Начиная с 20 июля 2021 года на многих криптобиржах и криптообменниках появилась KYC-проверка. Такое решение было принято Евросоюзом, чтобы регулировать криптовалютный рынок. Согласно этим нормам, регистрация должна включать обязательную KYC-верификацию.
Что такое верификация KYC?
Дословно, KYC значит «know your customer/client», что переводится как «знай своего пользователя/клиента». По сути, KYC – это процесс подтверждения личности. Такая же, которую мы проходим при получении новой банковской карты. Чтобы успешно завершить KYC-верификацию, нужно предъявить документы, подтверждающие личность. Чаще всего, это делается при регистрации на бирже криптовалют.
Пока что не каждая криптобиржа ввела такую опцию. На некоторых верификация является инструментом получения дополнительных «плюшек». Например, известная биржа Binance.com позволяет использовать основной функционал. А полный набор услуг и более широкие лимиты вы получите только после успешного прохождения KYC-верификации.
Но мы AnyExchange.Best — как надежный онлайн обменник, не требуем дополнительных проверок. У нас, Вы сможете купить криптовалюту без регистрации и по лучшему курсу на рынке.
Как пройти процесс KYC-верификации?
KYC имеет несколько шага – сбор данных и их проверка. Также, она включает в себя отслеживание действий пользователей. Рассмотрим каждый шаг подробнее:
- Идентификация пользователей. Задача данного шага – сбор информации от пользователей с последующей их проверкой. Обычно это делается при регистрации.
- Полная проверка пользователей. После первой поверхностной проверки (соответствие документов и личности, которая регистрируется) происходит более тщательная. Она нужна для того, чтобы узнать, не был ли пользователь участником финансовых махинаций в прошлом.
- Мониторинг. На данном этапе происходит контроль актуальности данных, которые были предоставлены при регистрации. Также это проверка подозрительных операций на бирже. Она включает в себя анализ транзакций, которые поступают в места, замешаны в терроризме. При обнаружении подозрительных операций, биржа имеет право заморозить аккаунт и обратиться в органы правопорядка.
В чем разница KYC и AML?
KYC – это составная AML. Основная цель AML – уменьшить количество денежных преступлений и мошенников, а также сделать невозможным отмывание финансов. KYC нужно для подтверждения личных данных пользователя. А это уменьшает вероятность регистрации на биржах мошенников.
AML занимается мониторингом денежного движения. Наиболее известными есть следующие AML-сервисы: SEON, Fraud Fighters, Ondato, Token of Trust, DCS AM, AMLBot и другие. Среди них можно сделать акцент на AMLBot. Это доступный и удобный онлайн-сервис, который проверяет входящие транзакции. Он имеет пробные бесплатные проверки для новых клиентов.
Проблематика KYC-политики
KYC гарантирует безопасность и есть инструментом борьбы с мошенничеством. KYC может дать толчок развитию рынка криптовалют. И выстроить более прозрачную денежную систему. Все же, далеко не каждый владелец криптомонет поддерживает такое новшество.
Большинство противников KYC-процедуры недовольны тем, что нарушается главное правило мира криптомонет – децентрализация.
Принцип отсутствия централизации в блокчейне – это наличие базы данных без единого органа подтверждения транзакций. Информация об операциях хранится на одноранговых нодах, из которых формируется сеть. Процедура верификации – это противоположность децентрализации. Все данные и финансовая информация будут направляться в единый центр для их проверки.
Таким образом блокчейн с KYC-верификацией теряет свой основной плюс по сравнению с традиционным движением денег – анонимность.
Но анонимность необходимо сохранять лишь тем людям, которые собираются задействовать криптовалюту в незаконных и мошеннических операциях. Например, покупка наркотиков или незаконных порнографических материалов, создание скамерских схем и подобное. Если же человек не сомневается в законности своих криптоденег, то KYC-верификация не будет для него проблемой. Так как она никак не ограничит его финансовые операции. Более того, биржи криптовалют очень уважительно относятся к персональным данным своих пользователей.
