Представьте, что вам пишет человек, который представляется сотрудником известной криптовалютной биржи. Он утверждает, что обнаружил подозрительную активность на вашем аккаунте и предлагает вам, как владельцу кошелька, немедленно подтвердить вашу личность, отправив код из SMS, предоставив пароль для входа или перейдя по ссылке. Страх потери средств и кажущаяся правдоподобность обращения вынуждают мгновенно действовать, выполняя инструкции. Однако, в реальности, при таком раскладе вы однозначно станете очередной жертвой психологических уловок криптовалютных мошенников, передав злоумышленникам полный доступ к своим средствам. 

Подобные сценарии сегодня уже можно назвать классическими. Распространенные схемы социальной инженерии в крипто используют человеческие эмоции, вынуждая пользователя поспешно раскрыть конфиденциальную информацию. 

Как мошенники манипулируют криптоинвесторами? Обычно они играют на недостатке знаний, доверчивости или чрезмерной самоуверенности инвесторов. Их цель — убедить пользователя передать контроль над своими средствами добровольно. Иногда это обещания легкой прибыли, иногда — угроза потери всех активов.

В этой статье мы разберем основные мошеннические схемы в крипто: психологические аспекты преступных маневров включают в себя как прямой обман, так и более сложные методы воздействия, такие как социальная инженерия. Давайте ознакомимся с ними подробнее, рассмотрим реальные примеры и рекомендации, которые помогут вам не попадаться в сети злоумышленников и защититься от атак.

Социальная инженерия в криптовалюте: методы мошенников

Социальная инженерия — это способ манипуляции, при котором мошенники используют человеческие эмоции, доверие и страх, чтобы заставить жертву совершить нужные им действия. В криптоиндустрии этот метод применяется особенно часто, поскольку цифровые активы невозможно вернуть после перевода, а анонимность транзакций усложняет поиск преступников.

Давайте разберем наиболее часто встречающиеся методы мошенничества в крипто через социальную инженерию:

Фишинговые атаки

Мошенники создают поддельные сайты криптобирж и кошельков, куда пользователи вводят свои учетные данные. Примеров социальной инженерии в криптовалютной сфере с применением фишинга — множество. Фейковые интернет-страницы, в которых зачастую изменен всего лишь один символ в адресе, с точностью копируют официальные сайты и не вызывают у пользователей ни малейших подозрений. Вот так, в 2023 году, хакеры создали копию популярного кошелька MetaMask, распространяя его через рекламу в Google. Пользователи, пребывая в святой уверенности, что взаимодействуют с оригинальной платформой, устанавливали вредоносное ПО и передавали свои приватные ключи злоумышленникам.

Имперсонация (подделка личности)

Это еще более эмоционально заряженный способ мошенничества в криптовалютах: психологические методы, применяемые преступниками, вызывают ощущение сопричастности с известными личностями в индустрии (разработчиками, аналитиками, менеджерами крупных компаний и другими лидерами мнений).

Например, в 2024 году был громкий случай, когда мошенники использовали дипфейк-видео с Илоном Маском, распространяя их через YouTube и другие социальные сети. В роликах якобы Маск промоутировал новую инвестиционную платформу, гарантирующую удвоение вкладов. В результате пользователи, доверяющие мнению “самого богатого человека в мире”, перевели на мошеннические счета более $5 млн в криптовалюте. В итоге никто так и не смог вернуть свои биткоины обратно.

Социальное давление и срочность

Этот случай — еще один классический пример мошенничества, основанного на социальной инженерии и психологии обмана: криптовалютные мошенники создают у жертв ощущение дефицита времени. "Акция действует только 5 минут!", "Ваши средства могут быть заморожены, если вы не выполните наши требования сейчас!". Вот, например, в прошлом году пользователи получили поддельные видеосообщения от Binance, призывающие срочно пройти повторную верификацию для "разблокировки аккаунта". В результате тысячи инвесторов ввели свои учетные данные на фейковом сайте, что привело к массовым кражам активов.

“Инвестиционные схемы”, построенные на романтических и дружеских взаимоотношениях

Еще одним эталонным примером того, как мошенники используют психологию в криптоиндустрии, является игра на чувстве близости, возникающем на почве эмоционально окрашенных отношений, построенных в социальных сетях. Злоумышленники знакомятся с жертвами, втираются в их доверие, а затем предлагают инвестировать в какой-нибудь “сногсшибательный проект в крипте”. Яркой демонстрацией применения этого метода является мошенническая схема "CryptoRom", когда преступники через Tinder и другие приложения для знакомств устанавливают контакт с жертвой, играют с ней в любовь, а в процессе убеждают вложить деньги в якобы прибыльную инвестиционную платформу. На первом этапе они демонстрируют успешные сделки, доказывая свою авторитетность в вопросе, применяя профессиональную лексику и используя фейковые скриншоты или фальшивые веб-сайты, а затем убеждают  свою “добычу” вносить все большие суммы. В конечном итоге средства исчезают, а “охотники” обрывают связь и исчезают бесследно.

Атаки через фейковые чаты криптокомпаний в Telegram и Discord

Лже-администраторы крипточатов предлагают "клиентскую помощь" и запрашивают у пользователей личные данные. Например, в 2023 году была выявлена преступная схема, связанная с поддельным чатом поддержки Trust Wallet в Telegram. Злоумышленники создавали фейковые группы поддержки и рассылали пользователям сообщения с требованием "перепривязать" кошелек из-за якобы обнаруженных угроз безопасности. После перехода по ссылке пользователи вводили свои сид-фразы, а мошенники получали безраздельный доступ к их средствам и переводили их на собственные адреса. Потери от этой схемы составили сотни тысяч долларов, а расследование до сих пор продолжается.

Итак, мы видим, что криптовалютные мошенники, применяющие методы социальной инженерии, активно используют такие психологические приемы, как:

• Давление на эмоции (страх потери средств, жадность к быстрой прибыли, доверие к известным личностям или брендам).
• Создание иллюзии авторитета (использование логотипов, подделка аккаунтов, ссылки на фальшивые новости и якобы официальные заявления).
• Игра на доверии (романтические схемы, участие в криптосообществах, использование знакомых имен или рекомендаций от "друзей").
• Создание эффекта срочности (ограниченное время на принятие решения, угрозы блокировки аккаунта, обещания больших выгод при немедленном действии).
• Применение сложных терминов и псевдотехнических объяснений (мошенники используют профессиональную терминологию или жаргон, чтобы запутать жертву и создать ощущение, что они действительно эксперты).

Криптомошенничество: использование доверия и эмоций — тренд, набирающий обороты

Аналитические отчеты подтверждают, что использование методов социальной инженерии для кражи криптовалют продолжает набирать обороты и составляет все большую долю в совокупных данных о криптохищениях из года в год. По данным Chainalysis, в 2023 году мошенники похитили более $3,8 млрд в криптовалюте, причем значительная часть этих средств была украдена с использованием методов социальной инженерии. В свою очередь, в 2024 году наблюдался стремительный рост использования дипфейков в рекламе фейковых крипторесурсов, где мошенники использовали образы известных личностей для продвижения своих схем. По данным аналитических компании, за 13 месяцев одна из крупных преступных групп похитила у жертв более $16 млн, используя подобные методы. Благо, что развитие дипфейк-технологий позволяет создавать более чем убедительные фейки, вводя в заблуждение даже опытных пользователей. 

Фишинг и социальная инженерия в криптовалютном мире стали одними из ключевых инструментов преступников. Крупные платформы, такие как Binance и Coinbase, регулярно публикуют предупреждения о новых схемах атак и психологических уловках криптовалютных мошенников, однако, к сожалению, пользователи далеко не всегда уделяют им должное внимание. 

Советы по защите от социальной инженерии в криптовалютах

Чтобы минимизировать риски и защитить свои цифровые активы, важно иметь полное понимание того, как не стать жертвой социальной инженерии в криптоиндустрии. Вот несколько ключевых рекомендаций:

1. Будьте бдительны при получении сообщений. Не доверяйте незнакомцам, даже если они представляются сотрудниками криптокомпаний. Вы должны вывести себе в сознание истину, что официальные биржи и сервисы по хранению активов никогда не запрашивают приватные ключи или seed-фразы.
2. Проверяйте подлинность сайтов и приложений. Используйте официальные ссылки, размещенные на сайтах компаний. Устанавливайте приложения только через официальные магазины (Google Play, App Store). Перед вводом данных убедитесь, что URL-адрес сайта правильный. Проверяйте новости и предупреждения на официальных сайтах криптоплатформ.
3. Защита учетных записей. Никогда ни с кем не делитесь личными данными. Используйте сложные пароли и уникальные логины для каждой платформы. Не сохраняйте учетные данные в браузерах или заметках.
4. Повышайте свой уровень знаний о том, как распознать социальную инженерию в крипто. Изучайте профильную литературу по психологии, чтобы вам было проще различить приемы эмоционального воздействия на вашу личность. Искусственно создаваемое ощущение срочности ("срочно подтвердите личность, иначе заблокируем счет"), использование чужих известных личностей (лидеров мнений, звезд), давление на эмоции (жалость, страх, любопытство) или обещание космической прибыли должны стать для вас маркером того, что вы находитесь в ситуации, требующей повышенного внимания и бдительности.
5. Не принимайте инвестиционные предложения от незнакомцев. Основным методом защиты от социальной инженерии в криптовалютах являются осознанные, ответственные и взвешенные финансовые решения.

Заключение

Социальная инженерия в блокчейне и криптовалютах остается одной из главных угроз для инвесторов. Приноравливаясь к технологическому прогрессу, мошенники находят все более изощренные способы обмана, используя доверие и эмоции жертв. В ответ на это профессиональные участники рынка совместно со специалистами по кибербезопасности разрабатывают совокупность мер для предотвращения мошенничества: социальная инженерия в крипто требует комплексного подхода. Криптобиржи и кошельки внедряют улучшенные механизмы верификации, автоматические системы блокировки подозрительных операций и кампании по повышению осведомленности среди пользователей. Однако главной линией защиты остается сам инвестор — его бдительность и умение распознавать уловки злоумышленников.

Обучение распознаванию социальной инженерии в криптоиндустрии становится важнейшей задачей для всех участников рынка. Чем больше пользователей будут осведомлены, тем сложнее станет преступникам реализовывать свои аферы. Регулярное изучение новых тактик атак, использование проверенных инструментов безопасности и критический подход к информации — вот ключевые шаги к защите своих активов в мире криптовалют.

Благодарим за внимание к нашей статье. Инвестируйте безопасно и выгодно!

AnyExchange — обменник, с помощью которого вы можете конвертировать популярные криптовалюты по самому выгодному курсу. Наша платформа сотрудничает с международными платежными системами, проводит транзакции с банковскими картами и наличными деньгами. Через наш сервис вы можете осуществлять быстрые и анонимные денежные переводы по всему миру.