Мировые цены на золото стабильно растут и весной этого года побили свой исторический максимум. На фоне российского вторжения украинцы пытаются сохранить деньги и рассматривают этот актив как безопасную инвестицию в будущее, и зачастую как предмет для заработка. Из-за того, что золота в мире ограниченное количество, оно не подлежит обесцениванию, и однозначно является минимально рисковым способом вложения денег. В чем специфика золота как актива для инвестирования, каковы нюансы, плюсы и минусы инвестирования в драгоценные металлы, давайте попробуем разобраться в этой статье.

Инвестирование в золото: плюсы и минусы

В апреле 2023 года желтый металл напомнил о себе стремительным подорожанием на глобальном рынке до $2000 за тройскую унцию (31,10 г), и это мировое событие поставило перед инвесторами вопрос, имеет ли смысл вложение в драгоценные металлы, в период, когда скорее всего цена актива находится на своем пике? Будет ли иметь продолжение столь бурный рост?

По мнению банкиров, резкое удорожание золота связано с совокупностью факторов, которая может быть определена следующим образом:

• Неопределенность экономики, связанная с изменением направления движения денег по всему миру. Она предопределяет восприятие инвестиций в драгоценные металлы как способ диверсификации портфеля, позволяющий уменьшить риски. Банковский кризис в США, затронувший крупных игроков банковской системы Соединенных Штатов и Швейцарии и изменение всей схемы хождения денег в мире снизили уверенность инвесторов в своем финансовом будущем.
• Политическая неопределенность, вызванная агрессией россии в Украине, которая снижает предсказуемость всех политических процессов в мире.

При сохранении давления этих факторов, цена на золото не может прекратить свой рост. Аналитики прогнозируют средневзвешенный годичное удорожание в пределах 10%. В любом случае, золото сложно считать высоколиквидным активом для розничных инвесторов, которым нужно вынуть “короткую” прибыль. Это скорее защитный механизм, который обеспечивает стабильность всех активов в портфеле.

Что стоит учесть перед тем, как инвестировать в металлы

Перед тем, как начать планировать свой заработок на инвестировании в золото, нужно учесть банковскую маржу при проведении сделок купли/продажи, которая составляет в среднем 5-10%. То есть почти весь предполагаемый годичный доход от вложения денег в драгоценные металлы может быть съеден просто за счет этой разницы. Это еще один аргумент в пользу максимально длительного инвестирования. По мнению аналитиков, этот тип инвестиций не имеет смысла для вложений на срок менее 5 лет, особенно с учетом того, что на сегодняшний день в роли источника быстрого, спекулятивного дохода криптовалюты и современные технологии в DeFi уверенно перетягивают на себя одеяло.

Как начать инвестировать в золото

В Украине золото физически можно купить в банках в виде монет или слитков разного веса или в виде готовых украшений в ювелирных магазинах. Продать слитки и монеты можно опять-таки в банках, а ювелирные украшения (в том числе в виде лома) — в ломбардах.

Существуют и альтернативные формы, как вложить деньги в драгоценные металлы:

• При взаимодействии с банками — металлический депозит (или депозитный металлический счет). В этом случае вы доверяете свои драгметаллы банку, который насчитывает вам проценты вознаграждения в зависимости от изменения котировок стоимости актива на рынке, с учетом колебания мировых валют. Не все украинские банки реализуют эту услугу. Вы можете как купить золото физически и отдать его банку, или же он может быть проведен как депозит “без физической поставки”. Ваш доход будет рассчитываться в драгметаллах. При этой схеме должны присутствовать преимущества по системе налогообложения.
• Биржевые инструменты. Это может быть покупка акций ETF-фонда (биржевого индексного фонда) или фьючерсных контрактов. Подобные сделки проводятся профессиональными трейдерами и дают большие возможности по диверсификации портфеля, сравнительно высокую доходность и оперативность и гибкость при проведении сделок.

Инвестирование в золото и серебро: разница подходов

В какие металлы стоит инвестировать в каком случае? Несмотря на то, что золото считается самым привычным металлом для инвестирования, сделки с серебром тоже имеют ярко выраженный спрос, который объясняется следующими факторами:

• Серебро стоит дешевле и является более доступным для инвесторов с небольшим капиталом.
• Высокая волатильность цены на актив дает возможность заработать на нем в краткосрочном периоде. 

Другими словами, крупные инвесторы вкладывают средства в золото, так как оно служит защитным активом в их портфеле, а трейдеры используют серебро как способ получения прибыли за счет колебания его цены.

Как хранятся драгоценные металлы

Основными драгоценными материалами принято считать золото, серебро и металлы платиновой группы. Зачастую собственники предпочитают хранить свои активы в драгоценных металлах рядом со своим физическим местонахождением и находят способы их сохранения у себя в доме. 

Однако, каждый тип металла требует особых условий хранения, и это нельзя не учитывать. Например, золото — мягкий металл, подверженный различным типам механического повреждения и потемнению. Серебро — занимает много места и боится влаги. Драгоценные металлы желательно хранить отдельно друг от друга в сухом, прохладном месте.

Для инвесторов, не являющихся специалистами по драгоценным металлам, а также не уверенных, что они хотят хранить дорогостоящие активы у себя в доме, существуют специальные хранилища, соответствующие всем нормам безопасности и обеспечивающим требуемые условия хранения. Существуют отдельные компании, гарантирующие собственникам полную конфиденциальность. Эта индустрия более всего развита в мире в таких странах как Швейцария, Австрия и Сингапур. Также большинство украинских банков, имеющих развитую офисную инфраструктуру, предлагают хранение драгоценных металлов в ячейках разного типа и размера.

Мы, со своей стороны, желаем вам удачи на пути выбора лучшего вложения средств. Если вы верно оцените свои возможности и предполагаемые риски, вы обязательно станете успешным инвестором.

С помощью нашего обменника можно купить или продать самые разные типы активов по лучшему курсу валют. Вы можете быстро и выгодно осуществлять платежи через различные виды кошельков, банковские карты, а также денежные переводы по всему миру.