Починаючи з 20 липня 2021 року на багатьох криптобіржах та криптообмінниках з’явилася KYC-перевірка. Таке рішення було ухвалено Євросоюзом, щоб регулювати криптовалютний ринок. Згідно з цими нормами, реєстрація повинна включати обов’язкову KYC-верифікацію.
Що таке верифікація KYC?
Дослівно, KYC означає “know your customer/client”, що перекладається як “знай свого користувача/клієнта”. По суті, KYC – це підтвердження особистості. Така сама, яку ми проходимо при отриманні нової банківської картки. Щоб успішно завершити KYC-верифікацію, потрібно пред’явити документи, що підтверджують особу. Найчастіше це робиться при реєстрації на біржі криптовалют.
Поки що не кожна криптобіржа запровадила таку опцію. На деяких верифікація є інструментом отримання додаткових «плюшок». Наприклад, відома біржа Binance.com дозволяє використати основний функціонал. А повний набір послуг та ширші ліміти ви отримаєте лише після успішного проходження KYC-верифікації.
Але ми AnyExchange.Best – як надійний онлайн обмінник, не вимагаємо додаткових перевірок. У нас Ви зможете купити криптовалюту без реєстрації та за кращим курсом на ринку.
Як пройти процес KYC-верифікації?
KYC має кілька кроків – збір даних та їх перевірка. Також, вона включає відстеження дій користувачів. Розглянемо кожен крок докладніше:
- Ідентифікація користувачів. Завдання цього кроку – збір інформації від користувачів з подальшою їх перевіркою. Зазвичай це робиться під час реєстрації.
- Повна перевірка користувачів. Після першої поверхневої перевірки (відповідність документів та особи, яка реєструється) відбувається більш ретельна. Вона потрібна для того, щоб дізнатися, чи був користувач учасником фінансових махінацій у минулому.
- Моніторинг. На цьому етапі відбувається контроль актуальності даних, що були надані під час реєстрації. Також це перевірка підозрілих операцій на біржі. Вона включає аналіз транзакцій, які надходять у місця, замішані в тероризмі. При виявленні підозрілих операцій біржа має право заморозити акаунт та звернутися до органів правопорядку.
У чому різниця KYC та AML?
KYC – це складова AML. Основна мета AML – зменшити кількість грошових злочинів та шахраїв, а також унеможливити відмивання фінансів. KYC необхідно для підтвердження особистих даних користувача. А це зменшує ймовірність реєстрації на біржах шахраїв.
AML займається моніторингом фінансового руху. Найбільш відомими є наступні AML-сервіси: SEON, Fraud Fighters, Ondato, Token of Trust, DCS AM, AMLBot та інші. Серед них можна наголосити на AMLBot. Це доступний та зручний онлайн-сервіс, який перевіряє вхідні транзакції. Він має пробні безкоштовні перевірки нових клієнтів.
Проблематика KYC-політики
KYC гарантує безпеку та є інструментом боротьби з шахрайством. KYC може дати поштовх розвитку ринку криптовалют. І побудувати прозорішу грошову систему. Все ж таки, далеко не кожен власник криптомонет підтримує такі нововведення.
Більшість противників KYC-процедури незадоволені тим, що порушується головне правило світу криптомонет – децентралізація.
Принцип відсутності централізації в блокчейні – наявність бази даних без єдиного органу підтвердження транзакцій. Інформація про операції зберігається на однорангових нодах, у тому числі формується мережа. Процедура верифікації – це протилежність до децентралізації. Всі дані та фінансова інформація надсилатимуться до єдиного центру для їх перевірки.
Таким чином, блокчейн з KYC-верифікацією втрачає свій основний плюс у порівнянні з традиційним рухом грошей – анонімність.
Але анонімність необхідно зберігати лише тим людям, які збираються задіяти криптовалюту у незаконних та шахрайських операціях. Наприклад, купівля наркотиків чи незаконних порнографічних матеріалів, створення скамерських схем тощо. Якщо ж людина не сумнівається в законності своїх криптогрошей, то KYC-верифікація не буде для неї проблемою. Оскільки вона не обмежить його фінансові операції. Більш того, біржі криптовалют дуже шанобливо ставляться до персональних даних своїх користувачів.
