Всі ми знаємо, що інвестиції в DeFi є прибутковим способом вкладення коштів. Проекти платять понад 100% річних лише за те, що інвестори розміщують свої криптокошти в торгових пулах. Номінальна доходність децентралізованих фінансів особливо висока у сфері фармінгу та майнінгу/стейкінгу ліквідності.

Простота процесу входу і високі відсотки спокушають інвесторів-початківців. Платформи заявляють, що інвестувати в DeFi безпечно, оскільки операції на смарт-контрактах абсолютно прозорі. Однак реальний стан справ не такий райдужний. Через зломи, крадіжки та шахрайство в 2021 році інвестори втратили близько $10,5 млрд. На даний час на ринку DeFi знаходяться в обігу тисячі криптовалют. Щоб інвестувати в криптовалюту, отримати дохід і втратити вкладені гроші, необхідно враховувати безліч чинників. Ось сім основних:

1. Уникайте проектів з анонімною командою та документацією

Інформація про команду має бути представлена на сайті та в соціальних медіа. Основна документація проекту (WhitePaper, RoadMap та ін.) має бути у доступі та максимально детально опрацьована. Перевірте, чи пройшов DeFi-проект аудит і чи викладено код смарт-контрактів на GitHub.

2. Завжди звертайте увагу на загальну заблоковану вартість (TVL)

Значення TVL (Total Value Locked) демонструє, скільки коштів інших користувачів заморожено на момент часу у смарт-контракті проекту чи пулу ліквідності. Чим більша їхня загальна вартість, тим безпечніше інвестувати в цю криптовалюту.

3. Співвідношення TVL та ринкової капіталізації (коефіцієнт TVL)

Ринкова капіталізація (Market Cap) – це сукупна вартість всіх токенів того чи іншого проекту, що перебувають у обігу. Якщо розділити Market Cap активу на загальну заблоковану вартість, ми отримаємо коефіцієнт TVL. Він може демонструвати, недооцінений аналізований криптоактив або переоцінений. Якщо коефіцієнт TVL менший за 1, актив швидше за все є недооціненим. Це підтверджує його перспективність, можливості для розвитку та зростання в ціні.

4. Річний процентний дохід

Річна процентна прибутковість (APY) демонструє, який дохід від інвестиції у відсотках можна отримати протягом 12 місяців. Чим вагоміший і здоровіший проект, тим цей показник, як правило, нижчий.

5. Диверсифікація портфеля

Тут необхідно дотримуватися правил, що з метою зниження ризиків проекти на одному блокчейні не повинні перетинатися в одному інвестиційному портфелі.

6. Рівень ризику інфляції

Більшість протоколів DeFi оприлюднюють правила. Вони гарантують, що обсяг пропозиції токенів підтримуватиметься на рівні, який забезпечить відсутність ризиків їхньої девальвації. Однак деякі проекти недостатньо чітко пояснюють, як вони підтримують обмежену пропозицію токенів. А інші взагалі не дають жодної інформації про те, наскільки інвестор застрахований.

7. Кількість унікальних адрес

Велика кількість унікальних адрес у токена може бути індикатором того, що він є затребуваним і набирає обертів. Цей показник можна використовувати як додатковий фактор для визначення релевантності активу. Щоправда, кількість не завжди є ознакою якості токена. Іноді вона може бути лише свідченням якості роботи шахраїв, що накручують статистику.

І, нарешті, золоте правило для будь-яких фінансових вкладень ніколи не інвестуйте кошти, які не можете собі дозволити втратити.

На нашому сайті ви можете купити або обміняти криптовалюту безпечно та за найвигіднішим курсом.