Тренды криптовалют 2023: полный анализ

Анализ основных криптовалютных трендов 2024 года: Обзор самых актуальных трендов в мире криптовалют и их потенциальное влияние на украинский рынок.

По мнению большинства аналитиков, в этом году на рынке цифровых активов наступит долгожданная криптовесна, а бычий тренд наберет полную силу и станет определяющим. Каковы основные тенденции развития ситуации в сегменте? Каким будет ближайшее будущее криптовалют? Давайте разберемся.

Какие криптотренды мы наблюдали в 2023

Скачок Bitcoin. Его капитализация взлетела на 172% и к началу 2024 составила 52% совокупной капитализации рынка. Количество торговых объектов, принимающих BTC в качестве оплаты, выросло на 174%, достигнув показателя в более чем 6,5 тыс. точек.

Восстановление Solana. По динамике роста Solana обогнала всех конкурентов из ТОП-30, продемонстрировав более чем восьмикратный подъем. SOL успешно оправилась от последствий бизнес-связей с потерпевшей крах криптобиржей FTX и вернулась на 5 место по капитализации, обогнав Ripple (XRP).

Уверенный рост Avalanche. Еще один “убийца Ethereum”, Avalanche, вырос в 3,5 раза (до более чем $35) в 2023 году. Как и Solana, этот блокчейн поддерживает смарт-контракты, демонстрирует высокую скорость и низкие комиссии. Ethereum завершает транзакцию за минуты, Avalanche — за доли секунды. Комиссия в сети Эфира составляет в среднем $11, в Avalanche — $0,04. Эти факторы и создали условия для взлета стоимости AVAX, в то время как ETH вырос на скромные 81%.

ТОП-10 криптовалют по рыночной капитализации (данные CoinMarketCap на момент написания статьи):

топ 10

Перелом на фьючерсном рынке и приток институционального капитала.

Осенью открытый интерес на CME (бирже деривативов, которая позволяет торговать фьючерсными контрактами BTC) впервые превысил общее количество открытых контрактов на Binance. В настоящее время показатели на Чикагской бирже штурмуют исторический рекорд в $5,5 млрд, свидетельствуя о высокой заинтересованности институционального капитала в криптоинвестициях.

Крах BUSD, снижение капитализации USDC и уменьшение рыночной доли стейблкоинов.

BUSD, по оценке S&P Global, был наиболее устойчивым в удержании привязки к USD стейблкоином. Из-за претензий американских регуляторов к Binance, компания Paxos, эмитент монеты, объявила о прекращении сотрудничества с биржей и остановке выпуска новых токенов.

Капитализация USDC сократилась на 44%, до $24 млрд, из-за репутационных потерь, связанных с банкротством крупных игроков банковской системы США, обеспечивающих резервы USDC.

Эти два события спровоцировали снижение рынка стейблкоинов 2023 падением на 5,4%.

На криптовалютный рынок ворвались ординалы.

Протокол Ordinals послужил стресс-тестом для сетей, работающих на блокчейн-технологиях. Ординалы — аналоги NFT для цифрового контента (графики, видео-, аудиофайлов) или квазитокены. Этот новый инструмент позволяет увеличивать в прогрессии количество транзакций. Ordinals занимают не более 20% пространства блока, что значительно ускоряет завершение операций. И если монополистом по проведению транзакций с оцифрованными изображениями (NFT) всегда был Ethereum, то сейчас этот новый тренд блокчейн-технологий увеличивает число транзакций в сетях, интегрирующих Ordinals (в частности, Bitcoin и Polygon), до рекордных значений.

Что нас ожидает: криптовалютные тренды 2024

Ведущие криптовалюты 2024

Bitcoin

BTC доминирует годами. Его капитализация составляет более половины рынка цифровых активов. И хотя новый бычий цикл будет иметь свои особенности, один аспект останется неизменным: биткоин станет локомотивом роста для всего криптовалюного рынка 2024. В 2023 году мы наблюдали рост BTC на 150%, а в начале текущего января стали свидетелями повышения его цены до $47 тыс. Прогнозы крипторынка 2024 по разным данным предрекают увеличение стоимости актива до $80-100 тыс. до конца года.

Факторами, подтверждающими эти прогнозы, служат два ожидаемых события:

Одобрение SEC спотового биткоин-ETF. Если все пойдет по плану, BTC станет доступным для обычных инвесторов, что приведет к увеличению спроса и росту цен. ETF — разновидность биржевых фондов, позволяющая инвесторам зарабатывать на изменениях курса при покупке акций компании.

Очередной халвинг биткоина в апреле. Он заложен в исходном коде и происходит после генерации каждых 210 тыс. блоков. Его цель — контроль создания новых блоков путем уменьшения вознаграждения майнеров вдвое. В конце весны он будет составлять 3,125 BTC вместо 6, 25 BTC за блок. Халвинг — дефляционный механизм, после которого BTC всегда дорожает, так как замедление генерации блоков создает дефицит монет и увеличение спроса.

Ethereum

Эксперты прогнозируют рост цены ETH до $7000–8000 к концу года. Удорожание должно будет произойти, в том числе, за счет хардфорка Dencun, крупного обновления Ethereum. 17 января команда блокчейна начала его разворачивать. Обновление снизит потребление энергии, транзакционные издержки, увеличит доступное пространство для хранения данных и скорость.

По мнению аналитиков, самыми сильными экосистемами и перспективными криптовалютами 2024 помимо BTC и ETH являются Solana, Avalanche, Cosmos.

Снижение ставки ФРС США

Исторические данные демонстрируют обратную зависимость базовой ставки ФРС и цен на криптовалюты — снижение ставки приводит к увеличению капитализации цифровых активов, и наоборот. Американский центробанк не уточняет, когда это произойдет. Однако трейдеры и инвесторы уверены в том, что ФРС неизбежно перейдет к снижению процентных ставок до 4,5-4,75% к концу года.

Регулирование

В мае 2023 в ЕС окончательно приняли перечень норм регулирования криптоактивов (MiCA), который страны-члены сейчас имплементируют. Ожидается, что в 2024 году властям ЕС удастся обеспечить полную правовую базу для блокчейнов и криптовалют. Также ожидается принятие в США так называемого Закона о справедливости налогообложения криптовалют (Crypto Tax Fairness Act), который позволит не платить налог на доход по небольшим операциям.

Цифровые валюты центральных банков

Центробанки многих стран уже годами работают над созданием собственных национальных валют в цифровом формате. Они известны, как CBDC (Central bank digital currency) и сочетают в себе традиционные банковские операции с криптовалютными. Похоже на то, что в 2024 году, что некоторые государства смогут достичь значительных успехов как в их разработке, так и внедрении.

ИИ-токены

Разработки в сфере искусственного интеллекта бурно развиваются, и поэтому ИИ-токены вызывают неослабевающий интерес у агрессивных инвесторов. Render (RNDR), лидер сегмента, занимает 51 место по капитализации. Интеграция ИИ в криптосектор обладает огромным потенциалом, и все больше компаний будут использовать его алгоритмы для повышения эффективности, безопасности и криптовалютного анализа в 2024 году.

Региональная сегментация

Скорее всего, криптоплатформам будет проще сфокусироваться на странах с развивающейся экономикой, которые дают “зеленый свет” развитию криптовалют и создают все условия для новых криптовалют в 2024 году.

“Взросление” DeFi

Взросление

Мы можем ожидать дальнейшего развития экосистемы ДеФи (DeFi). Сектор закрепит свою позицию с увеличением вовлеченности пользователей и внедрением криптовалютных инноваций. Отрасль отдалилась от системы гарантированного дохода после краха Terra и активно интегрирует протоколы, предоставляющие динамические награды. DeFi-экосистема вокруг биткоина вырастет после халвинга. Майнеры, ищущие дополнительные возможности дохода, также станут драйвером для усовершенствования механизмов стейкинга и DeFi-сектора в целом.

Токенизация реальных активов

Специалисты считают, что именно токенизация станет одной из главных тенденций этого года. Реальные активы (RWA, Real World Assets) послужат мостом между TradFi и DeFi. Интеграция RWA в блокчейн и DeFi является революционной криптовалютной инновацией 2024. Осязаемые реальные активы будут представлены в виде токенов, что сделает возможной их покупку, продажу и обмен через цифровые платформы.

Будущее блокчейна и криптовалют в Украине

Криптовалютный рынок будущего в Украине будет развиваться в тандеме с глобальными тенденциями, а, возможно, станет точкой роста по внедрению технологий, децентрализации экономической системы и применимости цифровых активов.

Внедрение криптовалютного законодательства по стандартам MiCA в Украине должно быть завершено до конца 2024 года.

Украина находится в ТОП-5 стран по применению криптовалют в 2023. В этом году тенденция сохранится, так как украинцы будут продолжать использовать криптосредства для переводов, сохранения и увеличения капитала. Количество пользователей Binance в Украине выросло на 26% в 2023, и биржа рассматривает нашу страну как один из самых приоритетных рынков. Так что нет никаких предпосылок к тому, что объем инвестиций в криптовалюту 2024 уменьшит динамику своего роста.

Украина плотно работает над созданием е-гривны (национальной CBDC) и уже достигла в этом процессе определенных успехов. Пилотный проект по эмиссии НБУ цифровой национальной валюты будет запущен до конца этого года.

Учитывая оптимистичные прогнозы, можно утверждать, что подавляющее большинство монет и токенов вырастет в 2024. И вложения в криптовалюты могут принести существенный доход.

Удачи вам в криптоинвестировании в 2024 году!

Через наш обменник вы можете купить или продать цифровые активы по самому выгодному курсу валют . Мы осуществляем денежные переводы по всему миру как с электронными, так и наличными деньгами.