в даркнете, считалось, что они являются абсолютно анонимными и буквально созданными для деятельности, требующей строгой секретности. Однако, это не совсем так.

По большому счету, к большинству криптовалют скорее применима характеристика “псевдонимные”, чем “анонимные”. Ведь через транзакции с ними, благодаря прозрачности блокчейна, можно  так или иначе идентифицировать лицо, производящее действия. Транзакции можно отследить и связать с ними определенный кошелек. Существуют способы, с помощью которого правоохранители могут отслеживать владельцев кошельков, и иногда им это удается весьма успешно. То есть, нельзя сказать, что транзакция с обычной криптовалютой полностью анонимна, так как она подписана определенным набором символов (псевдонимом), с помощью которого можно идентифицировать личность владельца.

В то же время, на рынке присутствует ряд монет, которые в состоянии обеспечивать полную анонимность транзакций.

Что такое приватные криптовалюты и как они работают

По сути, сама концепция криптовалют родилась из видения, что в цифровую эпоху защита персональных данных и конфиденциальность имеют первостепенное значение. Неформальное сообщество криптографов, программистов и других активистов, продвигали эту идею еще 1980-х годах. Однако, после появления Bitcoin в 2009, и по мере укрепления связей криптоиндустрии с традиционными системами и глобальной сетью интернет, стало ясно, что специалисты определенного уровня при необходимости могут деанонимизировать практически любого пользователя. Это становится возможным, если пользователь, являющийся мишенью, проходит KYC на бирже, связывает адрес кошелька с банковской картой, указывает свой публичный ключ в переписке или совершает другое действие, направленное “вовне”. И здесь снова стали подниматься вопросы, как обеспечить конфиденциальность в криптотранзакциях.

Идея усиления конфиденциальности сохранила свою актуальность, и уже в 2012 году появился первый протокол CryptoNote, на базе которого было создано целое поколение монет с повышенной приватностью. 

Интерес пользователей и разработчиков силен и сегодня — на момент написания, по данным CoinGecko, на рынке присутствует 59 приватных криптовалют, а капитализация категории Private Coins составляет более $6 млрд.

Основная задача приватных криптовалют — обеспечение такого уровня конфиденциальности, при котором их владельцев становится невозможно отследить, и они становятся неуловимыми анонимами. В отличие от псевдоанонимности, которую предлагают обычные криптовалюты, приватные монеты предоставляют повышенную конфиденциальность, обеспеченную самыми передовыми криптографическими методами.

Их базовыми функциями являются:

1. Анонимность. Они основаны на том, чтобы затруднить связь конкретной транзакции с определенным лицом.  
2. Неотслеживаемость. В этом кроется их основной парадокс: несмотря на всю прозрачность природы блокчейна, при проведении операций с ними след от транзакции скрывается.

Преимущества и риски анонимных транзакций

Преимущества

• Высокий уровень конфиденциальности и анонимности.
• Позитивная роль приватных криптовалют в обеспечении финансовой свободы.

Недостатки

• Запрет или ограничения на использование приватных валют в некоторых странах из-за частых случаев применения в незаконной деятельности.
• Технические сложности интеграции со смарт-контрактами, требующими прозрачности. Приватные криптовалюты могут конфликтовать с децентрализованными приложениями (dApps). 
• Низкая в сравнении с классическими криптовалютами ликвидность. Конфиденциальные  монеты могут получать отказ в размещении на биржах со строгими требованиями KYC и AML.
• Невысокая скорость и высокая стоимость транзакций. Сложные криптографические методы требуют значительных вычислительных ресурсов.

Технологии, обеспечивающие анонимность в блокчейне

Сегодня в криптовалютах, решающих проблемы с конфиденциальностью, применяются различные технологии. Перед тем как выбрать приватную криптовалюту для инвестиций, стоит изучить методы, с помощью которых анонимные монеты добиваются повышенной конфиденциальности. Почитайте обзоры технологий Ring Signature, zk-SNARKs, zk-STARKs и других, чтобы понять, какая из них сможет выполнять стоящие перед вами задачи максимально эффективно. 

Рассмотрим вкратце некоторые из них:

Доказательства с нулевым разглашением (ZKP, zk-SNARK и zk-STARK)

Этот метод позволяет верифицировать корректность транзакции и соблюдение правил протокола без раскрытия деталей самой транзакции, таких как адреса отправителя/получателя и суммы. Его слабой стороной является потребность в интенсивном вычислительном процессе и доверенной настройке. Сильной — большой потенциал к масштабированию.

Кольцевые подписи (Ring signatures)

Это решение — менее сложное в реализации и более слабое в гарантиях надежности в сравнении с инструментами на базе ZKP. Его суть — скрытие подписей инициаторов конкретных транзакций за счет использования кольцевой структуры подписей. То есть задача Ring Signatures — смешать подпись конкретного отправителя с другими потенциальными отправителями. Чем больше подписей задействовано, тем выше приватность адреса. 

Скрытые адреса (Stealth addresses)

Этот метод также используется для сокрытия адреса, но уже получателя. Здесь технология генерирует уникальный одноразовый адрес для каждой новой транзакции, из-за чего невозможно связать несколько транзакций с одним адресом получателя.

Смешивание (Mixer)

Эта технология предназначена для скрытия происхождения и назначения средств — она объединяет несколько транзакций в одну на нейтральном новом адресе, а затем перераспределяет монеты между получателями.

Сравнение приватных криптовалют: Monero, Zcash, Dash

Monero (XMR)

Монеро — лидер сегмента приватных монет как по капитализации, так и по набору функций для обеспечения полной анонимности. Несколько лет назад Налоговое управление США (IRS) даже пообещало выплатить $625 000 тому, кто сможет ее взломать.

Криптовалюта была выпущена в 2014 году и сразу проявила себя, как самая безопасная, анонимная и неотслеживаемая криптовалюта. Она предлагала практически тотальную конфиденциальность, предусматривающую все возможные сценарии. 

Monero использует алгоритм PoW и имеет неограниченную эмиссию. Набор мощности для обеспечения конфиденциальности Monero состоит из скрытых и кольцевых адресов, и RingCT. Монета скрывает адреса отправителя/ получателя и суммы транзакции, используя доказательства диапазона без раскрытия точных значений.  

Zcash (ZEC)

Zcash была запущена в 2016 году и тоже является форком биткоина. В Zcash применяется технология zk-SNARK, защищающая адреса отправителя/получателя и суммы. Пользователь может либо использовать этот функционал, либо нет. Этим Zcash отличается от Monero, в которой конфиденциальность является обязательной по умолчанию.

Dash (DASH)

Dash появилась в 2014 году. Эта анонимная монета работает на гибридной модели алгоритмов, объединяющей PoW с PoS, и, подобно Zcash, предлагает повышенную анонимность в виде опции. Для этого применяется функционал PrivateSend, основанный на технологии смешивания. Двухуровневый алгоритм и функция InstaSend позволяют Dash проводить мгновенные транзакции, которые подтверждаются в течение пары секунд. С точки зрения анонимности Monero предоставляет более надежные гарантии, однако Dash намного быстрее и дешевле.

Что говорят регуляторы

Понятно, что регуляторы относятся к приватным криптовалютам более чем подозрительно, так как они противоречат всем правилам по борьбе с теневой экономикой, отмыванием денег, терроризмом и организованной преступностью. 

В связи с этим в некоторых юрисдикциях листинг конфиденциальных монет запрещен или же ужесточаются требования по AML/KYC к проектам, которые предоставляют услуги, связанные с приватными монетами.

Касательно регулирование приватных криптовалют в разных странах — в Японии они полностью запрещены, в Южной Корее и Австралии они не могут торговаться на биржах. США, в свою очередь, не налагали запрет на их обращение, однако предпринимали принудительные меры против миксеров анонимных монет (Tornado Cash). Регламент MiCA в Европейском Союзе включает в себя определенные требования к конфиденциальным монетам, которые находятся в стадии обсуждения и доработки с целью достижения баланса “приватность vs. безопасность” в криптовалютах и придания оптимального вектора влиянию приватных криптовалют на финансовую индустрию.

В настоящее время приватные криптовалюты подлежат регулированию правительствами стран в рамках борьбы с отмыванием денег в соответствии с руководством, обновленным FATF в 2022 году.

Фактически, темная сторона приватных валют дает основания для беспокойства регуляторов. И если рассмотреть все мифы и факты о приватных криптовалютах и задаться вопросом, как анонимные транзакции влияют на репутацию рынка криптовалют, то ответ специалистов по общественному мнению на него будет однозначный — плохо. Несмотря на преимущества для личной конфиденциальности, они создают огромные проблемы для правоохранительных органов.

Как Monero, так и Zcash по понятным причинам активно применяются в даркнете и в мошеннических схемах. Благодаря своим отличным качествам по обеспечению конфиденциальности, они затрудняют выявление финансовых цепочек незаконной деятельности: наркоторговли, уклонении от уплаты налогов, мошенничества и отмывания денег. К слову, те же киберпреступники, взламывающие блокчейны, пользуются темной стороной конфиденциальных монет, используя миксеры и заметая следы. 

Так что социальные и этические аспекты анонимных транзакций — это вопрос дискуссий, который пока не решен. С одной стороны, приватные криптовалюты дают ощущение защиты личных границ, а с другой — могут быть подспорьем в совершении преступных действий. Справедливости ради нужно отметить, что приватные криптовалюты, капитализация которых колеблется около $6 млрд — всего лишь капля в море теневого рынка, исчисляемого в триллионах. Так что скорее всего, будущее приватных криптовалют в цифровой экономике будут зависеть от способности разработчиков анонимных монет найти оптимальный баланс во взаимодействии с регулирующими органами.

Спасибо за внимание. Инвестируйте анонимно и безопасно!

Через наш обменник вы можете конвертировать ведущие криптовалюты по самому выгодному курсу, а также осуществлять быстрые денежные переводы по всему миру.