Все мы знаем, что инвестиции в DeFi являются высокодоходным способом вложения средств. Проекты платят более 100% годовых только за то, что инвесторы размещают свои криптосредства в торговых пулах. Номинальная доходность децентрализованных финансов особенно высока в сфере фарминга и майнинга/стейкинга ликвидности.

Простота процесса входа и высокие проценты искушают начинающих инвесторов. Платформы заявляют, что инвестировать в DeFi безопасно, так как операции на смарт-контрактах являются абсолютно прозрачными. Однако реальное положение дел не так радужно. Из-за взломов, краж и мошенничества в 2021 году инвесторы потеряли около $10,5 млрд. В настоящее время на рынке DeFi находятся в обращении тысячи криптовалют. Для того чтобы инвестировать в криптовалюту, получить доход и не потерять вложенные деньги, необходимо учитывать множество факторов. Вот семь основны:

1. Избегайте проектов с анонимной командой и документацией

Информация о команде должна быть представлена на сайте и в социальных медиа. Основная документация проекта (WhitePaper, RoadMap и др.) должна быть в доступе и максимально детально проработана. Проверьте, прошел ли DeFi-проект аудит и выложен ли код смарт-контрактов на GitHub.

2. Всегда обращайте внимание на общую заблокированную стоимость (TVL)

Значение TVL (Total Value Locked) демонстрирует, сколько средств других пользователей заморожено в момент времени в смарт-контракте проекта или пула ликвидности. Чем больше их общая стоимость, тем более безопасно инвестировать в эту криптовалюту.

3. Соотношение TVL и рыночной капитализации (коэффициент TVL)

Рыночная капитализацией (Market Cap) — это совокупная стоимость всех токенов того или иного проекта, находящихся в обращении. Если разделить Market Cap актива на общую заблокированную стоимость, в качестве итога мы получим коэффициент TVL. Он может демонстрировать, недооценен рассматриваемый криптоактив или переоценен. Если коэффициент TVL меньше 1, актив скорее всего является недооцененным. Это подтверждает его перспективность, возможности для развития и роста в цене.

4. Годовой процентный доход

Годовая процентная доходность (APY) демонстрирует, какой доход от инвестиции в процентах можно получить в течение 12 месяцев. Чем весомее и здоровее проект, тем этот показатель, как правило, ниже.

5. Диверсификация портфеля

Здесь необходимо придерживаться правила, что, с целью снижения рисков, проекты на одном блокчейне не должны пересекаться в одном инвестиционном портфеле.

6. Уровень риска инфляции

Большинство протоколов DeFi обнародуют правила. Они гарантируют, что объем предложения токенов будет поддерживаться на уровне, который обеспечит отсутствие рисков их девальвации. Однако некоторые проекты недостаточно четко объясняют, каким образом они поддерживают ограниченное предложение токенов. А другие вообще не дают никакой информации о том, насколько инвестор застрахован.

7. Количество уникальных адресов

Большое количество уникальных адресов у токена может быть индикатором того, что он является востребованным и набирает обороты. Этот показатель можно использовать в качестве дополнительного фактора для определения релевантности актива. Правда, количество не всегда является признаком качества токена. Иногда оно может быть лишь свидетельством качества работы мошенников, накручивающих статистику.

И, наконец, золотое правило для любых финансовых вложений — никогда не инвестируйте средства, которые не можете себе позволить потерять.

На нашем сайте вы можете купить или обменять криптовалюту безопасно и по самому выгодному курсу.