Світові ціни на золото стабільно зростають і навесні цього року побили свій історичний максимум. На тлі російського вторгнення українці намагаються зберегти гроші і розглядають цей актив як безпечну інвестицію в майбутнє, і часто як предмет для заробітку. Через те, що золота у світі обмежена кількість, воно не підлягає знеціненню, і однозначно є мінімально ризиковим способом вкладення грошей. У чому специфіка золота як активу для інвестування, які нюанси, плюси та мінуси інвестування в дорогоцінні метали, давайте спробуємо розібратися в цій статті.

Інвестування в золото: плюси та мінуси

У квітні 2023 року жовтий метал нагадав про себе стрімким подорожчанням на глобальному ринку до $2000 за тройську унцію (31,10 г), і ця світова подія поставила перед інвесторами запитання, чи є сенс вкладення у дорогоцінні метали в період, коли, скоріш за все, ціна активу перебуває на своєму піку? Чи матиме продовження настільки бурхливе зростання?

На думку банкірів, різке подорожчання золота пов’язане із сукупністю чинників, яка може бути визначена таким чином:

• Невизначеність економіки, пов’язана зі зміною напрямку руху грошей по всьому світу. Вона зумовлює сприйняття інвестицій у дорогоцінні метали як спосіб диверсифікації портфеля, що дає змогу зменшити ризики.Банківська криза в США, що зачепила великих гравців банківської системи Сполучених Штатів і Швейцарії, і зміна всієї схеми ходіння грошей у світі знизили впевненість інвесторів у своєму фінансовому майбутньому.
• Політична невизначеність, викликана агресією Росії в Україні, яка знижує передбачуваність усіх політичних процесів у світі.

При збереженні тиску цих факторів, ціна на золото не може припинити своє зростання. Аналітики прогнозують середньозважене річне подорожчання в межах 10%. У будь-якому разі, золото складно вважати високоліквідним активом для роздрібних інвесторів, яким потрібно вийняти “короткий” прибуток. Це скоріше захисний механізм, який забезпечує стабільність усіх активів у портфелі.

Що варто врахувати перед тим, як інвестувати в метали

Перед тим, як почати планувати свій заробіток на інвестуванні в золото, потрібно врахувати банківську маржу під час проведення угод купівлі/продажу, яка становить у середньому 5-10%. Тобто майже весь передбачуваний річний дохід від вкладення грошей у дорогоцінні метали може бути з’їдений просто за рахунок цієї різниці. Це ще один аргумент на користь максимально тривалого інвестування. На думку аналітиків, цей тип інвестицій не має сенсу для вкладень на термін менше ніж 5 років, особливо з огляду на те, що на сьогоднішній день у ролі джерела швидкого, спекулятивного доходу криптовалюти і сучасні технології в DeFi впевнено перетягують на себе ковдру.

Як почати інвестувати в золото

В Україні золото фізично можна купити в банках у вигляді монет або злитків різної ваги або у вигляді готових прикрас у ювелірних магазинах. Продати злитки і монети можна знову-таки в банках, а ювелірні прикраси (зокрема у вигляді брухту) – у ломбардах.

Існують і альтернативні форми, як вкласти гроші в дорогоцінні метали:

• При взаємодії з банками – металевий депозит (або депозитний металевий рахунок). У цьому випадку ви довіряєте свої дорогоцінні метали банку, який нараховує вам відсотки винагороди залежно від зміни котирувань вартості активу на ринку, з урахуванням коливання світових валют. Не всі українські банки реалізують цю послугу. Ви можете як купити золото фізично і віддати його банку, або ж він може бути проведений як депозит “без фізичної поставки”. Ваш дохід буде розраховуватися в дорогоцінних металах. За цієї схеми мають бути присутні переваги за системою оподаткування.
• Біржові інструменти. Це може бути купівля акцій ETF-фонду (біржового індексного фонду) або ф’ючерсних контрактів. Подібні угоди проводяться професійними трейдерами і дають великі можливості щодо диверсифікації портфеля, порівняно високу прибутковість, а також оперативність і гнучкість під час проведення угод.

Інвестування в золото і срібло: різниця підходів

У які метали варто інвестувати в якому випадку? Незважаючи на те, що золото вважається найзвичнішим металом для інвестування, угоди зі сріблом теж мають яскраво виражений попит, що пояснюється такими факторами:

• Срібло коштує дешевше і є більш доступним для інвесторів з невеликим капіталом.
• Висока волатильність ціни на актив дає можливість заробити на ньому в короткостроковому періоді. 

Інакше кажучи, великі інвестори вкладають кошти в золото, оскільки воно слугує захисним активом у їхньому портфелі, а трейдери використовують срібло як спосіб отримання прибутку за рахунок коливання його ціни.

Як зберігаються дорогоцінні метали

Основними дорогоцінними матеріалами прийнято вважати золото, срібло і метали платинової групи. Найчастіше власники вважають за краще зберігати свої активи в дорогоцінних металах поруч зі своїм фізичним місцезнаходженням і знаходять способи їхнього збереження у себе в будинку. 

Однак, кожен тип металу вимагає особливих умов зберігання, і це не можна не враховувати. Наприклад, золото – м’який метал, схильний до різних типів механічного пошкодження і потемніння. Срібло – займає багато місця і боїться вологи. Дорогоцінні метали бажано зберігати окремо один від одного в сухому, прохолодному місці.

Для інвесторів, які не є фахівцями з дорогоцінних металів, а також не впевнених, що вони хочуть зберігати дорогі активи у себе в будинку, існують спеціальні сховища, які відповідають усім нормам безпеки і забезпечують необхідні умови зберігання. Існують окремі компанії, що гарантують власникам повну конфіденційність. Ця індустрія найбільше розвинена у світі в таких країнах як Швейцарія, Австрія та Сінгапур. Також більшість українських банків, що мають розвинену офісну інфраструктуру, пропонують зберігання дорогоцінних металів у скриньках різного типу та розміру.

Ми, зі свого боку, бажаємо вам удачі на шляху вибору найкращого вкладення коштів. Якщо ви правильно оціните свої можливості і передбачувані ризики, ви обов’язково станете успішним інвестором.

За допомогою нашого обмінника можна купити або продати найрізноманітніші типи активів за найкращим курсом валют. Ви можете швидко і вигідно здійснювати платежі через різні види гаманців, банківські картки, а також грошові перекази по всьому світу.