Введение

Криптовалюты – принципиально новый вид активов. Ценные бумаги и ресурсы имеют физическое состояние, а криптовалюты нет, но главное отличие – волатильность. Рост на 10% в месяц для многих криптоактивов не является ничем необычным, даже рост на 6-8% за день. Чего стоит одна Solana, что за 2023 год выросла на более чем 1000%! Но обратная сторона медали – падение стоимости. Минус 12% за день – обычная ситуация.  

Волатильность криптоактивов является основой высокой прибыли и высокого риска. Были случаи падение цены на целых 100%!

Чтобы получать прибыль, нужно грамотное управление криптовалютным портфелем: проводить анализ криптовалютного рынка оценивать риски криптовалютного инвестирования и т.д. Но какие стратегии инвестирование в криптовалюты работают? Об этом и будет наша статья.

Основы портфельного управления криптовалютами

Портфельное управление – это покупка, продажа, обмен и другие действия с активами, направленные на увеличение прибыли или уменьшение возможным потерь. Одним из элементов является риск-менеджмент (оценка рисков).

Так как криптовалюта или криптоактив – новый вид инвестиций, для них нужна новая инвестиционная стратегия. Ведь волатильность – не единственные отличия. Например, для криптоактивов не нужны никакие лицензии. Можно купить сразу несколько разных криптовалют, даже при небольших инвестициях, ведь они прекрасно дробятся. Например, наименьшая часть биткоина на пике его цены стоила 0,07 цента!

Для управления риском в криптовалютах, нужно оценивать рынок, понимать какой он: бычий или медвежий. Бычий – крипта растёт в цене, медвежий – стоимость крипты падает.

Настроение на рынке меняется часто и от разных причин. Даже от социальных сетей знаменитых людей, которые с криптой не связаны. Так что первое о чём нужно позаботиться, так это о деверсификации, если вы решили торговать криптовалютой.

Стратегии диверсификации

Диверсификация – это распределение активов или инвестирование в несколько проектов, стартапов и т.д. Если речь идёт о криптовалюте – это не просто покупка нескольких монет, тут всё сложнее и интереснее.

Оптимизация криптопортфеля может включать в себя такие методы:

Покупка разных монет – один из видов деверсификации. Используется, что бы не потерять все активы при падении одной монеты. Так прибыль может быть ниже, но сколько уже инвесторов ушли из крипты, потому что вложились всё в одну монету, которая рухнула?!

Покупка монет на разных сетях сделают ваш криптовалютный инвестиционный портфель более гибким. Ведь даже разные криптопроекты поддерживают разные сети, а перевод с одной сети в другую может быть затруднён или невозможен из-за технических причин. Так же, каждая сеть имеет свои плюсы и минусы, но при грамотной портфельной стратегии в крипто можно использовать их плюсы.

Открытие счетов на разных биржах нужно для той же безопасности криптоактивов. Ведь криптобиржа, как и любой другой бизнес, или предприятие, может закрыться или разорится, а вернут ли вам криптовалюту? – Возможно, но за какой срок? Биржа FTX больше года после закрытия не может этого сделать. Или из-за ошибки ваш кошелёк заблокируют, а для его разблокировки нужно пройти уйму проверок.

И тут угроза не только криптоактивам, а вашим персональным данным. Многие биржи собирают персональные данные клиентов, а хакеры их воруют. Во избежание этого? Нужно пользовать услугами анонимной биржи, но многие международные биржи такими не являются. Однако наш криптообменник “AnyExchange” заботится не только о ваших средствах, но и о вашей анонимности. Все сделки проходят без документов, быстро и просто. Кроме того, обменник проверит всю криптовалюту перед продажей, т.ч. блокировать вас не будут.

Такие методы помогают балансировать криптовалютное инвестирование.Кроме того, в инвестициях не действует правило: «Чем выше риск – тем больше награда.»

Риск-менеджмент и балансировка портфеля

Риск-менджмент в криптовалюте – помогает в балансировке криптовалютно портфеля. Он помогает вести жёсткий контроль и понимать возможную тенденцию. Главное, чтобы риск был оправдан, т.е. прибыль перекрывала возможные потери, даже временные. Что очень важно, если вы предпочитаете долгосрочное криптоинвестирование. За 2023 год Биткоин вырос на 150%, а Solana на 1000%! Но несмотря на огромную прибыль, после каждого пика у монет были падения
(коррекция рынка). 

Инвестиционный совет: Храните около 20% в монетах которые вы считаете стабильными. Это поможет вам компенсировать неожиданные потери или сделать вложение, когда остальные средства уже будут инвестированы.

При грамотном риск-менджменте вы сможете корректировать ваш портфель. Опираясь на изменения цен, вы можете время от времени проводить обмен монет и компенсировать недавние потери.

Но если вы ожидаете скорый обвал, и необходимо всё вывести в фиат – воспользуйтесь нашим сервисом “AnyExchange”. Он совершает денежные переводы даже между странами. Таким образом, мы поможем вам не просто вывести фиат, а сможем доставить вам наличные курьером, даже если вы находитесь за границей.

Продвинутые инвестиционные стратегии

Помимо балансировки и диверсификации криптовалют, опытные инвесторы используют более сложные методы. Самые популярные: 

Хеджирование и арбитраж – пришли с фондовых бирж, но так же подходят для криптовалют.  Эти методы использую для оптимизации портфеля криптовалют.

Хеджирование – это метод, который за счёт сокращения возможной прибыли снижает риски. Допустим у вас 3 монеты, цена каждой составляет 100 долларов. Вы уверены, что она вырастет. Но так же есть причины думать, что она упадёт. Однако, вероятность того, что вырастет – выше. Так же вы решили зафиксировать прибыль. Теперь начинается хеджирование: Вы открываете 2 позиции, одна, что продадите большую часть монет за цену выше рыночной, меньшую часть – за ниже рыночной.

Если цена упадёт – продавайте ту часть, что была с ценой ниже, а другую позицию – закройте. Так вы потеряете, но меньше, особенно если обвал цены сделал актив дешевле, чем ваша цена.

Если цена выросла – продавайте ту часть, что с ценой выше, а другую позицию – закройте. Так вы получите прибыль, но меньше, чем если бы продали всё.

Арбитраж – перепродажа криптовалюты и заработок на разнице курса: Покупать монету на одной бирже, где цена них и продавать на другой, где цена выше. Главное, чтобы такая стратегии инвестирования в криптовалюты приносила прибыль, перекрывая комиссию. Так вы сможете даже зарабатывать больше.

Хеджирование и арбитраж – принципиально разные вещи: Хеджирование – защита от потерь, при падении цены, а арбитраж – заработок.

Инструменты и ресурсы для управления криптопортфелем

Чтобы заниматься трейдингом и получать доход с краткосрочного и с долгосрочного инвестирование в криптовалюты не обязательно иметь ПК, планшет, айфон и ПО последней версии. Главное, чтобы был мощный и стабильный интернет, который бы позволял быть в сети часами, а компьютер – выпуском после 2016го. Другие девайсы – не необходимы. Хотя смарт- и айфоны позволят проходить двухфакторную идентификацию, кошельки-приложения холодные и горячие, дают разные возможности:

Вся зависит только от ваших требований.

Но если вы решили заняться майнингом, вам придёт купить мощный компьютер после 2021 года выпуска, куча видеокарт или арендовать мощность через биржи (облачный майнинг).

Измерение успеха и оценка производительности

Понять, насколько успешен ассет-менеджмент (с англ. управление активами), или прибыльность предприятия, можно по ROI (возврат инвестиций).

ROI высчитывают по такой формуле:

Сумма в конце/Вложенная сумма (ВМ)/ *100%.

ВМ – фиат, который вы вложили в начале. Надо считать именно эту сумму, а не цену актива на момент покупки, т.к. чтобы перевести в крипту, вы платите комиссию, которая может достигать 6,5%! Это важно учесть, даже если она 0,1%.

Если показатель равен 100% – значит инвестиции окупились, но прибыли нет. Однако с криптой такое возможно только первый час, потом уже либо 100%+, либо менее 100%. Соответственно, либо прибыль, либо убыль.  

Из-за волатильности крипты, её цена может меняться несколько раз в день, начать день с падения, а уже вечером прибавить в цене. Для балансировки криптовалютного портфеля нужно знать актуальный курс. Даже падения в 1% может иметь значение. Посмотреть актуальный курс фиата и криптовалют вы можете на нашем сервисе в “AnyExchange”.

Для увеличения дохода можно взять кредитное плечо криптой! Но мы не советуем вам брать кредиты в начале, т.к. если вы ошибётесь и не сможете докупить ликвидность – вы просто потеряете все криптоактивы. В таком случае, даже если ваша стратегия сработает круче, чем вы хотели, но с задержкой – вы потерпите убыток.

Будущее управления криптовалютным портфелем

Криптовалюты и их функционал развивается. Например, в 2022-2023 разрабатывают криптовалюты на основе искусственного интеллекта. Раньше трейдеры сами искали выгодные сделки, сейчас же использует роботов. Таким образом крипта развивает сферу IT. 

Трейдинг и арбитраж может приносить неплохой доход, для которого не нужно быть юр. лицом или иметь лицензию. Люди видят в этом возможность новой профессии, для обучения создают сообщества и даже появляются курсы. Например, компания “Cryptology” продаёт такие курсы.

Да и саму технологию блокчейн, на которой работает вся крипта, хотят использовать и развивать, из-за огромного потенциала.

Заключение 

Вложения в криптовалюту не требуют ни огромных инвестиций, ни многолетнего опыта, ни знакомых в кругах власти. Но нужна чёткая криптовалютная инвестиционная стратегия, которой нужно придерживаться, а не бездумно покупать растущие монеты. Так же нужно заниматься риск-менеджментом, понимать и оценивать риск.

Даже самые опытные и успешные инвесторы понимают риск провала, поэтому у них есть стратегический небольшой фонд на такой случай. Так же, если вы начинающий – вы можете объединяться с другими инвесторами и вместе получать заработок на криптоактивах.